投資資産状況 2024年5月 (主婦の投資記録)

こんにちは、まち(@machi82607262)です。

2024年5月分の投資資産の状況をまとめました。

我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。（給料日の関係で）

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新NISA（SBI証券）

つみたて投資枠

つみたて投資枠はクレジットカード5万・証券口座から5万の10万をまち＆パパ名義でつみたて中です。

5月から10万円分のクレジットカード投資が可能になるので設定済です(^^）

【まち積立新NISA】

	1月	2月	3月	4月	5月
投資額	￥51,679	¥213,825	¥263,651	¥415,389	¥547,040
利益	￥1,679	¥13,818	¥13,643	¥15,387	¥47,025
評価損益	3.24％	6.40%	5.17%	3.70%	9.40%

【パパ積立新NISA】

	1月	2月	3月	4月	5月
投資額	¥50,990	¥212,893	¥263,947	¥415,540	¥547,694
利益	¥989	¥12,886	¥13,939	¥15,528	¥47,682
評価損益	1.97%	6.05%	5.28%	3.64%	9.53%

新NISAの積立投資の評価損益は先月より6％弱UPでした(^^）

クレジットカード積立10万円はは三井住友NLカード（ゴールド）で行っています。（クレジットカード積立なのでポイントたまります(^^♪）

SBI証券で積立を始める方でまだカードを作っていな方は、今なら8000円分のポイントをいただけます♪

三井住友NLカード

2024年5月からSBI証券クレジットカード積立5万円から10万円に変更！ ポイント還元率の変更点＆今後やることまとめ新NISAがスタートしこれまでのクレジットカードの積立限度額5万円から10万円にＵＰされるという発表がありました。 各証券会社から詳細内容が発表がスタートしています。 まちは新NISAから「SBI証券」を利用。（これまでは楽天証券） 「SBI証券」のクレジットカード積立の詳細が2024年3月22日に発表されたので、その内容と今後やることをまとめました。...

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成長投資枠

【まち新NISA 成長投資枠】

	2月	3月	4月	5月
投資額	￥21,174	¥37,474	¥244,003	¥469,698
利益	￥10,794	¥7,152	¥14,927	¥24,649
評価損益	50.97%	23.58%	6.11%	5.53%

投資信託を20万円分追加購入しました。

現在こちらで保有しているのは投資信託と米国株です。

2024年は満額投資を目指しているので、あと200万弱買い増ししていく予定です。

【パパ新NISA 成長投資枠】

	3月	4月	5月
投資額	¥14,181	¥193,307	¥427,413
利益	¥423	¥-3,194	¥16,180
評価損益	2.98%		3.93%

こちらも投資信託と高配当日本株を買い増ししました。

まち名義同様240万の枠を埋めたいと思っています。

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旧積立NISA（楽天証券）

【まち旧積立NISA】

	12月	1月	2月	3月	4月	5月
投資額	¥1,572,978	¥1,625,993	¥1,753,941	¥1,758,580	¥1,778,380	¥1,892,209
利益	¥313,321	¥366,276	¥494,284	¥498,923	¥518,723	¥632,522
評価損益	24.78%	29.07%	39.23%	39.60%	41.17%	50.21%

楽天証券の旧つみたてNISAは2023年末で入金を終了。

今月は9％ほど評価損益が増え50％台に(^^）

【パパ旧積立NISA】

	12月	1月	2月	3月	4月	5月
投資額	¥1,457,887	¥1,509,525	¥1,634,778	¥1,640,966	¥1,655,311	¥1,762,385
利益	¥257,893	¥309,531	¥434,784	¥440,972	¥455,316	¥562,391
評価損益	21.49%	25.79%	36.23%	36.74%	37.94%	46.86%

パパ名義のほうも9％ほど増！

【長男ジュニアNISA】

	12月	1月	2月	3月	4月	5月
投資額	¥2,938,883	¥2,985,925	¥3,203,192	¥3,207,610	¥3,143,106	¥0
利益	¥560,561	¥597,603	¥849,870	¥854,288	¥854,748
評価損益	19.00%	20.01%	26.53%	26.63%	27.19%

長男のジュニアNISA全て売却しました。

全部の投資信託を売却後「ジュニアNISA口座廃止届出書」を提出済み。

1か月前後で出金ができるようになる予定なので、今後は親の新NISA成長投資枠で運用予定です！

▼詳細はこちらにまとめています▼

高3息子（2006年夏生まれ）のジュニアNISA 全て売却！こんにちは、まち(@machi82607262)です。 2024年の夏で高3になる息子のジュニアNISA全て売却注文をしたので、こちらの記事にまとめます。...

