こんにちは、まち(@machi82607262)です。
2024年6月分の投資資産の状況をまとめました。
我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。(給料日の関係で)
今月も資産増えました!
*資産形成のためにどんな投資をしているのかを知りたい方
*これから投資をスタートしようとしている主婦の方
新NISA(SBI証券)
つみたて投資枠
今年の5月からクレジットカードつみたての投資可能額が可5万⇒10万になったので我が家も新NISAのつみたて投資はオールクレカにしています(^^)
【まち積立新NISA】
2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | |
投資額 | ¥213,825 | ¥263,651 | ¥415,389 | ¥547,040 | ¥680,890 |
利益 | ¥13,818 | ¥13,643 | ¥15,387 | ¥47,025 | ¥80,887 |
評価損益 | 6.40% | 5.17% | 3.70% | 9.40% | 13.48% |
新NISAの積立投資の評価損益は先月より3%ほどUPでした(^^)
最近はダウが下げてもS&Pはあまり下げずでした!
【パパ積立新NISA】
2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | |
投資額 | ¥212,893 | ¥263,947 | ¥415,540 | ¥547,694 | ¥667,252 |
利益 | ¥12,886 | ¥13,939 | ¥15,528 | ¥47,682 | ¥67,239 |
評価損益 | 6.05% | 5.28% | 3.64% | 9.53% | 11.20% |
新NISAの積立投資の評価損益は先月より2%ほどのUP。
パパはオルカンです。6か月経過してS&P500が2%ほど利益がでています!
クレジットカード積立10万円はは三井住友NLカード(ゴールド)で行っています。(クレジットカード積立なのでポイントたまります(^^♪)
SBI証券で積立を始める方でまだカードを作っていな方は、今なら8000円分のポイントをいただけます♪
10万円/月のクレカ積立で年間12000円分
のポイントが貰えます!
成長投資枠
【まち新NISA 成長投資枠】
2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | |
投資額 | ¥21,174 | ¥37,474 | ¥244,003 | ¥469,698 | ¥731,808 |
利益 | ¥10,794 | ¥7,152 | ¥14,927 | ¥24,649 | ¥86,750 |
評価損益 | 50.76% | 23.58% | 6.11% | 5.53% | 11.85% |
現在こちらで保有しているのは投資信託と米国株(少し)です。
2024年は満額240万の投資を目指しているので、あと165万弱買い増ししていく予定です。
【パパ新NISA 成長投資枠】
3月 | 4月 | 5月 | 6月 | |
投資額 | ¥14,181 | ¥193,307 | ¥427,413 | ¥667,368 |
利益 | ¥423 | ¥-3,194 | ¥16,180 | ¥30,353 |
評価損益 | 2.98% | 3.93% | 4.76% |
こちらも投資信託と高配当日本株を買い増ししました。購入した高配当株(日本株)下げてます^^;
特にNTTは激下げ・・・
少額なのでそこまでのマイナスではありませんが。やはり大人しくインデックス投資をしておくほうが良さそう?!
まち名義同様パパ名義も今年は満額埋めたいと思っています。
スポンサーリンク旧積立NISA(楽天証券)
【まち旧積立NISA】
1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | |
投資額 | ¥1,625,993 | ¥1,753,941 | ¥1,758,580 | ¥1,778,380 | ¥1,892,209 | ¥1,957,602 |
利益 | ¥366,276 | ¥494,284 | ¥498,923 | ¥518,723 | ¥632,522 | ¥697,946 |
評価損益 | 29.07% | 39.23% | 39.60% | 41.17% | 50.21% | 55.40% |
楽天証券の旧つみたてNISAは2023年末で入金を終了。
今月は5%ほど評価損益が増えました。
長期投資の威力すごいですね♪
【パパ旧積立NISA】
1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | |
投資額 | ¥1,509,525 | ¥1,634,778 | ¥1,640,966 | ¥1,655,311 | ¥1,762,385 | ¥1,822,971 |
利益 | ¥309,531 | ¥434,784 | ¥440,972 | ¥455,316 | ¥562,391 | ¥622,977 |
評価損益 | 25.79% | 36.23% | 36.74% | 37.94% | 46.86% | 51.91% |
パパ名義のほうも5%ほど増!
【長男ジュニアNISA】
2024年5月に長男のジュニアNISA全て売却済。
最終の実現損益は+1,057,694円でした!(期間3年1ヶ月)
全部の投資信託を売却後「ジュニアNISA口座廃止」の手続をしました。
こちらの資金はは親の新NISA成長投資枠で運用をスタートしています!
▼詳細はこちらにまとめています▼
新NISAの口座開設の対象年齢は18歳以上です。 なお、NISA制度では満年齢ではなく、その年の1月1日時点での年齢が基準となるため注意が必要です。
わかりやすく説明すると、1月1日生まれの方は18歳の誕生日から口座開設が可能で、それ以外の方は18歳になった翌年の1月1日から口座開設が可能ということになります。
引用元:アセットマネジメントone
我が家の長男は夏生まれなので、新NISA口座が開設できるようになるのは来年(2025年)の1月1日からということになります。
楽天証券かSBI証券のどちらかで新NISA口座を開設予定です。
【次男ジュニアNISA】
1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | |
投資額 | ¥3,029,430 | ¥3,299,244 | ¥3,304,879 | ¥3,314,001 | ¥3,558,685 | ¥3,732,779 |
利益 | ¥594,430 | ¥864,244 | ¥869,879 | ¥879,001 | ¥1,123,685 | ¥1,297,779 |
評価損益 | 19.62% | 26.19% | 26.32% | 26.52% | 31.57% | 34.76% |
ジュニアNISAは2023年12月で制度が終了。次男は今年16歳になるので、まだ継続しています。
次男のジュニアNISA、今月は4%ほどUP!
