主婦の投資

投資資産状況 2023年10月 (主婦の投資記録)

こんにちは、まち(@machi82607262)です。

2023年10月分の投資資産の状況をまとめました。

我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。(給料日の関係で)

今月も先月に比べ資産増でした♪

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積立NISA

まち積立NISA】

 5月6月7月8月9月10月
投資額¥1,140,796 ¥1,256,752¥1,313,983¥1,361,140¥1,421,379¥1,424,451
利益¥125,468¥210,425¥230,657¥246,815¥273,721¥243,460
評価損益12.36%20.11%21.29%22.15%23.85%20.61%

今月は先月より3%ほど評価損益が減りました(^^♪

米国株、日本株共に下降気味。

積立NISAは引き続き楽天証券で積立を続けています。積立額は月額33,333円。

楽天カード(楽天キャッシュ)で積立中。

パパ積立NISA】

 5月6月7月8月9月10月
投資額¥1,050,728 ¥1,174,690¥1,215,918¥1,261,761¥1,323,927¥1,327,517
利益¥84,065¥164,745¥182,589¥195,769¥223,932¥194,189
評価損益8.70%14.02%17.67%18.35% 20.36%17.13%

パパの積立NISAは先月より3%ほど損益評価が減少^^;

こちらも楽天証券で運用。積立額はまちと同じく月額33,333円を楽天カードで積立中です。

長男ジュニアNISA】

 5月6月7月8月9月10月
投資額¥2,013,233 ¥2,297,762¥2,407,767¥2,451,911¥2,574,665¥2,576,296
利益¥101,573¥298,552¥362,775¥340,253 ¥396,341¥331,306
評価損益5.04%12.99%15.06%13.87% 15.39%12.85%

次男ジュニアNISA】

 5月6月7月8月9月10月
投資額¥2,057,026 ¥2,343,816¥2,415,542¥2,524,041¥2,604,145¥2,604,902
利益¥98,726¥297,113¥360,546¥339,713 ¥395,817¥329,908
評価損益4.79%12.67%14.92%13.45% 15.19%12.66%


長男、次男のジュニアNISAも先月より損益評価減です!

子供たちのジュニアNISAも同じく楽天証券で運用中。

家族のNISA合計額:約793万(先月は約792万)

先月より1万ほど増えました(^^♪

今日現在の利益は家族4人で約109万!

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投資信託

積立NISA以外にも投資信託を購入中です。

楽天証券

【まち名義 投資信託 楽天証券】

 5月6月7月8月9月10月
投資額¥1,327,565 ¥1,444,563¥1,493,899¥1,520,817¥1,561,604 ¥1,553,232
利益¥198,506¥302,004¥330,348¥335,654¥365,042 ¥326,669
損益評価14.95%20.90%22.11%22.07%23.37%21.03%

SBI証券

【まち名義 投資信託 SBI証券】

 5月6月7月8月9月10月
投資額¥406,613 ¥475,311¥508,666¥533,425¥545,035¥558,919
利益¥29,917¥72,614¥79,973¥78,723 ¥90,332¥78,216
損益評価7.94%18.03%18.65%17.31% 19.86%16.27%

来年からスタートする新NISAに向けて特定口座の投資信託は一旦売却を考えていますが、なかなか売るタイミングがきません(^^;)

▼来年度からの新NISAまでに準備することをまとめました▼

2024年からスタートする新NISAに向けて我が家の準備とプラン2024年からスタートする新NISA。 投資枠がかなり増えるので、人によって使い方はさまざまになりそうです。 1年先ですが、我が家の方向性を考えていきたいと思います。...

こちらの積立は三井住友NLカードで行っています。(クレジットカード積立なのでポイントたまります(^^♪)

SBI証券で積立を始める方でまだカードを作っていな方は、今なら8000円分のポイントをいただけます♪

三井住友NLカード

家族のNISA+特定口座投資信託 合計額:約1,004万(先月は約1,002万)

先月よりプラス2万のプラス(^^)

ついに投資信託の家族合計額が
大台の1000万を超えました♪

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米国株&ETF

SBI証券

 5月6月7月8月9月10月
投資額¥2,196,687 ¥107,944¥110,241¥110,656¥222,770¥215,779
利益¥108,993¥1,678¥3,975¥4,390 ¥8,172¥1,181
損益評価5.22%1.58%3.74%4.13% 3.81%0.55%

のこり20万ほど残っている米国ETF。

来年度の新NISA用の資金にしたいので売却タイミングを見計らってます!

売るタイミングむずかしい!

これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから
(今ならTポイント5000円分GETできます)

楽天証券

 5月6月7月8月9月10月
投資額¥25,496 ¥36,304¥39,528¥30,600¥30,005¥27,280
利益¥-39,075¥-28,267¥-33,972¥-34,567¥-37,292
損益評価

現在保有しているのは2銘柄です。

こちらはなかなかプラ転しません(^^;)

家族のNISA+特定口座投資信託+米国ETF 合計額

2023年3月:約866万

2023年4月:約968万(前月比+102万)

2023年5月:約1022万(前月比+54万)

2023年6月:約913万 米国ETFを5月20日にほぼ全て売却済

2023年7月:約950万 (前月比+37万)

2023年8月:約976万 (前月比+26万)

2023年9月:約1,054万 (前月比+78万)

2023年10月:約1,028万 (前月比-26万)

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日本株

今月は日本株かなり下げたので、「AB&Company」や「クリエイト・レストランツHDなど複数購入しました。

▼現在保有中の現物株はこちら▼

【随時更新中】現物保有している優待株2021年の8月から株主優待の投資をスタートしました!(それまでの間も株を保有していたことはありましたが、優待メンイではなく短期保有) 現在は主にクロス取引で優待を取得していますが、クロスが難しい銘柄の中で、いくつか現物を保有しているのでご紹介します。...

今月は日本株かなり下げてます!

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iDeCo

2021年の12月からスタートしたパパの「 iDeCo 」 高校無償化適用に向けてスタートしました。

2022年の高校1年生分は無事満額いただけました(^^♪

詳しくはこちらの記事の最後に追記しています!(*今年度の内容も追記しています)

   ↓↓

年収がいくらまでなら、高校無償化の支援を受けられるのか今回の記事では、高校無償化についてお伝えをしていきます。 どんな世帯が無償化を受けられるのか? 所得制限はどのくらいなのか? どうやって計算をすれば、無償化を受けられるのかがわかるの? こちらの記事を参考に、高校無償化が適用になるかどうかを計算してみてくださいね。...

「 iDeCo 」毎月12000円の積立をしています。加入時の手数料:2,829円と月額の手数料:171円/月がかかります。

【現在の積立状況】

 5月6月7月8月9月10月
投資額¥211,076 ¥243,810¥259,195¥275,052¥292,180¥298,340
利益¥12,746¥33,651¥37,207¥41,235¥46,534¥40,865
評価損益6.03%13.80%14.35%14.99% 15.92%13.69%

iDeCoも1%ほど下がりました!

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まとめ

今月は株価下落で、つみたてNISAや投資信託の利益それぞれ3%くらいDOWN。

資産全体(投資商品&現金&保険など)では前月比-68万円ほどでした。

来年度の新NISAに向けてまちの特定口座の投資信託、米国ETF、次男の特定口座の投資信託、長男のジュニアNISAの売却タイミングを見計らっていますが、なかなか株価上昇しませんね(^^;)

引き続き株価ウオッチしていきます!

そして、来年からスタートする新NISA!

新NISAが発表されたあとに準備することをまとめていたので、現在の状況を確認しました。

  1. 新NISAの最新の情報収取⇒継続中
  2. 各証券会社の最新の情報収取⇒継続中
  3. 特定口座で保有している投資信託の売却(状況がよければ)
    ⇒少しだけ売却済み
  4. 特定口座で保有している株式と米国ETFの売却(状況がよければ)
    ⇒株は少し、米国ETFはほぼ売却済
  5. クレジットカードの申し込み
    ⇒SBI証券に変える予定なので、2023年7月にVISA NLゴールドカード申し込みました!
    現在82万ほど利用済み。あと18万を使って永年年会費無料にします!
    *家族カードを作り、二人で使うと早いです。
  6. NISA口座証券会社変更手続き(10月)
    ⇒SBI証券に書類送付済(まち・パパ名義分)
  7. 2024年の新NISA口座がSBI証券で受付されたら、11月18日から12月10日までの間に、来年度つみたてNISA分のクレジットカード払い設定を行う!

先日電話でSBI証券に問い合わせたところ、2023年12月10日までに来年度分のつみたてNISAクレジットカード設定をすれば、1月からスタートできるそうです(^^)

2024年からスタートする新NISAに向けて我が家の準備とプラン2024年からスタートする新NISA。 投資枠がかなり増えるので、人によって使い方はさまざまになりそうです。 1年先ですが、我が家の方向性を考えていきたいと思います。...

【随時更新中】現物保有している優待株2021年の8月から株主優待の投資をスタートしました!(それまでの間も株を保有していたことはありましたが、優待メンイではなく短期保有) 現在は主にクロス取引で優待を取得していますが、クロスが難しい銘柄の中で、いくつか現物を保有しているのでご紹介します。...

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