主婦の投資

投資資産状況 2024年11月 (主婦の投資記録)

こんにちは、まち(@machi82607262)です。

2024年11月分の投資資産の状況をまとめました。

我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。(給料日の関係で)

今月は前半のアメリカ選挙後株価
上昇! その後は少し下がってます。

スポンサーリンク

新NISA(SBI証券)

つみたて投資枠

今年の5月からクレジットカードつみたての投資可能額が可5万⇒10万になったので我が家も新NISAのつみたて投資はオールクレカにしています(^^)

まち積立新NISA】

6月7月8月9月10月11月
投資額¥680,890¥783,111¥833,637¥926,795¥1,114,644¥1,261,304
利益¥80,887¥83,104¥33,621¥26,793¥114,658¥161,270
評価損益13.48%11.87%4.20%2.97%11.46%14.66%

まち名義はS&P500のみを購入しているのですが、評価損益は先月より3%ほどUPでした(^^)

10月にクレジットカード引き落としの計算を間違えていて、カードが切れず11月分のクレジットカード積立ができませんでした。

その後11月分として、現金で10万円分積立しました!(クレカポイント1000円分逃しました)

次回から気を付けないと^^;

パパ積立新NISA】

6月7月8月9月10月11月
投資額¥667,252¥771,772¥826,927¥920,607¥1,094,425¥1,218,210
利益¥67,239¥71,768¥26,906¥20,589¥94,391¥118,173
評価損益11.20%13.46%3.36%2.28%9.43%11.30%

新NISAの積立投資の評価損益は先月より約2%ほどのUP。

パパの積立NISAは現在、オルカンのみ

12月で1年が経過する新NISAのつみたて投資枠ですが、まちと比較すると、S&P500の方が3.36%利益率が高い! やはりS&P500強いですね(^^)

2025年は、パパのつみたて投資枠も「S&P500」に変更しました。

やはりリスク分散した方が良さそうなら、オルカンに戻そうと思っています。

クレジットカード積立10万円はは三井住友NLカード(ゴールド)で行っています。(クレジットカード積立なのでポイントたまります(^^♪)

SBI証券で積立を始める方でまだカードを作っていな方は、今なら8000円分のポイントをいただけます♪

三井住友NLカード

10万円/月のクレカ積立で年間12000円分
のポイントが貰えます!

2024年10月10日(木)積立設定締切分(2024年11月買付分)以降三井住友NLカードの付与率に変更があります。

詳しくはこちら

2024年5月からSBI証券クレジットカード積立5万円から10万円に変更! ポイント還元率の変更点&今後やることまとめ新NISAがスタートしこれまでのクレジットカードの積立限度額5万円から10万円にUPされるという発表がありました。 各証券会社から詳細内容が発表がスタートしています。 まちは新NISAから「SBI証券」を利用。(これまでは楽天証券) 「SBI証券」のクレジットカード積立の詳細が2024年3月22日に発表されたので、その内容と今後やることをまとめました。...

スポンサーリンク

成長投資枠

まち新NISA 成長投資枠】

6月7月8月9月10月11月
投資額¥731,808¥727,895¥1,998,060¥2,093,077¥2,284,920¥2,283,608
利益¥86,750¥82,837¥57,159¥52,164¥244,007¥283,586
評価損益11.85%12.84%2.94%2.55%11.95%14.18%

成長投資枠は先月より約2%ほどUP(^^)

現在こちらで保有しているのは投資信託と米国株(一部)です。

数日前に10万追加購入したので、残り枠はあと24万ほどです。タイミングをみて、満額まで購入します!

パパ新NISA 成長投資枠】

6月7月8月9月10月11月
投資額¥667,368¥680,972¥1,981,901¥2,149,285¥2,307,360¥2,225,953
利益¥30,353¥43,957¥49,354¥28,545¥186,616¥225,942
評価損益4.76%6.90%2.55%1.34%8.79%11.30%

パパ名義では日本の高配当株を23万円分(端株で分散投資)とオルカン・S&P500を保有中。

残り枠は15万ほどです。

スポンサーリンク

旧積立NISA(楽天証券)

まち旧積立NISA】

 6月7月8月9月10月11月
投資額¥1,957,602¥1,977,849¥1,855,060¥1,841,009¥1,983,835¥2,039,920
利益¥697,946¥718,197¥595,403¥581,352¥724,178¥780,263
評価損益55.40%57.01%47.26%46.15%57.49%61.94%


楽天証券の旧つみたてNISAは2023年末で入金を終了。

こちらは先月より4.5%ほど利益がUPしました!

