こんにちは、まち(@machi82607262)です。
2024年4月分の投資資産の状況をまとめました。
我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。（給料日の関係で）
4月の資産はやや増でした！
＊資産形成のためにどんな投資をしているのかを知りたい方
＊これから投資をスタートしようとしている主婦の方
新NISA（SBI証券）
つみたて投資枠
つみたて投資枠はクレジットカード5万・証券口座から5万の10万をまち＆パパ名義でつみたて中です。
5月から10万円分のクレジットカード投資が可能になるので設定済です(^^）
【まち積立新NISA】
| 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | |
| 投資額 | ￥51,679 | ¥213,825 | ¥263,651 | ¥415,389 |
| 利益 | ￥1,679 | ¥13,818 | ¥13,643 | ¥15,387 |
| 評価損益 | 3.24％ | 6.40% | 5.17% | 3.70% |
【パパ積立新NISA】
| 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | |
| 投資額 | ¥50,990 | ¥212,893 | ¥263,947 | ¥415,540 |
| 利益 | ¥989 | ¥12,886 | ¥13,939 | ¥15,528 |
| 評価損益 | 1.97% | 6.05% | 5.28% | 3.64% |
新NISAの積立投資の評価損益は株価が下がっているので減ってます。
利益は投資額が増えたので微増。
積立のうち5万円分は三井住友NLカードで行っています。（クレジットカード積立なのでポイントたまります(^^♪）
SBI証券で積立を始める方でまだカードを作っていな方は、今なら8000円分のポイントをいただけます♪
5月からクレカ積立10万円開始です！
成長投資枠
【まち新NISA 成長投資枠】
| 2月 | 3月 | 4月 | |
| 投資額 | ￥21,174 | ¥37,474 | ¥244,003 |
| 利益 | ￥10,794 | ¥7,152 | ¥14,927 |
| 評価損益 | 50.97% | 23.58% | 6.11% |
投資信託を20万円分追加購入しました。まだ反映されてませんが、10万円の投資信託追加と米国株を少し追加しています。
また少し下がったら買い増し予定です。
【パパ新NISA 成長投資枠】
| 3月 | 4月 | |
| 投資額 | ¥14,181 | ¥193,307 |
| 利益 | ¥423 | ¥-3,194 |
| 評価損益 | 2.98% |
パパの成長投資枠では、日本株の高配当株を端株を買い増し＆投資信託を1５万円分購入しました。
さらに10万円分の投資信託注文中です。
スポンサーリンク旧積立NISA（楽天証券）
【まち旧積立NISA】
| 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | |
| 投資額 | ¥1,532,546 | ¥1,572,978 | ¥1,625,993 | ¥1,753,941 | ¥1,758,580 | ¥1,778,380 |
| 利益 | ¥318,222 | ¥313,321 | ¥366,276 | ¥494,284 | ¥498,923 | ¥518,723 |
| 評価損益 | 26.21% | 24.78% | 29.07% | 39.23% | 39.60% | 41.17% |
楽天証券の旧つみたてNISAは2023年末で入金を終了。
今月は少しだけ評価損益が増えました。
【パパ旧積立NISA】
| 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | |
| 投資額 | ¥1,429,344 | ¥1,457,887 | ¥1,509,525 | ¥1,634,778 | ¥1,640,966 | ¥1,655,311 |
| 利益 | ¥262,683 | ¥257,893 | ¥309,531 | ¥434,784 | ¥440,972 | ¥455,316 |
| 評価損益 | 22.52% | 21.49% | 25.79% | 36.23% | 36.74% | 37.94% |
パパ名義のほうも少しだけ増！
【長男ジュニアNISA】
| 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | |
| 投資額 | ¥2,801,374 | ¥2,938,883 | ¥2,985,925 | ¥3,203,192 | ¥3,207,610 | ¥3,143,106 |
| 利益 | ¥489,718 | ¥560,561 | ¥597,603 | ¥849,870 | ¥854,288 | ¥854,748 |
