こんにちは、まち(@machi82607262)です。
2023年10月分の投資資産の状況をまとめました。
我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。（給料日の関係で）
今月も先月に比べ資産増でした♪
＊資産形成のためにどんな投資をしているのかを知りたい方
＊これから投資をスタートしようとしている主婦の方
積立NISA
【まち積立NISA】
| 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | |
| 投資額 | ¥1,140,796 | ¥1,256,752 | ¥1,313,983 | ¥1,361,140 | ¥1,421,379 | ¥1,424,451 |
| 利益 | ¥125,468 | ¥210,425 | ¥230,657 | ¥246,815 | ¥273,721 | ¥243,460 |
| 評価損益 | 12.36% | 20.11% | 21.29% | 22.15% | 23.85% | 20.61% |
今月は先月より3％ほど評価損益が減りました(^^♪
米国株、日本株共に下降気味。
積立NISAは引き続き楽天証券で積立を続けています。積立額は月額33,333円。
楽天カード（楽天キャッシュ）で積立中。
【パパ積立NISA】
| 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | |
| 投資額 | ¥1,050,728 | ¥1,174,690 | ¥1,215,918 | ¥1,261,761 | ¥1,323,927 | ¥1,327,517 |
| 利益 | ¥84,065 | ¥164,745 | ¥182,589 | ¥195,769 | ¥223,932 | ¥194,189 |
| 評価損益 | 8.70% | 14.02% | 17.67% | 18.35% | 20.36% | 17.13% |
パパの積立NISAは先月より3％ほど損益評価が減少^^;
こちらも楽天証券で運用。積立額はまちと同じく月額33,333円を楽天カードで積立中です。
【長男ジュニアNISA】
| 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | |
| 投資額 | ¥2,013,233 | ¥2,297,762 | ¥2,407,767 | ¥2,451,911 | ¥2,574,665 | ¥2,576,296 |
| 利益 | ¥101,573 | ¥298,552 | ¥362,775 | ¥340,253 | ¥396,341 | ¥331,306 |
| 評価損益 | 5.04% | 12.99% | 15.06% | 13.87% | 15.39% | 12.85% |
【次男ジュニアNISA】
| 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | |
| 投資額 | ¥2,057,026 | ¥2,343,816 | ¥2,415,542 | ¥2,524,041 | ¥2,604,145 | ¥2,604,902 |
| 利益 | ¥98,726 | ¥297,113 | ¥360,546 | ¥339,713 | ¥395,817 | ¥329,908 |
| 評価損益 | 4.79% | 12.67% | 14.92% | 13.45% | 15.19% | 12.66% |
長男、次男のジュニアNISAも先月より損益評価減です！
子供たちのジュニアNISAも同じく楽天証券で運用中。
家族のNISA合計額：約793万（先月は約792万）
先月より1万ほど増えました(^^♪
今日現在の利益は家族4人で約109万！
投資信託
積立NISA以外にも投資信託を購入中です。
楽天証券
【まち名義 投資信託 楽天証券】
| 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | |
| 投資額 | ¥1,327,565 | ¥1,444,563 | ¥1,493,899 | ¥1,520,817 | ¥1,561,604 | ¥1,553,232 |
| 利益 | ¥198,506 | ¥302,004 | ¥330,348 | ¥335,654 | ¥365,042 | ¥326,669 |
| 損益評価 | 14.95% | 20.90% | 22.11% | 22.07% | 23.37% | 21.03% |
ＳBI証券
【まち名義 投資信託 SBI証券】
| 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | |
| 投資額 | ¥406,613 | ¥475,311 | ¥508,666 | ¥533,425 | ¥545,035 | ¥558,919 |
| 利益 | ¥29,917 | ¥72,614 | ¥79,973 | ¥78,723 | ¥90,332 | ¥78,216 |
| 損益評価 | 7.94% | 18.03% | 18.65% | 17.31% | 19.86% | 16.27% |
来年からスタートする新NISAに向けて特定口座の投資信託は一旦売却を考えていますが、なかなか売るタイミングがきません(^^;)
▼来年度からの新NISAまでに準備することをまとめました▼