パパ旧積立NISA】

 6月7月8月9月10月11月
投資額¥1,822,971¥1,843,978¥1,728,310¥1,713,165¥1,847,259¥1,897,838
利益¥622,977¥643,984¥528,307¥513,171¥647,265¥697,844
評価損益51.91%53.66%44.02%42.76%53.93%58.15%



パパ名義は4%ほど利益増でした!

長男ジュニアNISA】

2024年5月に長男のジュニアNISA全て売却済。

最終の実現損益は+1,057,694円でした!(期間3年1ヶ月)

全部の投資信託を売却後「ジュニアNISA口座廃止」の手続をしました。

こちらの資金はは親の新NISA成長投資枠で運用をスタートしています!

▼詳細はこちらにまとめています▼

高3息子(2006年夏生まれ)のジュニアNISA 全て売却!こんにちは、まち(@machi82607262)です。 2024年の夏で高3になる息子のジュニアNISA全て売却注文をしたので、こちらの記事にまとめます。...

新NISAの口座開設の対象年齢は18歳以上です。 なお、NISA制度では満年齢ではなく、その年の1月1日時点での年齢が基準となるため注意が必要です。

わかりやすく説明すると、1月1日生まれの方は18歳の誕生日から口座開設が可能で、それ以外の方は18歳になった翌年の1月1日から口座開設が可能ということになります。

引用元:アセットマネジメントone

我が家の長男は夏生まれなので、新NISA口座が開設できるようになるのは来年(2025年)の1月1日からということになります。

楽天証券かSBI証券のどちらかで新NISA口座を開設予定です。

18歳の誕生日前に楽天証券とSBI証券から成人口座になると通知が来ました!

次男ジュニアNISA】

 6月7月8月9月10月11月
投資額¥3,732,779¥3,753,488¥3,533,916¥3,481,944¥3,765,643¥3,866,408
利益¥1,297,779¥1,318,488¥1,098,916¥1,046,944¥1,330,643¥1,431,408
評価損益54.17%44.84%42.99%54.64%58.78%
*6月までの損益評価のパーセンテージの計算が間違えていたので一旦消してます!


次男のジュニアNISAは4%ほど利益がUPしました。ジュニアNISAは2023年12月で制度が終了したので、現在は追加購入してません。

次男のジュニアNISA、初年度に購入したものが2024年末で、ロールオーバー対象となると楽天証券から連絡がありました。

成人になるまでは引き続き非課税で保有できるので、そのまま置いておきます(^^)

次男分は18歳になる前に
タイミングを見て売却予定です!

家族のNISA合計額:約1479万(先月は約1,440万

今月の家族4人での利益は約370万!(先月は276万

スポンサーリンク

投資信託(特定口座)

2023年までは積立NISA以外にも投資信託を購入していました。

現在、積立はSTOPしています。

楽天証券

【まち名義 投資信託 楽天証券】

 6月7月8月9月10月11月
投資額¥1,852,319¥1,872,548¥1,755,935¥1,737,998¥1,873,553¥1,918,276
利益¥714,636¥734,865¥618,252¥600,315¥735,870¥780,593
損益評価64.59%54.34%52.76%64.68%68.61%
*6月までの損益評価のパーセンテージの計算が間違えていたので一旦消してます!

特定口座の投資信託、先月より約4%の利益増でした!

SBI証券

【まち名義 投資信託 SBI証券】

 6月7月8月9月10月11月
投資額¥2,210,461¥2,222,034¥2,085,809¥2,063,757¥2,239,474¥2,318,114
利益¥677,751¥689,321¥553,096¥531,045¥706,761¥785,401
損益評価44.97%36.09%34.65%46.11%51.24%
*6月までの損益評価のパーセンテージの計算が間違えていたので消してます!



こちらの投資信託も5%ほど利益が増えました。


家族のNISA+特定口座投資信託 合計額:約1,903万

家族のNISA+特定口座投資信託 利益合計額:約526万

今月も資産増えました!

スポンサーリンク

米国株&ETF

これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから
(今ならTポイント5000円分GETできます)

楽天証券

 6月7月8月9月10月11月
投資額¥103,778¥81,996¥61,247¥50,872¥53,519¥43,765
利益¥39,207¥17,424¥-3,320¥-13,699¥-11,052¥-20,806
損益評価37.77%26.98%



現在保有しているのは2銘柄のみ。今月もまだマイナス・・・


家族NISA合計+特定口座投資信託+米国ETF合計額:1,634万

家族NISA合計+特定口座投資信託+米国ETF合計額の利益:約338万

スポンサーリンク

日本株

今月は、久しぶりに日本株でスイングトレード

20日現在で利益は34,000円ほどです👇

あと1週間ほどあるので、もう少し伸ばせたら嬉しいです(^^)

先月IPOで当選した「東京地下鉄」(2名義分)は上場日に売却し、利益は税金を差し引いて82,000円ほどの利益でした♪

こちらの臨時収入は、年末の水回りの大掃除費用(業者さん依頼)、おせち、洋服とアクセサリー購入、残りは貯金しました!!