ナスダック銘柄が上昇↑
次男分は18歳の年になるまで
そのまま運用を続けます!
家族のNISA合計額:890万(先月は約1,160万)
★長男のジュニアNISAを売却した現金は抜いてます
先月より270万ほど減!
今月の家族4人での利益は約289万!(先月は245万)
★長男の売却済みの分は含んでません
投資信託(特定口座)
2023年までは積立NISA以外にも投資信託を購入していました。
現在は積立はSTOPしています。
楽天証券
【まち名義 投資信託 楽天証券】
1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | |
投資額 | ¥1,535,118 | ¥1,659,264 | ¥1,662,684 | ¥1,674,873 | ¥1,792,023 | ¥1,852,319 |
利益 | ¥397,429 | ¥521,580 | ¥524,995 | ¥537,190 | ¥654,340 | ¥714,636 |
損益評価 | 25.88% | 31.43% | 31.57% | 32.07% | 36.51% | 38.58% |
先月より2%弱上昇しました(^^)
SBI証券
【まち名義 投資信託 SBI証券】
1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | |
投資額 | ¥1,786,921 | ¥1,945,060 | ¥1,948,380 | ¥1,972,599 | ¥2,103,590 | ¥2,210,461 |
利益 | ¥254,211 | ¥412,350 | ¥415,670 | ¥439,889 | ¥570,880 | ¥677,751 |
損益評価 | 14.22% | 21.19% | 21.33% | 22.29% | 27.13% | 30.66% |
こちらも3%弱ほど上昇♪
家族のNISA+特定口座投資信託 合計額:約1,296万(先月は約1,549万)
*長男のジュニアNISA売却分は入れてません!
今月も米国株が上昇で全体的に
資産が増えました!
米国株&ETF
SBI証券
11月 | 6月 | |
投資額 | ¥225,100 | ¥0 |
利益 | ¥10,502 | |
損益評価 | 4.89% |
当面は投資信託で運用予定なのでETFの購入予定はありません。
これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから
(今ならTポイント5000円分GETできます)
楽天証券
1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | |
投資額 | ¥47,179 | ¥65,104 | ¥64,796 | ¥54,585 | ¥71,509 | ¥103,778 |
利益 | ¥-17,392 | ¥533 | ¥222 | ¥-3,228 | ¥6,938 | ¥39,207 |
損益評価 | 0.81% | 0.34% | 9.70% | 37.77% |
現在保有しているのは2銘柄のみ。
ナスダック系の銘柄なので上昇に伴いかなりプラスが増えました(^^)やっと!
★2024年6月長男のジュニアNISA売却分入れてません
家族NISA合計+特定口座投資信託+米国ETF合計額の利益:434万
★こちらの金額にも長男のジュニアNISA売却分入れてません
日本株
今月新たに購入したのは端株のみです。
ビューティガレージの株価が下がっていたので端株を購入しました。(優待取得のための長期保有目的)
100株保有で4000円相当の商品がもらえます。
2026年4月に初めて優待が貰える予定です。
iDeCo
2021年の12月からスタートしたパパの「 iDeCo 」 高校無償化適用に向けてスタートしました。
2022年(高1)、2023年(高2)共に無事満額いただけました(^^♪
iDeCoをスタートしていなければ多分貰え
なかったので早めにやっておいてよかったです!
2024年から東京都は所得制限なしになることが発表されましたね!!
詳しくはこちらの記事の最後に追記しています!(*今年度の内容も追記しています)
↓↓
「 iDeCo 」は毎月12000円の積立をしています。加入時の手数料:2,829円と月額の手数料:171円/月がかかります。
【現在の積立状況】
1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | |
投資額 | ¥362,395 | ¥406,797 | ¥418,247 | ¥435,267 | ¥459,857 | ¥506,304 |
利益 | ¥69,433 | ¥102,006 | ¥101,627 | ¥106,818 | ¥131,408 | ¥154,197 |
評価損益 | 19.15% | 25.07% | 24.29% | 24.54% | 28.57% | 30.45% |
iDeCoは先月より2%ほどUPでした。
2024年からは高校無償化には関係なくなりますが、引き続き老後資金として投資を続けていきます(^^)
スポンサーリンクまとめ
今月も引き続きアメリカ株上昇したので全体的に資産増えました(^^)
どこかのタイミングで株価下がったら、新NISAの成長投資枠を埋める予定です。(しっかり右肩上がりでなかなかタイミングがきませんが)
パパ名義の新NISAの成長投資枠で端株で高配当日本株を購入していますが今のところマイナスです(^^;)
やはりインデックス投資(投資信託)はラクチンで米国株が右肩上がりの間は勝手に利益が出るのでありがたいですね。
家の総資産は先月より200万円ほど
増えてました!