投資資産状況 2024年11月 (主婦の投資記録)

こんにちは、まち(@machi82607262)です。

2024年11月分の投資資産の状況をまとめました。

我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。（給料日の関係で）

スポンサーリンク

新NISA（SBI証券）

つみたて投資枠

今年の5月からクレジットカードつみたての投資可能額が可5万⇒10万になったので我が家も新NISAのつみたて投資はオールクレカにしています(^^）

【まち積立新NISA】

	6月	7月	8月	9月	10月	11月
投資額	¥680,890	¥783,111	¥833,637	¥926,795	¥1,114,644	¥1,261,304
利益	¥80,887	¥83,104	¥33,621	¥26,793	¥114,658	¥161,270
評価損益	13.48%	11.87%	4.20%	2.97%	11.46%	14.66%

まち名義はS&P500のみを購入しているのですが、評価損益は先月より3％ほどUPでした(^^）

10月にクレジットカード引き落としの計算を間違えていて、カードが切れず11月分のクレジットカード積立ができませんでした。

その後11月分として、現金で10万円分積立しました！（クレカポイント1000円分逃しました）

次回から気を付けないと^^;

【パパ積立新NISA】

	6月	7月	8月	9月	10月	11月
投資額	¥667,252	¥771,772	¥826,927	¥920,607	¥1,094,425	¥1,218,210
利益	¥67,239	¥71,768	¥26,906	¥20,589	¥94,391	¥118,173
評価損益	11.20%	13.46%	3.36%	2.28%	9.43%	11.30%

新NISAの積立投資の評価損益は先月より約2％ほどのUP。

パパの積立NISAは現在、オルカンのみ。

12月で1年が経過する新NISAのつみたて投資枠ですが、まちと比較すると、S&P500の方が3.36％利益率が高い！　やはりS&P500強いですね(^^）

2025年は、パパのつみたて投資枠も「S&P500」に変更しました。

やはりリスク分散した方が良さそうなら、オルカンに戻そうと思っています。

クレジットカード積立10万円はは三井住友NLカード（ゴールド）で行っています。（クレジットカード積立なのでポイントたまります(^^♪）

SBI証券で積立を始める方でまだカードを作っていな方は、今なら8000円分のポイントをいただけます♪

三井住友NLカード

2024年10月10日（木）積立設定締切分（2024年11月買付分）以降三井住友NLカードの付与率に変更があります。

詳しくはこちら

2024年5月からSBI証券クレジットカード積立5万円から10万円に変更！ ポイント還元率の変更点＆今後やることまとめ新NISAがスタートしこれまでのクレジットカードの積立限度額5万円から10万円にＵＰされるという発表がありました。 各証券会社から詳細内容が発表がスタートしています。 まちは新NISAから「SBI証券」を利用。（これまでは楽天証券） 「SBI証券」のクレジットカード積立の詳細が2024年3月22日に発表されたので、その内容と今後やることをまとめました。...

スポンサーリンク

成長投資枠

【まち新NISA 成長投資枠】

	6月	7月	8月	9月	10月	11月
投資額	¥731,808	¥727,895	¥1,998,060	¥2,093,077	¥2,284,920	¥2,283,608
利益	¥86,750	¥82,837	¥57,159	¥52,164	¥244,007	¥283,586
評価損益	11.85%	12.84%	2.94%	2.55%	11.95%	14.18%

成長投資枠は先月より約2％ほどUP(^^）

現在こちらで保有しているのは投資信託と米国株（一部）です。

数日前に10万追加購入したので、残り枠はあと24万ほどです。タイミングをみて、満額まで購入します！

【パパ新NISA 成長投資枠】

	6月	7月	8月	9月	10月	11月
投資額	¥667,368	¥680,972	¥1,981,901	¥2,149,285	¥2,307,360	¥2,225,953
利益	¥30,353	¥43,957	¥49,354	¥28,545	¥186,616	¥225,942
評価損益	4.76%	6.90%	2.55%	1.34%	8.79%	11.30%

