こんにちは、まち(@machi82607262)です。
2023年6月分の投資資産の状況をまとめました。
我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。（給料日の関係で）
今月は先月に比べ資産、かなり増でした♪
＊資産形成のためにどんな投資をしているのかを知りたい方
＊これから投資をスタートしようとしている主婦の方
積立NISA
【まち積立NISA】
| 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | |
| 投資額 | ¥917,819 | ¥1,002,888 | ¥995,560 | ¥1,086,182 | ¥1,140,796 | ¥1,256,752 |
| 利益 | ¥16,821 | ¥82,891 | ¥42,230 | ¥101,853 | ¥125,468 | ¥210,425 |
| 評価損益 | 1.87% | 9.01% | 4.43% | 10.35% | 12.36% | 20.11% |
今月は先月より８％ほど評価損益が増えました(^^♪
積立NISAは引き続き楽天証券で積立を続けています。積立額は月額33,333円。楽天カード（楽天キャッシュ）で積立中。
【パパ積立NISA】
| 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | |
| 投資額 | ¥814,047 | ¥907,716 | ¥904,959 | ¥994,116 | ¥1,050,728 | ¥1,174,690 |
| 利益 | ¥-19,284 | ¥41,052 | ¥4,962 | ¥60,836 | ¥84,065 | ¥164,745 |
| 評価損益 | 4.74% | 0.55% | 6.52% | 8.70% | 14.02% |
パパの積立NISAも大きく利益を伸ばしました！
こちらも楽天証券で運用。積立額はまちと同じく月額33,333円を楽天カードで積立中です。
【長男ジュニアNISA】
| 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | |
| 投資額 | ¥1,501,044 | ¥1,704,245 | ¥1,707,582 | ¥1,892,006 | ¥2,013,233 | ¥2,297,762 |
| 利益 | ¥-143,952 | ¥-7,417 | ¥-70,746 | ¥47,012 | ¥101,573 | ¥298,552 |
| 評価損益 | 2.48% | 5.04% | 12.99% |
【次男ジュニアNISA】
| 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | |
| 投資額 | ¥1,543,168 | ¥1,748,363 | ¥1,751,352 | ¥1,936,363 | ¥2,057,026 | ¥2,343,816 |
| 利益 | ¥-148,498 | ¥-9,969 | ¥-70,746 | ¥44,699 | ¥98,726 | ¥297,113 |
| 評価損益 | 2.27% | 4.79% | 12.67% |
長男、次男のジュニアNISAは投資額が多いので、利益も一気に伸びています(^^♪
レバナスはまだマイナスですが、かなり戻しています!
子供たちのジュニアNISAも同じく楽天証券で運用中。
家族のNISA合計額：約707万（先月は約536万）
先月より171万ほど増えました(^^♪
投資信託
積立NISA以外にも投資信託を購入中です。
楽天証券
【まち名義 投資信託 楽天証券】
| 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | |
| 投資額 | ¥1,130,542 | ¥1,235,006 | ¥1,201,198 | ¥1,281,413 | ¥1,327,565 | ¥1,444,563 |
| 利益 | ¥66,888 | ¥152,351 | ¥99,542 | ¥171,356 | ¥198,506 | ¥302,004 |
| 損益評価 | 6.28% | 12.30% | 8.28% | 13.37% | 14.95% | 20.90% |
ＳBI証券
【まち名義 投資信託 SBI証券】
| 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | |
| 投資額 | ¥283,710 | ¥308,607 | ¥322,459 | ¥371,244 | ¥406,613 | ¥475,311 |
| 利益 | ¥-14,882 | ¥10,014 | ¥-2,236 | ¥20,541 | ¥29,917 | ¥72,614 |
| 損益評価 | -4.98% | 3.35% | -0.68% | 5.85% | 7.94% | 18.03% |
楽天の特定口座を一番初めにスタートしたので我が家の投資の中で損益評価はいちばん良いです！
やはり長期投資になると強いですね♪
来年からスタートする新NISAに向けて特定口座の投資信託は一旦売却を考えていますが、売るタイミングなかなか難しい(^^;)
▼来年度からの新NISAまでに準備することをまとめました▼
