こんにちは、まち(@machi82607262)です。
2024年5月分の投資資産の状況をまとめました。
我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。（給料日の関係で）
5月の資産かなり増えました！
＊資産形成のためにどんな投資をしているのかを知りたい方
＊これから投資をスタートしようとしている主婦の方
新NISA（SBI証券）
つみたて投資枠
つみたて投資枠はクレジットカード5万・証券口座から5万の10万をまち＆パパ名義でつみたて中です。
5月から10万円分のクレジットカード投資が可能になるので設定済です(^^）
【まち積立新NISA】
| 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | |
| 投資額 | ￥51,679 | ¥213,825 | ¥263,651 | ¥415,389 | ¥547,040 |
| 利益 | ￥1,679 | ¥13,818 | ¥13,643 | ¥15,387 | ¥47,025 |
| 評価損益 | 3.24％ | 6.40% | 5.17% | 3.70% | 9.40% |
【パパ積立新NISA】
| 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | |
| 投資額 | ¥50,990 | ¥212,893 | ¥263,947 | ¥415,540 | ¥547,694 |
| 利益 | ¥989 | ¥12,886 | ¥13,939 | ¥15,528 | ¥47,682 |
| 評価損益 | 1.97% | 6.05% | 5.28% | 3.64% | 9.53% |
新NISAの積立投資の評価損益は先月より6％弱UPでした(^^）
クレジットカード積立10万円はは三井住友NLカード（ゴールド）で行っています。（クレジットカード積立なのでポイントたまります(^^♪）
SBI証券で積立を始める方でまだカードを作っていな方は、今なら8000円分のポイントをいただけます♪
5月からクレカ積立10万円スタート！
成長投資枠
【まち新NISA 成長投資枠】
| 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | |
| 投資額 | ￥21,174 | ¥37,474 | ¥244,003 | ¥469,698 |
| 利益 | ￥10,794 | ¥7,152 | ¥14,927 | ¥24,649 |
| 評価損益 | 50.97% | 23.58% | 6.11% | 5.53% |
投資信託を20万円分追加購入しました。
現在こちらで保有しているのは投資信託と米国株です。
2024年は満額投資を目指しているので、あと200万弱買い増ししていく予定です。
【パパ新NISA 成長投資枠】
| 3月 | 4月 | 5月 | |
| 投資額 | ¥14,181 | ¥193,307 | ¥427,413 |
| 利益 | ¥423 | ¥-3,194 | ¥16,180 |
| 評価損益 | 2.98% | 3.93% |
こちらも投資信託と高配当日本株を買い増ししました。
まち名義同様240万の枠を埋めたいと思っています。
スポンサーリンク旧積立NISA（楽天証券）
【まち旧積立NISA】
| 12月 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | |
| 投資額 | ¥1,572,978 | ¥1,625,993 | ¥1,753,941 | ¥1,758,580 | ¥1,778,380 | ¥1,892,209 |
| 利益 | ¥313,321 | ¥366,276 | ¥494,284 | ¥498,923 | ¥518,723 | ¥632,522 |
| 評価損益 | 24.78% | 29.07% | 39.23% | 39.60% | 41.17% | 50.21% |
楽天証券の旧つみたてNISAは2023年末で入金を終了。
今月は9％ほど評価損益が増え50％台に(^^）
【パパ旧積立NISA】
| 12月 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | |
| 投資額 | ¥1,457,887 | ¥1,509,525 | ¥1,634,778 | ¥1,640,966 | ¥1,655,311 | ¥1,762,385 |
| 利益 | ¥257,893 | ¥309,531 | ¥434,784 | ¥440,972 | ¥455,316 | ¥562,391 |
| 評価損益 | 21.49% | 25.79% | 36.23% | 36.74% | 37.94% | 46.86% |
パパ名義のほうも9％ほど増！
【長男ジュニアNISA】
| 12月 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | |
| 投資額 | ¥2,938,883 | ¥2,985,925 | ¥3,203,192 | ¥3,207,610 | ¥3,143,106 | ¥0 |
| 利益 | ¥560,561 | ¥597,603 | ¥849,870 | ¥854,288 | ¥854,748 | |
| 評価損益 | 19.00% | 20.01% | 26.53% | 26.63% | 27.19% |
長男のジュニアNISA全て売却しました。
最終の実現損益は＋1,057,694円でした！（期間3年1ヶ月）
全部の投資信託を売却後「ジュニアNISA口座廃止届出書」を提出済み。
1か月前後で出金ができるようになる予定なので、今後は親の新NISA成長投資枠で運用予定です！
▼詳細はこちらにまとめています▼
新NISAの口座開設の対象年齢は18歳以上です。 なお、NISA制度では満年齢ではなく、その年の1月1日時点での年齢が基準となるため注意が必要です。
わかりやすく説明すると、1月1日生まれの方は18歳の誕生日から口座開設が可能で、それ以外の方は18歳になった翌年の1月1日から口座開設が可能ということになります。
引用元：アセットマネジメントone
我が家の長男は夏生まれなので、新NISA口座が開設できるようになるのは来年（2025年）の1月1日からということになります。
楽天証券かSBI証券のどちらかで新NISA口座を開設予定です。
【次男ジュニアNISA】
| 12月 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | |
| 投資額 | ¥2,964,227 | ¥3,029,430 | ¥3,299,244 | ¥3,304,879 | ¥3,314,001 | ¥3,558,685 |
