こんにちは、まち(@machi82607262)です。
2023年8月分の投資資産の状況をまとめました。
我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。（給料日の関係で）
今月は先月に比べ資産微増でした♪
＊資産形成のためにどんな投資をしているのかを知りたい方
＊これから投資をスタートしようとしている主婦の方
積立NISA
【まち積立NISA】
| 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | |
| 投資額 | ¥995,560 | ¥1,086,182 | ¥1,140,796 | ¥1,256,752 | ¥1,313,983 | ¥1,361,140 |
| 利益 | ¥42,230 | ¥101,853 | ¥125,468 | ¥210,425 | ¥230,657 | ¥246,815 |
| 評価損益 | 4.43% | 10.35% | 12.36% | 20.11% | 21.29% | 22.15% |
今月は先月より少しだけ評価損益が増えました(^^♪
積立NISAは引き続き楽天証券で積立を続けています。積立額は月額33,333円。楽天カード（楽天キャッシュ）で積立中。
【パパ積立NISA】
| 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | |
| 投資額 | ¥904,959 | ¥994,116 | ¥1,050,728 | ¥1,174,690 | ¥1,215,918 | ¥1,261,761 |
| 利益 | ¥4,962 | ¥60,836 | ¥84,065 | ¥164,745 | ¥182,589 | ¥195,769 |
| 評価損益 | 0.55% | 6.52% | 8.70% | 14.02% | 17.67% | 18.35% |
パパの積立NISAは先月より少しだけ利益が伸びました！
こちらも楽天証券で運用。積立額はまちと同じく月額33,333円を楽天カードで積立中です。
【長男ジュニアNISA】
| 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | |
| 投資額 | ¥1,707,582 | ¥1,892,006 | ¥2,013,233 | ¥2,297,762 | ¥2,407,767 | ¥2,451,911 |
| 利益 | ¥-70,746 | ¥47,012 | ¥101,573 | ¥298,552 | ¥362,775 | ¥340,253 |
| 評価損益 | 2.48% | 5.04% | 12.99% | 15.06% | 13.87% |
【次男ジュニアNISA】
| 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | |
| 投資額 | ¥1,751,352 | ¥1,936,363 | ¥2,057,026 | ¥2,343,816 | ¥2,415,542 | ¥2,524,041 |
| 利益 | ¥-70,746 | ¥44,699 | ¥98,726 | ¥297,113 | ¥360,546 | ¥339,713 |
| 評価損益 | 2.27% | 4.79% | 12.67% | 14.92% | 13.45% |
長男、次男のジュニアNISAは先月より少し利益が減少！
レバレッジ商品を保有しているので、その影響かと思います!
子供たちのジュニアNISAも同じく楽天証券で運用中。
家族のNISA合計額：約759万（先月は約735万）
先月より24万ほど増えました(^^♪
投資信託
積立NISA以外にも投資信託を購入中です。
楽天証券
【まち名義 投資信託 楽天証券】
| 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | |
| 投資額 | ¥1,201,198 | ¥1,281,413 | ¥1,327,565 | ¥1,444,563 | ¥1,493,899 | ¥1,520,817 |
| 利益 | ¥99,542 | ¥171,356 | ¥198,506 | ¥302,004 | ¥330,348 | ¥335,654 |
| 損益評価 | 8.28% | 13.37% | 14.95% | 20.90% | 22.11% | 22.07% |
ＳBI証券
【まち名義 投資信託 SBI証券】
| 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | |
| 投資額 | ¥322,459 | ¥371,244 | ¥406,613 | ¥475,311 | ¥508,666 | ¥533,425 |
| 利益 | ¥-2,236 | ¥20,541 | ¥29,917 | ¥72,614 | ¥79,973 | ¥78,723 |
| 損益評価 | -0.68% | 5.85% | 7.94% | 18.03% | 18.65% | 17.31% |
来年からスタートする新NISAに向けて特定口座の投資信託は一旦売却を考えていますが、売るタイミングなかなか難しい(^^;)
▼来年度からの新NISAまでに準備することをまとめました▼
こちらの積立は三井住友NLカードで行っています。（クレジットカード積立なのでポイントたまります(^^♪）
SBI証券で積立を始める方でまだカードを作っていな方は、今なら8000円分のポイントをいただけます♪