こちらの積立は三井住友NLカードで行っています。（クレジットカード積立なのでポイントたまります(^^♪）
SBI証券で積立を始める方でまだカードを作っていな方は、今なら8000円分のポイントをいただけます♪
家族のNISA＋特定口座投資信託 合計額：約1,004万（先月は約1,002万）
先月よりプラス2万のプラス(^^）
ついに投資信託の家族合計額が
大台の1000万を超えました♪
米国株＆ETF
SBI証券
| 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | |
| 投資額 | ¥2,196,687 | ¥107,944 | ¥110,241 | ¥110,656 | ¥222,770 | ¥215,779 |
| 利益 | ¥108,993 | ¥1,678 | ¥3,975 | ¥4,390 | ¥8,172 | ¥1,181 |
| 損益評価 | 5.22% | 1.58% | 3.74% | 4.13% | 3.81% | 0.55% |
のこり20万ほど残っている米国ETF。
来年度の新NISA用の資金にしたいので売却タイミングを見計らってます！
売るタイミングむずかしい！
これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから
（今ならTポイント5000円分GETできます）
楽天証券
| 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | |
| 投資額 | ¥25,496 | ¥36,304 | ¥39,528 | ¥30,600 | ¥30,005 | ¥27,280 |
| 利益 | ¥-39,075 | ¥-28,267 | ¥-33,972 | ¥-34,567 | ¥-37,292 | |
| 損益評価 |
現在保有しているのは2銘柄です。
こちらはなかなかプラ転しません(^^;)
家族のNISA＋特定口座投資信託＋米国ETF 合計額
2023年3月：約866万
2023年4月：約968万（前月比＋102万）
2023年5月：約1022万（前月比＋54万）
2023年6月：約913万 米国ETFを5月20日にほぼ全て売却済
2023年7月：約950万 （前月比＋37万）
2023年8月：約976万 （前月比＋26万）
2023年9月：約1,054万 （前月比＋78万）
2023年10月：約1,028万 （前月比-26万）
日本株
今月は日本株かなり下げたので、「ＡＢ＆Ｃｏｍｐａｎｙ」や「クリエイト・レストランツHD」など複数購入しました。
▼現在保有中の現物株はこちら▼
今月は日本株かなり下げてます！
iDeCo
2021年の12月からスタートしたパパの「 iDeCo 」 高校無償化適用に向けてスタートしました。
2022年の高校1年生度分は無事満額いただけました(^^♪
詳しくはこちらの記事の最後に追記しています！(＊今年度の内容も追記しています）
↓↓
「 iDeCo 」は毎月12000円の積立をしています。加入時の手数料：2,829円と月額の手数料：171円／月がかかります。
【現在の積立状況】
| 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | |
| 投資額 | ¥211,076 | ¥243,810 | ¥259,195 | ¥275,052 | ¥292,180 | ¥298,340 |
| 利益 | ¥12,746 | ¥33,651 | ¥37,207 | ¥41,235 | ¥46,534 | ¥40,865 |
| 評価損益 | 6.03% | 13.80% | 14.35% | 14.99% | 15.92% | 13.69% |
iDeCoも１％ほど下がりました！
スポンサーリンクまとめ
今月は株価下落で、つみたてNISAや投資信託の利益それぞれ3％くらいDOWN。
資産全体(投資商品＆現金＆保険など）では前月比-68万円ほどでした。
来年度の新NISAに向けてまちの特定口座の投資信託、米国ETF、次男の特定口座の投資信託、長男のジュニアNISAの売却タイミングを見計らっていますが、なかなか株価上昇しませんね(^^;)
引き続き株価ウオッチしていきます!
そして、来年からスタートする新NISA！
新NISAが発表されたあとに準備することをまとめていたので、現在の状況を確認しました。
- 新NISAの最新の情報収取⇒継続中
- 各証券会社の最新の情報収取⇒継続中
- 特定口座で保有している投資信託の売却（状況がよければ）
⇒少しだけ売却済み - 特定口座で保有している株式と米国ETFの売却（状況がよければ）
⇒株は少し、米国ETFはほぼ売却済 - クレジットカードの申し込み
⇒SBI証券に変える予定なので、2023年7月にVISA NLゴールドカード申し込みました！
現在82万ほど利用済み。あと18万を使って永年年会費無料にします！
＊家族カードを作り、二人で使うと早いです。 - NISA口座証券会社変更手続き（10月）
⇒SBI証券に書類送付済（まち・パパ名義分） - 2024年の新NISA口座がSBI証券で受付されたら、11月18日から12月10日までの間に、来年度つみたてNISA分のクレジットカード払い設定を行う！
先日電話でSBI証券に問い合わせたところ、2023年12月10日までに来年度分のつみたてNISAクレジットカード設定をすれば、1月からスタートできるそうです(^^）