| 利益 | ¥555,901 | ¥594,430 | ¥864,244 | ¥869,879 | ¥879,001 | ¥1,123,685 |
| 評価損益 | 18.75% | 19.62% | 26.19% | 26.32% | 26.52% | 31.57% |
ジュニアNISAは2023年12月で制度が終了。
次男のジュニアNISAは５％ほどUP！
次男分は18歳の年になるまで
そのまま運用を続けます！
家族のNISA合計額：約1160万（先月は約1,115万）
★長男のジュニアNISAを売却した現金も入れてます！
先月より45万ほど増えました(^^♪
今月の家族4人での利益は約245万！(先月は275万）
★長男の売却済みの分は含んでません
投資信託（特定口座）
2023年までは積立NISA以外にも投資信託を購入していました。
来年から新NISAがスタートするので特定口座の積立設定はすべて解約済み。
楽天証券
【まち名義 投資信託 楽天証券】
| 12月 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | |
| 投資額 | ¥1,679,657 | ¥1,535,118 | ¥1,659,264 | ¥1,662,684 | ¥1,674,873 | ¥1,792,023 |
| 利益 | ¥411,092 | ¥397,429 | ¥521,580 | ¥524,995 | ¥537,190 | ¥654,340 |
| 損益評価 | 24.47% | 25.88% | 31.43% | 31.57% | 32.07% | 36.51% |
先月よりほんの5％弱上昇しました(^^）
こちらは売却していき、新NISAの成長投資枠の費用にあてていきます。
ＳBI証券
【まち名義 投資信託 SBI証券】
| 12月 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | |
| 投資額 | ¥1,725,034 | ¥1,786,921 | ¥1,945,060 | ¥1,948,380 | ¥1,972,599 | ¥2,103,590 |
| 利益 | ¥192,320 | ¥254,211 | ¥412,350 | ¥415,670 | ¥439,889 | ¥570,880 |
| 損益評価 | 12.54% | 14.22% | 21.19% | 21.33% | 22.29% | 27.13% |
こちらもほんの5％ほど上昇♪
家族のNISA＋特定口座投資信託 合計額：約1,549万（先月は約1,479万）
今月は米国株が上昇で全体的に
資産が増えました！
米国株＆ETF
SBI証券
| 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | |
| 投資額 | ¥225,100 | ¥０ | ¥０ | ¥０ | ¥０ | ¥０ | ¥０ |
| 利益 | ¥10,502 | ||||||
| 損益評価 | 4.89% |
当面は投資信託で運用予定なのでETFの購入予定はありません。
これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから
（今ならTポイント5000円分GETできます）
楽天証券
| 12月 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | |
| 投資額 | ¥45,357 | ¥47,179 | ¥65,104 | ¥64,796 | ¥54,585 | ¥71,509 |
| 利益 | ¥-19,215 | ¥-17,392 | ¥533 | ¥222 | ¥-3,228 | ¥6,938 |
| 損益評価 | 0.81% | 0.34% | 9.70% |
現在保有しているのは2銘柄のみ。
株価上昇と為替の影響でプラ転しました。
家族のNISA＋特定口座投資信託＋米国ETF 合計額
2023年3月：約866万
2023年4月：約968万（前月比＋102万）
2023年5月：約1022万（前月比＋54万）
2023年6月：約913万 米国ETFを5月20日にほぼ全て売却済
2023年7月：約950万 （前月比＋37万）
2023年8月：約976万 （前月比＋26万）
2023年9月：約1,054万 （前月比＋78万）
2023年10月：約1,028万 （前月比-26万）
2023年11月：約1,219万 （前月比+191万）
2023年12月：約1,227万 （前月比+8万）
2024年1月：約1,262万 （前月比+35万）
2024年2月：約1,458万 （前月比+196万）
2024年3月：約1,415万 （前月比-4万）
2024年4月：約1,484万 （前月比+7万）
2024年5月：約1,556万 （前月比+72万）
日本株
今月はずっと昔から保有していてマイナスになっていた株を損切しました！
損失22万ほど^^;
株価が少し戻ったので思い切って損切しました。
スポンサーリンクiDeCo
2021年の12月からスタートしたパパの「 iDeCo 」 高校無償化適用に向けてスタートしました。
2022年（高1）、2023年（高2）共に無事満額いただけました(^^♪
iDeCoをスタートしていなければ多分貰え
なかったので早めにやっておいてよかったです！
2024年から東京都は所得制限なしになることが発表されましたね！！
詳しくはこちらの記事の最後に追記しています！(＊今年度の内容も追記しています）
↓↓
「 iDeCo 」は毎月12000円の積立をしています。加入時の手数料：2,829円と月額の手数料：171円／月がかかります。
【現在の積立状況】
| 12月 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | |
| 投資額 | ¥338,672 | ¥362,395 | ¥406,797 | ¥418,247 | ¥435,267 | ¥459,857 |
| 利益 | ¥57,539 | ¥69,433 | ¥102,006 | ¥101,627 | ¥106,818 | ¥131,408 |
| 評価損益 | 16.98% | 19.15% | 25.07% | 24.29% | 24.54% | 28.57% |
iDeCoは先月より4％ほどUPでした。
2024年からは高校無償化には関係なくなりますが、引き続き老後資金として投資を続けていきます(^^）
スポンサーリンクまとめ
今月はアメリカ株が上昇。為替の影響もあり資産は増えました。
日本株の20万ほどの損切は痛かったですが、どこかでしないといけないので思い切りました。
ようやく長男のジュニアNISAの投資信託を全て売却し口座廃止の手続も進めています。
資金が出せたら親の新NISAの成長投資枠を引き続き埋めていきます。
家の総資産は先月より84万円ほど
増えてました！
ようやく目指していた次の桁に到達
することができました♪