パパ名義では日本の高配当株を23万円分（端株で分散投資）とオルカン・S&P500を保有中。

残り枠は15万ほどです。

スポンサーリンク

旧積立NISA（楽天証券）

【まち旧積立NISA】

	6月	7月	8月	9月	10月	11月
投資額	¥1,957,602	¥1,977,849	¥1,855,060	¥1,841,009	¥1,983,835	¥2,039,920
利益	¥697,946	¥718,197	¥595,403	¥581,352	¥724,178	¥780,263
評価損益	55.40%	57.01%	47.26%	46.15%	57.49%	61.94%

楽天証券の旧つみたてNISAは2023年末で入金を終了。

こちらは先月より4.5％ほど利益がUPしました！

【パパ旧積立NISA】

	6月	7月	8月	9月	10月	11月
投資額	¥1,822,971	¥1,843,978	¥1,728,310	¥1,713,165	¥1,847,259	¥1,897,838
利益	¥622,977	¥643,984	¥528,307	¥513,171	¥647,265	¥697,844
評価損益	51.91%	53.66%	44.02%	42.76%	53.93%	58.15%

パパ名義は4％ほど利益増でした！

【長男ジュニアNISA】

2024年5月に長男のジュニアNISA全て売却済。

全部の投資信託を売却後「ジュニアNISA口座廃止」の手続をしました。

こちらの資金はは親の新NISA成長投資枠で運用をスタートしています！

▼詳細はこちらにまとめています▼

高3息子（2006年夏生まれ）のジュニアNISA 全て売却！こんにちは、まち(@machi82607262)です。 2024年の夏で高3になる息子のジュニアNISA全て売却注文をしたので、こちらの記事にまとめます。...

我が家の長男は夏生まれなので、新NISA口座が開設できるようになるのは来年（2025年）の1月1日からということになります。

楽天証券かSBI証券のどちらかで新NISA口座を開設予定です。

18歳の誕生日前に楽天証券とSBI証券から成人口座になると通知が来ました！

【次男ジュニアNISA】

	6月	7月	8月	9月	10月	11月
投資額	¥3,732,779	¥3,753,488	¥3,533,916	¥3,481,944	¥3,765,643	¥3,866,408
利益	¥1,297,779	¥1,318,488	¥1,098,916	¥1,046,944	¥1,330,643	¥1,431,408
評価損益		54.17%	44.84%	42.99%	54.64%	58.78%

次男のジュニアNISAは4％ほど利益がUPしました。ジュニアNISAは2023年12月で制度が終了したので、現在は追加購入してません。

次男のジュニアNISA、初年度に購入したものが2024年末で、ロールオーバー対象となると楽天証券から連絡がありました。

成人になるまでは引き続き非課税で保有できるので、そのまま置いておきます(^^）

スポンサーリンク

投資信託（特定口座）

2023年までは積立NISA以外にも投資信託を購入していました。

現在、積立はSTOPしています。

楽天証券

【まち名義　投資信託　楽天証券】

	6月	7月	8月	9月	10月	11月
投資額	¥1,852,319	¥1,872,548	¥1,755,935	¥1,737,998	¥1,873,553	¥1,918,276
利益	¥714,636	¥734,865	¥618,252	¥600,315	¥735,870	¥780,593
損益評価		64.59%	54.34%	52.76%	64.68%	68.61%

特定口座の投資信託、先月より約4％の利益増でした！

SBI証券

【まち名義　投資信託　SBI証券】

	6月	7月	8月	9月	10月	11月
投資額	¥2,210,461	¥2,222,034	¥2,085,809	¥2,063,757	¥2,239,474	¥2,318,114
利益	¥677,751	¥689,321	¥553,096	¥531,045	¥706,761	¥785,401
損益評価		44.97%	36.09%	34.65%	46.11%	51.24%

こちらの投資信託も5％ほど利益が増えました。

スポンサーリンク

米国株＆ETF

これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから
（今ならTポイント5000円分GETできます）

楽天証券

	6月	7月	8月	9月	10月	11月
投資額	¥103,778	¥81,996	¥61,247	¥50,872	¥53,519	¥43,765
利益	¥39,207	¥17,424	¥-3,320	¥-13,699	¥-11,052	¥-20,806
損益評価	37.77%	26.98%