スポンサーリンク

iDeCo

2021年の12月からスタートしたパパの「 iDeCo 」 高校無償化適用に向けてスタートしました。

2022年(高1)、2023年(高2)共に無事満額いただけました(^^♪

iDeCoをスタートしていなければ多分貰え
なかったので早めにやっておいてよかったです!

2024年から東京都は所得制限なしになることが発表されましたね!!

詳しくはこちらの記事の最後に追記しています!(*今年度の内容も追記しています)

   ↓↓

年収がいくらまでなら、高校無償化の支援を受けられるのか今回の記事では、高校無償化についてお伝えをしていきます。 どんな世帯が無償化を受けられるのか? 所得制限はどのくらいなのか? どうやって計算をすれば、無償化を受けられるのかがわかるの? こちらの記事を参考に、高校無償化が適用になるかどうかを計算してみてくださいね。...

「 iDeCo 」毎月12000円の積立をしています。加入時の手数料:2,829円と月額の手数料:171円/月がかかります。

【現在の積立状況】

 6月7月8月9月10月11月
投資額¥506,304¥525,264¥502,126¥505,554¥566,257¥600,857
利益¥154,197¥161,328¥126,361¥117,960¥166,834¥189,605
評価損益33.62%30.43%41.76%46.10%
*7月までの損益評価のパーセンテージの計算が間違えていたので一旦消してます!



iDeCoは先月より23,000円程利益が増えました。

2024年からは高校無償化には関係なくなりますが、引き続き老後資金として投資を続けていきます(^^)

スポンサーリンク

まとめ

今月もアメリカ株の上昇で、資産が増えました(^^)

今年の1月と現在の家全体の資産を見てみると、約590万円増えています!

新しく入金したのは新NISAの積立投資枠の120万×2名義分、その他臨時収入(少額です)など。残り300万円程は投資の利益になります。

毎月コツコツ積み立てを続けて良かったです。

今年も残すところ、あと1か月と10日。今年度分の新NISAの成長投資枠の残りを埋めて満額の360万で終えたいと思います。

来年のNISAの成長投資枠分の資金ですが積立投資10万×二人分以外で捻出が難しいので、特定口座の投資信託を売却しそちらに充てる予定。

2025年は、成長投資枠の
240万×2名の満額は厳しそうなので
可能な範囲で購入します!

今月後半に長男の学資保険220万が満期になり入金される予定。

大学進学が決まったので、入学金や学費、引っ越し費用、その他お買い物、免許取得費などで消えそうです(^^;) 

▼長男の受験記はこちら▼

【塾なし 総合型選抜(AO入試)国立大・慶應SFC他 合格記①】総合型選抜入試とは?一般入試との違い全6回/第1回 2024年(2025年入学)に息子がで国立大学・慶應SFC・その他私大で合格をいただくことができました。 総合選抜塾が発信している情報はたくさん出てきますが、個人の体験談が少なかったので、今回は我が家の体験談を書き記します。 ...

2025年に向けてやることリスト

・2025年の新NISA成長投資枠の資金を準備
→現在特定口座で保有している投資信託をタイミングを見て売却する!

・来年度、新NISA銘柄を変更するかどうか検討
→パパ名義のつみたてNISAをオルカンからS&P500に変更しました!

・2025年1月~長男の新NISA口座開設ができるので、本人と相談して準備

・2025年4月から、長男が大学進学予定なので家計簿の見直し

・まだ少し先ですが、長男20歳の年から国民年金保険料がスタートするのでそちらの支払い準備(就職するまでは親負担を予定)

少しずつ準備進めていきます(^^)

▼ふるさと納税も残り1か月なので、注文検討中▼

【随時更新中】2023年主婦のふるさと納税ランキング&2024年ふるさと納税計画2023年に注文して良かった「ふるさと納税ランキング」&2024年に注文予定の「ふるさと納税」をまとめています。 2022年から計画をたてるようにしたところスムーズに申し込むことができ、枠も使い切ることができているので今年も計画を立てて実行していきます。...

【随時更新中】新宿駅周辺で株主優待が使えるお店まとめ!株主優待を効率よく使うために、エリアごとで使えるお店をピックアップしていきますので参考にしてくださいね。...

スポンサーリンク

COMMENT

メールアドレスが公開されることはありません。 が付いている欄は必須項目です

CAPTCHA