こちらの積立は三井住友NLカードで行っています。（クレジットカード積立なのでポイントたまります(^^♪）
SBI証券で積立を始める方でまだカードを作っていな方は、今なら8000円分のポイントをいただけます♪
家族のNISA＋特定口座投資信託 合計額：約899万（先月は約688万）
先月よりプラス211万のプラス(^^）
米国株＆ETF
SBI証券
| 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | |
| 投資額 | ¥1,581,685 | ¥1,710,847 | ¥1,958,285 | ¥2,101,072 | ¥2,196,687 | ¥107,944 |
| 利益 | ¥-132,510 | ¥-3,474 | ¥-119,949 | ¥13,378 | ¥108,993 | ¥1,678 |
| 損益評価 | -7.73% | -0.2% | -5.77% | 0.64% | 5.22% | 1.58% |
5月22日に、ほぼすべて売却しました。
その後、まだUPしてたので売るタイミング早かったです・・・
売却した資金は、暴落がなければ来年度の新NISA用の資金として使う予定です。
売るタイミングむずかしい！
米国ETFは『SBI証券』をメンイで購入しています。
SBI証券は円→ドルに交換する手数料が安いので、米国ETFの購入は「SBI証券」を利用しています。
これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから（今ならTポイント5000円分GETできます）
楽天証券
| 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | |
| 投資額 | ¥16,562 | ¥22,141 | ¥22,195 | ¥21,492 | ¥25,496 | ¥36,304 |
| 利益 | ¥-48,009 | ¥-42,430 | ¥-42,376 | ¥-43,079 | ¥-39,075 | ¥-28,267 |
| 損益評価 |
現在保有しているのは2銘柄です。
こちらも少しマイナス減りました！
家族のNISA＋特定口座投資信託＋米国ETF 合計額
2023年3月：約866万
2023年4月：約968万（前月比＋102万）
2023年5月：約1022万（前月比＋54万）
2023年6月：約913万 米国ETFを5月20日にほぼ全て売却済
日本株
今月は,以前何ピンで購入した ジェイグループＨＤ100株、優待目的で保有していたＮＡＴＴＹ ＳＷＡＮＫＹ ＨＤ 100株を売却しました。
両方でマイナス3,600円ほどでした。
ＮＡＴＴＹ ＳＷＡＮＫＹ ＨＤはずっと3万円ほどマイナスでしたが、株価を戻したので一旦売却しました。
保有している間、配当と優待を3万円分ほどいただきました！
また下がったら購入を検討したいと思います!
iDeCo
2021年の12月からスタートしたパパの「 iDeCo 」 高校無償化適用に向けてスタートしました。
高校無償化の書類提出は下記のタイミングで行いました！
昨年度分として提出した書類で、1年目の高校無償化の費用は無事満額いただけることになりました(^^♪
詳しくはこちらの記事の最後に追記しています！(＊今年度の内容も追記しています）
↓↓
「 iDeCo 」は毎月12000円の積立をしています。加入時の手数料：2,829円と月額の手数料：171円／月がかかります。
【現在の積立状況】
| 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | |
| 投資額 | ¥143,844 | ¥169,170 | ¥173,429 | ¥195,317 | ¥211,076 | ¥243,810 |
| 利益 | ¥-7,170 | ¥6,327 | ¥-1,243 | ¥8,816 | ¥12,746 | ¥33,651 |
| 評価損益 | 3.74% | 4.51% | 6.03% | 13.80% |
今月のiDeCo前月比倍以上のプラスに！
スポンサーリンクまとめ
今月は資産全体では前月比148万ほど増でした。
投資分だけでみるともっとプラスですが、支出もあったので(^^;)
今月前半も引き続き、アメリカ株＆日経平均強かったですね～！！
ここ数日は調整に入った感じ。一旦下がるのか、少し休んでまた上がるのか？！
引き続き現状の積立NISAは、コツコツ継続します！
来年からスタートする新NISA！
NISA成長投資枠の対象商品リストが発表されましたね。
詳しくはこちら
新NISAが発表されたあとに準備することをまとめていたので、現在の状況を確認しました。
- 新NISAの最新の情報収取⇒継続中
- 各証券会社の最新の情報収取⇒継続中
- 特定口座で保有している投資信託の売却（状況がよければ）
⇒少しだけ売却済み - 特定口座で保有している株式と米国ETFの売却（状況がよければ）
⇒株は少し、米国ETFはほぼ売却済 - クレジットカードの申し込み
⇒SBI証券に変える場合は、VISA NLゴールドカードを申し込む予定 - NISA口座証券会社変更手続き
⇒検討中
秋くらいには、NISAを使う証券会社をSBI証券に
変えるかどうかを決断し準備する必要があると
思っています！