現在保有しているのは2銘柄のみ。今月もまだマイナス・・・

スポンサーリンク

日本株

今月は、久しぶりに日本株でスイングトレード！

20日現在で利益は34,000円ほどです👇

あと1週間ほどあるので、もう少し伸ばせたら嬉しいです(^^）

先月IPOで当選した「東京地下鉄」（2名義分）は上場日に売却し、利益は税金を差し引いて82,000円ほどの利益でした♪

こちらの臨時収入は、年末の水回りの大掃除費用（業者さん依頼）、おせち、洋服とアクセサリー購入、残りは貯金しました！！

スポンサーリンク

iDeCo

2021年の12月からスタートしたパパの「 iDeCo 」　高校無償化適用に向けてスタートしました。

2022年（高1）、2023年（高2）共に無事満額いただけました(^^♪

2024年から東京都は所得制限なしになることが発表されましたね！！

詳しくはこちらの記事の最後に追記しています！(＊今年度の内容も追記しています）

　　　↓↓

年収がいくらまでなら、高校無償化の支援を受けられるのか今回の記事では、高校無償化についてお伝えをしていきます。 どんな世帯が無償化を受けられるのか？ 所得制限はどのくらいなのか？ どうやって計算をすれば、無償化を受けられるのかがわかるの？ こちらの記事を参考に、高校無償化が適用になるかどうかを計算してみてくださいね。...

「 iDeCo 」は毎月12000円の積立をしています。加入時の手数料：2,829円と月額の手数料：171円／月がかかります。

【現在の積立状況】

	6月	7月	8月	9月	10月	11月
投資額	¥506,304	¥525,264	¥502,126	¥505,554	¥566,257	¥600,857
利益	¥154,197	¥161,328	¥126,361	¥117,960	¥166,834	¥189,605
評価損益			33.62%	30.43%	41.76%	46.10%

iDeCoは先月より23,000円程利益が増えました。

2024年からは高校無償化には関係なくなりますが、引き続き老後資金として投資を続けていきます(^^）

スポンサーリンク

まとめ

今月もアメリカ株の上昇で、資産が増えました(^^）

今年の1月と現在の家全体の資産を見てみると、約590万円増えています！

新しく入金したのは新NISAの積立投資枠の120万×2名義分、その他臨時収入（少額です）など。残り300万円程は投資の利益になります。

毎月コツコツ積み立てを続けて良かったです。

今年も残すところ、あと1か月と10日。今年度分の新NISAの成長投資枠の残りを埋めて満額の360万で終えたいと思います。

来年のNISAの成長投資枠分の資金ですが積立投資10万×二人分以外で捻出が難しいので、特定口座の投資信託を売却しそちらに充てる予定。

今月後半に長男の学資保険220万が満期になり入金される予定。

大学進学が決まったので、入学金や学費、引っ越し費用、その他お買い物、免許取得費などで消えそうです(^^;)　

▼長男の受験記はこちら▼

【塾なし 総合型選抜（AO入試）国立大・慶應SFC他 合格記①】総合型選抜入試とは？一般入試との違い2024年（2025年入学）に息子がで国立大学・慶應SFC・その他私大で合格をいただくことができました。 総合選抜塾が発信している情報はたくさん出てきますが、個人の体験談が少なかったので、今回は我が家の体験談を書き記します。 これから大学受験を考えている方で総合型選抜（AO）入試に興味を持っている方の参考になれば嬉しいです。 全部で6回にわたりお伝えをしていきます。...

少しずつ準備進めていきます(^^）

▼ふるさと納税も残り1か月なので、注文検討中▼

【随時更新中】2023年主婦のふるさと納税ランキング＆2024年ふるさと納税計画2023年に注文して良かった「ふるさと納税ランキング」＆2024年に注文予定の「ふるさと納税」をまとめています。 2022年から計画をたてるようにしたところスムーズに申し込むことができ、枠も使い切ることができているので今年も計画を立てて実行していきます。...

【随時更新中】新宿駅周辺で株主優待が使えるお店まとめ！株主優待を効率よく使うために、エリアごとで使えるお店をピックアップしていきますので参考にしてくださいね。...

スポンサーリンク