投資資産状況 2024年6月 (主婦の投資記録)

こんにちは、まち(@machi82607262)です。

2024年6月分の投資資産の状況をまとめました。

我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。（給料日の関係で）

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新NISA（SBI証券）

つみたて投資枠

今年の5月からクレジットカードつみたての投資可能額が可5万⇒10万になったので我が家も新NISAのつみたて投資はオールクレカにしています(^^）

【まち積立新NISA】

	2月	3月	4月	5月	6月
投資額	¥213,825	¥263,651	¥415,389	¥547,040	¥680,890
利益	¥13,818	¥13,643	¥15,387	¥47,025	¥80,887
評価損益	6.40%	5.17%	3.70%	9.40%	13.48%

新NISAの積立投資の評価損益は先月より3％ほどUPでした(^^）

最近はダウが下げてもS&Pはあまり下げずでした！

【パパ積立新NISA】

	2月	3月	4月	5月	6月
投資額	¥212,893	¥263,947	¥415,540	¥547,694	¥667,252
利益	¥12,886	¥13,939	¥15,528	¥47,682	¥67,239
評価損益	6.05%	5.28%	3.64%	9.53%	11.20%

新NISAの積立投資の評価損益は先月より2％ほどのUP。

パパはオルカンです。6か月経過してS&P500が2％ほど利益がでています！

クレジットカード積立10万円はは三井住友NLカード（ゴールド）で行っています。（クレジットカード積立なのでポイントたまります(^^♪）

SBI証券で積立を始める方でまだカードを作っていな方は、今なら8000円分のポイントをいただけます♪

三井住友NLカード

2024年5月からSBI証券クレジットカード積立5万円から10万円に変更！ ポイント還元率の変更点＆今後やることまとめ新NISAがスタートしこれまでのクレジットカードの積立限度額5万円から10万円にＵＰされるという発表がありました。 各証券会社から詳細内容が発表がスタートしています。 まちは新NISAから「SBI証券」を利用。（これまでは楽天証券） 「SBI証券」のクレジットカード積立の詳細が2024年3月22日に発表されたので、その内容と今後やることをまとめました。...

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成長投資枠

【まち新NISA 成長投資枠】

	2月	3月	4月	5月	6月
投資額	￥21,174	¥37,474	¥244,003	¥469,698	¥731,808
利益	￥10,794	¥7,152	¥14,927	¥24,649	¥86,750
評価損益	50.76%	23.58%	6.11%	5.53%	11.85%

現在こちらで保有しているのは投資信託と米国株（少し）です。

2024年は満額240万の投資を目指しているので、あと165万弱買い増ししていく予定です。

【パパ新NISA 成長投資枠】

	3月	4月	5月	6月
投資額	¥14,181	¥193,307	¥427,413	¥667,368
利益	¥423	¥-3,194	¥16,180	¥30,353
評価損益	2.98%		3.93%	4.76%

こちらも投資信託と高配当日本株を買い増ししました。購入した高配当株（日本株）下げてます^^;

特にNTTは激下げ・・・

少額なのでそこまでのマイナスではありませんが。やはり大人しくインデックス投資をしておくほうが良さそう？！

まち名義同様パパ名義も今年は満額埋めたいと思っています。

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旧積立NISA（楽天証券）

【まち旧積立NISA】

	1月	2月	3月	4月	5月	6月
投資額	¥1,625,993	¥1,753,941	¥1,758,580	¥1,778,380	¥1,892,209	¥1,957,602
利益	¥366,276	¥494,284	¥498,923	¥518,723	¥632,522	¥697,946
評価損益	29.07%	39.23%	39.60%	41.17%	50.21%	55.40%

楽天証券の旧つみたてNISAは2023年末で入金を終了。

今月は5％ほど評価損益が増えました。

長期投資の威力すごいですね♪

【パパ旧積立NISA】

	1月	2月	3月	4月	5月	6月
投資額	¥1,509,525	¥1,634,778	¥1,640,966	¥1,655,311	¥1,762,385	¥1,822,971
利益	¥309,531	¥434,784	¥440,972	¥455,316	¥562,391	¥622,977
評価損益	25.79%	36.23%	36.74%	37.94%	46.86%	51.91%

パパ名義のほうも5％ほど増！

【長男ジュニアNISA】

2024年5月に長男のジュニアNISA全て売却済。

全部の投資信託を売却後「ジュニアNISA口座廃止」の手続をしました。

こちらの資金はは親の新NISA成長投資枠で運用をスタートしています！

▼詳細はこちらにまとめています▼

高3息子（2006年夏生まれ）のジュニアNISA 全て売却！こんにちは、まち(@machi82607262)です。 2024年の夏で高3になる息子のジュニアNISA全て売却注文をしたので、こちらの記事にまとめます。...

