主婦の投資

投資資産状況 2022年10月 (主婦の投資記録)

こんにちは、まち(@machi82607262)です。

2022年10月分の投資資産の状況をまとめました。我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。(給料日の関係で)

まち

今月も資産減でした!

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積立NISA

まち

まずは家族全員の積立NISAの状況をお伝えします♪

まち積立NISA】

 5月6月7月8月9月10月
投資額¥649,362¥680,376¥761,754¥824,154¥840,814¥866,282
利益¥13,699¥11,380¥59,425¥94,492¥77,819¥69,954
評価損益2.16%1.70%8.46%12.95%10.20%8.78%

先月から-2%ほど資産が減っています。アメリカ株はまだまだ軟調な感じですね。

積立NISAは引き続き楽天証券で積立を続けています。積立額は月額33,333円。楽天カード(楽天キャッシュ)で積立中。

パパ積立NISA】

 5月6月7月8月9月10月
投資額¥536,142¥563,765¥640,649¥707,011¥723,645¥750,431
利益¥-20,521¥-26,231¥17,320¥50,349¥33,650¥27,103
評価損益-3.69%-4.45%2.78%7.67%4.88%3.75%

こちらも楽天証券で運用。積立額はまちと同じく月額33,333円を楽天カードで積立中です。

楽天の積立投資ですが、クレジットカード積立から楽天キャッシュ積立に変更する手続き完了しました。

楽天キャッシュの説明はこちら

まち

設定カンタンでした!まだの方はお早めに♪

長男ジュニアNISA】

 5月6月7月8月9月10月
投資額¥1,538,324¥1,440,476¥1,602,150¥1,720,370¥1,613,226¥1,562,804
利益¥-135,293¥-164,520¥-32,846¥85,374¥-21,770¥-72,172
評価損益   4.90%

次男ジュニアNISA】

 5月6月7月8月9月10月
投資額¥1,548,324¥1,445,109¥1,603,700¥1,720,533¥1,615,791¥1,570,042
利益¥-139,362¥-169,886¥-37,962¥78,891¥-25,870¥-74,957
評価損益   4.58%

長男、次男のジュニアNISAはレバレッジ銘柄が、引き続き大きくマイナスになっています。

レバレッジ商品、上向きな時は良いですがやはり相場が悪いと怖いですね(^^;

来年度のジュニアNISAはレバレッジ商品は外し、全世界株式と全米株式を中心に積み立てる予定です。

子供たちのジュニアNISAも同じく楽天証券で運用中。

積立NISAは現在、拡大される方向で検討されてますね(^^♪

年間投資枠の拡大や投資可能期間の恒久化、非課税期間の無期限化などが検討されています。

まち

より資産形成しやすくなる方向にいくことを祈っています♪

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投資信託

積立NISA以外にも投資信託を購入中です。

楽天証券

【まち名義 投資信託 楽天証券】

 5月6月7月8月9月10月
投資額¥907,541¥981,521¥1,072,200¥1,145,346¥1,118,606¥1,128,501
利益¥59,837¥54,980¥126,659¥181,585¥144,835¥121,856
損益評価6.59%6%11.80%15.85%12.90%10.79%

こちらも2%ほど先月よりマイナスです。

SBI証券

【まち名義 投資信託 SBI証券】

 5月6月7月8月9月10月
投資額¥87,113¥109,885¥146,885¥184,325¥174,485¥219,569
利益¥-7,217¥-10,445¥551¥11,988¥2,149¥-1,025
損益評価-7.65%-9%0.37%6.50%1.20%-0.46%

10月前半に少しスポット買いをしました。

こちらの積立は三井住友NLカードで行っています。(クレジットカード積立なのでポイントたまります(^^♪)

これから積立を始める方でまだカードを作っていな方は、今なら8000円分のポイントをいただけます♪

三井住友NLカード

米国株&ETF

SBI証券

 5月6月7月8月9月10月
投資額¥3,150,573¥3,155,906¥3,473,169¥1,821,013¥236,586¥0
利益¥-51,799¥-46,466¥270,797¥227,066¥-2,182
損益評価-1.62%-1.45%8.46%14.25%

9月~10月の間に130万円ほどETFを購入しましたが、10月20日ごろに一旦全て売却しました。

今後はもう1回下げて年初来安値あたりもしくは、さらに下にいく可能性があるとみています。

利益は為替分を入れて約20万円ほどでした(^^)

本当はこちらの利益も投資に回したいですが、あと数年間は学費や子供たちの費用がいちばんかかかる時期なので米国ETFは元本だけ残し利益が出たら一旦利確するスタイルにしています。

元本はドルでKEEPしているので、また下がったらコツコツ買っていく予定です。

まち

様子を見ながら買っていきます!

SBI証券は円→ドルに交換する手数料が安いので、米国ETFの購入は「SBI証券」を利用しています。

これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから(今ならTポイント5000円分GETできます)

楽天証券

 5月6月7月8月9月10月
投資額¥115,684¥109,264¥130,693¥31,117¥20,085¥13,014
利益¥-73,991¥-71,024¥-49,594¥-33,445¥-44,486¥-51,558
損益評価    

現在保有しているのは2銘柄です。

SOXLが下がったまま浮上しません(^^;)

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日本株

日本株はパパ名義の口座で優待目的の2銘柄を購入しました。

こちらは年初来安値あたりで購入しました♪

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iDeCo

2011年の12月からスタートしたパパの「 iDeCo 」 高校無償化適用に向けてスタートしました。

高校無償化についての記事はこちら

   ↓↓

年収がいくらまでなら、高校無償化の支援を受けられるのか今回の記事では、高校無償化についてお伝えをしていきます。 どんな世帯が無償化を受けられるのか? 所得制限はどのくらいなのか? どうやって計算をすれば、無償化を受けられるのかがわかるの? こちらの記事を参考に、高校無償化が適用になるかどうかを計算してみてくださいね。...

毎月12000円の積立です。加入時の手数料:2,829円と月額の手数料:171円/月がかかります。

・4月に国の補助の書類を持ち帰り提出済み

・6月に東京都からの書類を持ち帰り、住民票や課税証明書をコンビニでとってきて、先日郵送で提出済

【現在の積立状況】

 5月6月7月8月9月10月
投資額¥53,883¥64,857¥81,128¥100,642¥110,835¥121,056
利益¥-2,499¥-3,354¥1,088¥8,773¥7,137¥5,529
評価損益-17.18%-16%1.30%8.71%6.40%4.56%

iDeCoもコツコツ積み上げてます♪

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まとめ

今月も米国株は軟調な動きを続けています。まだもう1段階、2段階下がる可能性があると思っています(^^;)

まち

積立NISAとその他投資信託は引き続き、長期保有します♪

【優待】

今月も優待券や食品などが到着しました(^^♪

▼ジョイフル本田の優待券▼

▼6月優待 イオンモールのカタログギフトで注文した北あかり▼

▼クスリのアオキ優待 お吸い物&お味噌汁セット▼

まち

今月も優待品で食費助かってます! 

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