家族のNISA＋特定口座投資信託 合計額：約962万（先月は約935万）
先月よりプラス27万のプラス(^^）
米国株＆ETF
SBI証券
| 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | |
| 投資額 | ¥1,958,285 | ¥2,101,072 | ¥2,196,687 | ¥107,944 | ¥110,241 | ¥110,656 |
| 利益 | ¥-119,949 | ¥13,378 | ¥108,993 | ¥1,678 | ¥3,975 | ¥4,390 |
| 損益評価 | -5.77% | 0.64% | 5.22% | 1.58% | 3.74% | 4.13% |
5月22日に、ほぼすべて売却しました。
その後、まだUPしてたので売るタイミング早かったです・・・
売却した資金は、暴落がなければ来年度の新NISA用の資金として使う予定です。
売るタイミングむずかしい！
米国ETFは『SBI証券』をメンイで購入しています。
SBI証券は円→ドルに交換する手数料が安いので、米国ETFの購入は「SBI証券」を利用しています。
これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから（今ならTポイント5000円分GETできます）
楽天証券
| 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | |
| 投資額 | ¥22,195 | ¥21,492 | ¥25,496 | ¥36,304 | ¥39,528 | ¥30,600 |
| 利益 | ¥-42,376 | ¥-43,079 | ¥-39,075 | ¥-28,267 | ¥-33,972 | |
| 損益評価 |
現在保有しているのは2銘柄です。
こちらはなかなかプラ転しません(^^;)
家族のNISA＋特定口座投資信託＋米国ETF 合計額
2023年3月：約866万
2023年4月：約968万（前月比＋102万）
2023年5月：約1022万（前月比＋54万）
2023年6月：約913万 米国ETFを5月20日にほぼ全て売却済
2023年7月：約950万 （前月比＋37万）
2023年8月：約976万 （前月比＋26万）
日本株
今月はフジオフードの株価が下がっていたので、優待目的で100株×2名義購入。（優待目的）
購入後に赤字決算の発表があり、株価が再度下がったので1名義分だけ100株ナンピンしました。
あとはパパ分の端株（アルコニックスとウィルグループ）を2購入しました！
こちらは今年の3月から、まちが長期認定となった銘柄です(^^）
▼端株＆長期認定についてはこちらにまとめています▼
その他の狙っている銘柄は株価が上がって
いるので買い時を待っています!
iDeCo
2021年の12月からスタートしたパパの「 iDeCo 」 高校無償化適用に向けてスタートしました。
2022年の高校1年生度分は無事満額いただけました(^^♪
詳しくはこちらの記事の最後に追記しています！(＊今年度の内容も追記しています）
↓↓
「 iDeCo 」は毎月12000円の積立をしています。加入時の手数料：2,829円と月額の手数料：171円／月がかかります。
【現在の積立状況】
| 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | |
| 投資額 | ¥173,429 | ¥195,317 | ¥211,076 | ¥243,810 | ¥259,195 | ¥275,052 |
| 利益 | ¥-1,243 | ¥8,816 | ¥12,746 | ¥33,651 | ¥37,207 | ¥41,235 |
| 評価損益 | 4.51% | 6.03% | 13.80% | 14.35% | 14.99% |
iDeCoは少しだけ上昇！
スポンサーリンクまとめ
今月は資産全体(投資商品＆現金＆保険など）では前月比6万円ほど増でした。
今月は次男の学費の支払いが25万ほどありました。(学費の負担がホント大きいです(^^;)
好調だった米国株、今月は下げています。
来年度の新NISAに向けて、まちの特定口座の投資信託を売却予定なので、次に前回高値を超えたあたりが売り時かと考えてウオッチしています。
あとは長男が来年18歳になるのでジュニアNISAで保有している投資信託も売却しないといけません(^^;)
特定口座は最悪売る時期を遅らしても良いですが、ジュニアNISAの売却は期限があるので、しっかりと株価見ていきたいと思います。
引き続き現状の積立NISAは、コツコツ継続します！
来年からスタートする新NISA！
新NISAが発表されたあとに準備することをまとめていたので、現在の状況を確認しました。
- 新NISAの最新の情報収取⇒継続中
- 各証券会社の最新の情報収取⇒継続中
- 特定口座で保有している投資信託の売却（状況がよければ）
⇒少しだけ売却済み - 特定口座で保有している株式と米国ETFの売却（状況がよければ）
⇒株は少し、米国ETFはほぼ売却済 - クレジットカードの申し込み
⇒SBI証券に変える予定なので、2023年7月にVISA NLゴールドカード申し込みました！
現在50万ほど利用済み。あと50万を使って永年年会費無料にします！
＊家族カードを作り、二人で使うと早いです。 - NISA口座証券会社変更手続き（10月）
⇒SBI証券に変更する予定。