我が家の長男は夏生まれなので、新NISA口座が開設できるようになるのは来年（2025年）の1月1日からということになります。

楽天証券かSBI証券のどちらかで新NISA口座を開設予定です。

【次男ジュニアNISA】

	1月	2月	3月	4月	5月	6月
投資額	¥3,029,430	¥3,299,244	¥3,304,879	¥3,314,001	¥3,558,685	¥3,732,779
利益	¥594,430	¥864,244	¥869,879	¥879,001	¥1,123,685	¥1,297,779
評価損益	19.62%	26.19%	26.32%	26.52%	31.57%	34.76%

ジュニアNISAは2023年12月で制度が終了。次男は今年16歳になるので、まだ継続しています。

次男のジュニアNISA、今月は4％ほどUP！

ナスダック銘柄が上昇↑

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投資信託（特定口座）

2023年までは積立NISA以外にも投資信託を購入していました。

現在は積立はSTOPしています。

楽天証券

【まち名義　投資信託　楽天証券】

	1月	2月	3月	4月	5月	6月
投資額	¥1,535,118	¥1,659,264	¥1,662,684	¥1,674,873	¥1,792,023	¥1,852,319
利益	¥397,429	¥521,580	¥524,995	¥537,190	¥654,340	¥714,636
損益評価	25.88%	31.43%	31.57%	32.07%	36.51%	38.58%

先月より2％弱上昇しました(^^）

ＳBI証券

【まち名義　投資信託　SBI証券】

	1月	2月	3月	4月	5月	6月
投資額	¥1,786,921	¥1,945,060	¥1,948,380	¥1,972,599	¥2,103,590	¥2,210,461
利益	¥254,211	¥412,350	¥415,670	¥439,889	¥570,880	¥677,751
損益評価	14.22%	21.19%	21.33%	22.29%	27.13%	30.66%

こちらも3％弱ほど上昇♪

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米国株＆ETF

SBI証券

	11月	6月
投資額	¥225,100	¥０
利益	¥10,502
損益評価	4.89%

当面は投資信託で運用予定なのでETFの購入予定はありません。

これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから
（今ならTポイント5000円分GETできます）

楽天証券

	1月	2月	3月	4月	5月	6月
投資額	¥47,179	¥65,104	¥64,796	¥54,585	¥71,509	¥103,778
利益	¥-17,392	¥533	¥222	¥-3,228	¥6,938	¥39,207
損益評価		0.81%	0.34%		9.70%	37.77%

現在保有しているのは2銘柄のみ。

ナスダック系の銘柄なので上昇に伴いかなりプラスが増えました(^^）やっと！

★2024年6月長男のジュニアNISA売却分入れてません

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日本株

今月新たに購入したのは端株のみです。

ビューティガレージの株価が下がっていたので端株を購入しました。（優待取得のための長期保有目的）

100株保有で4000円相当の商品がもらえます。

2026年4月に初めて優待が貰える予定です。

端株（1株）優待チャレンジ記録（単発＆長期保有認定）株主優待をはじめてから、時々ネットで見る「端株」というキーワード。 最初は何のことかわかりませんでした。その後調べてみると、1株の保有で優待が貰えるということがわかり実践したところ、きちんといただくことができました。 今回は、その「端株（単元株）」について書いていきます。...

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iDeCo

2021年の12月からスタートしたパパの「 iDeCo 」　高校無償化適用に向けてスタートしました。

2022年（高1）、2023年（高2）共に無事満額いただけました(^^♪

2024年から東京都は所得制限なしになることが発表されましたね！！

詳しくはこちらの記事の最後に追記しています！(＊今年度の内容も追記しています）

　　　↓↓

年収がいくらまでなら、高校無償化の支援を受けられるのか今回の記事では、高校無償化についてお伝えをしていきます。 どんな世帯が無償化を受けられるのか？ 所得制限はどのくらいなのか？ どうやって計算をすれば、無償化を受けられるのかがわかるの？ こちらの記事を参考に、高校無償化が適用になるかどうかを計算してみてくださいね。...

「 iDeCo 」は毎月12000円の積立をしています。加入時の手数料：2,829円と月額の手数料：171円／月がかかります。

【現在の積立状況】

	1月	2月	3月	4月	5月	6月
投資額	¥362,395	¥406,797	¥418,247	¥435,267	¥459,857	¥506,304
利益	¥69,433	¥102,006	¥101,627	¥106,818	¥131,408	¥154,197
評価損益	19.15%	25.07%	24.29%	24.54%	28.57%	30.45%

iDeCoは先月より2％ほどUPでした。

2024年からは高校無償化には関係なくなりますが、引き続き老後資金として投資を続けていきます(^^）

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まとめ

今月も引き続きアメリカ株上昇したので全体的に資産増えました(^^）

どこかのタイミングで株価下がったら、新NISAの成長投資枠を埋める予定です。（しっかり右肩上がりでなかなかタイミングがきませんが）

パパ名義の新NISAの成長投資枠で端株で高配当日本株を購入していますが今のところマイナスです(^^;)

やはりインデックス投資（投資信託）はラクチンで米国株が右肩上がりの間は勝手に利益が出るのでありがたいですね。

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