我が家の長男は夏生まれなので、新NISA口座が開設できるようになるのは来年（2025年）の1月1日からということになります。

楽天証券かSBI証券のどちらかで新NISA口座を開設予定です。

【次男ジュニアNISA】

	12月	1月	2月	3月	4月	5月
投資額	¥2,964,227	¥3,029,430	¥3,299,244	¥3,304,879	¥3,314,001	¥3,558,685
利益	¥555,901	¥594,430	¥864,244	¥869,879	¥879,001	¥1,123,685
評価損益	18.75%	19.62%	26.19%	26.32%	26.52%	31.57%

ジュニアNISAは2023年12月で制度が終了。

次男のジュニアNISAは５％ほどUP！

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投資信託（特定口座）

2023年までは積立NISA以外にも投資信託を購入していました。

来年から新NISAがスタートするので特定口座の積立設定はすべて解約済み。

楽天証券

【まち名義　投資信託　楽天証券】

	12月	1月	2月	3月	4月	5月
投資額	¥1,679,657	¥1,535,118	¥1,659,264	¥1,662,684	¥1,674,873	¥1,792,023
利益	¥411,092	¥397,429	¥521,580	¥524,995	¥537,190	¥654,340
損益評価	24.47%	25.88%	31.43%	31.57%	32.07%	36.51%

先月よりほんの5％弱上昇しました(^^）

こちらは売却していき、新NISAの成長投資枠の費用にあてていきます。

ＳBI証券

【まち名義　投資信託　SBI証券】

	12月	1月	2月	3月	4月	5月
投資額	¥1,725,034	¥1,786,921	¥1,945,060	¥1,948,380	¥1,972,599	¥2,103,590
利益	¥192,320	¥254,211	¥412,350	¥415,670	¥439,889	¥570,880
損益評価	12.54%	14.22%	21.19%	21.33%	22.29%	27.13%

こちらもほんの5％ほど上昇♪

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米国株＆ETF

SBI証券

	11月	12月	1月	2月	3月	4月	5月
投資額	¥225,100	¥０	¥０	¥０	¥０	¥０	¥０
利益	¥10,502
損益評価	4.89%

当面は投資信託で運用予定なのでETFの購入予定はありません。

これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから
（今ならTポイント5000円分GETできます）

楽天証券

	12月	1月	2月	3月	4月	5月
投資額	¥45,357	¥47,179	¥65,104	¥64,796	¥54,585	¥71,509
利益	¥-19,215	¥-17,392	¥533	¥222	¥-3,228	¥6,938
損益評価			0.81%	0.34%		9.70%

現在保有しているのは2銘柄のみ。

株価上昇と為替の影響でプラ転しました。

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日本株

今月はずっと昔から保有していてマイナスになっていた株を損切しました！

損失22万ほど^^;

株価が少し戻ったので思い切って損切しました。

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iDeCo

2021年の12月からスタートしたパパの「 iDeCo 」　高校無償化適用に向けてスタートしました。

2022年（高1）、2023年（高2）共に無事満額いただけました(^^♪

2024年から東京都は所得制限なしになることが発表されましたね！！

詳しくはこちらの記事の最後に追記しています！(＊今年度の内容も追記しています）

　　　↓↓

年収がいくらまでなら、高校無償化の支援を受けられるのか今回の記事では、高校無償化についてお伝えをしていきます。 どんな世帯が無償化を受けられるのか？ 所得制限はどのくらいなのか？ どうやって計算をすれば、無償化を受けられるのかがわかるの？ こちらの記事を参考に、高校無償化が適用になるかどうかを計算してみてくださいね。...

「 iDeCo 」は毎月12000円の積立をしています。加入時の手数料：2,829円と月額の手数料：171円／月がかかります。

【現在の積立状況】

	12月	1月	2月	3月	4月	5月
投資額	¥338,672	¥362,395	¥406,797	¥418,247	¥435,267	¥459,857
利益	¥57,539	¥69,433	¥102,006	¥101,627	¥106,818	¥131,408
評価損益	16.98%	19.15%	25.07%	24.29%	24.54%	28.57%

iDeCoは先月より4％ほどUPでした。

2024年からは高校無償化には関係なくなりますが、引き続き老後資金として投資を続けていきます(^^）

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まとめ

今月はアメリカ株が上昇。為替の影響もあり資産は増えました。

日本株の20万ほどの損切は痛かったですが、どこかでしないといけないので思い切りました。

ようやく長男のジュニアNISAの投資信託を全て売却し口座廃止の手続も進めています。

資金が出せたら親の新NISAの成長投資枠を引き続き埋めていきます。

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