| 評価損益 | 17.48% | 19.00% | 20.01% | 26.53% | 26.63% | 27.19% |
長男のジュニアNISA一部売却しました。全部の投資信託を売却し「ジュニアNISA口座廃止届出書」を提出するまでは出金できません。
【次男ジュニアNISA】
| 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | |
| 投資額 | ¥2,827,791 | ¥2,964,227 | ¥3,029,430 | ¥3,299,244 | ¥3,304,879 | ¥3,314,001 |
| 利益 | ¥486,131 | ¥555,901 | ¥594,430 | ¥864,244 | ¥869,879 | ¥879,001 |
| 評価損益 | 17.19% | 18.75% | 19.62% | 26.19% | 26.32% | 26.52% |
ジュニアNISAは2023年12月で制度が終了しました。
ジュニアNISAは先月より少しだけ増。株価下がっているのですが為替の関係で増えています。
次男分は当面そのまま運用！
長男分は18歳になる前に（今年中）全て
の商品を売却予定。
家族のNISA合計額：約1,115万（先月は約1,049万）
先月より66万ほど増えました(^^♪
今月の家族4人での利益は約275万！(先月は270万）
投資信託（特定口座）
2023年までは積立NISA以外にも投資信託を購入していました。
来年から新NISAがスタートするので特定口座の積立設定はすべて解約済み。
楽天証券
【まち名義 投資信託 楽天証券】
| 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | |
| 投資額 | ¥1,656,480 | ¥1,679,657 | ¥1,535,118 | ¥1,659,264 | ¥1,662,684 | ¥1,674,873 |
| 利益 | ¥408,916 | ¥411,092 | ¥397,429 | ¥521,580 | ¥524,995 | ¥537,190 |
| 損益評価 | 24.68% | 24.47% | 25.88% | 31.43% | 31.57% | 32.07% |
先月よりほんの少し上昇しました(^^）
こちらは売却していき、新NISAの成長投資枠の費用にあてていきます。
ＳBI証券
【まち名義 投資信託 SBI証券】
| 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | |
| 投資額 | ¥1,699,341 | ¥1,725,034 | ¥1,786,921 | ¥1,945,060 | ¥1,948,380 | ¥1,972,599 |
| 利益 | ¥192,633 | ¥192,320 | ¥254,211 | ¥412,350 | ¥415,670 | ¥439,889 |
| 損益評価 | 12.78% | 12.54% | 14.22% | 21.19% | 21.33% | 22.29% |
こちらもほんの少し上昇♪
こちらも順次売却していき、新NISAの成長投資枠に移行する予定です。
家族のNISA＋特定口座投資信託 合計額：約1,479万（先月は約1,409万）
今月は株価下がり気味ですが、為替の影響も
あり資産増えました！
米国株＆ETF
SBI証券
| 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | |
| 投資額 | ¥225,100 | ¥０ | ¥０ | ¥０ | ¥０ | ¥０ |
| 利益 | ¥10,502 | |||||
| 損益評価 | 4.89% |
当面は投資信託で運用予定なのでETFの購入予定はありません。
これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから
（今ならTポイント5000円分GETできます）
楽天証券
| 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | |
| 投資額 | ¥35,428 | ¥45,357 | ¥47,179 | ¥65,104 | ¥64,796 | ¥54,585 |
| 利益 | ¥-29,144 | ¥-19,215 | ¥-17,392 | ¥533 | ¥222 | ¥-3,228 |
| 損益評価 | 0.81% | 0.34% |
現在保有しているのは2銘柄のみ。
一時プラ転していましたが、またマイナスに^^;
家族のNISA＋特定口座投資信託＋米国ETF 合計額
2023年3月：約866万
2023年4月：約968万（前月比＋102万）
2023年5月：約1022万（前月比＋54万）
2023年6月：約913万 米国ETFを5月20日にほぼ全て売却済
2023年7月：約950万 （前月比＋37万）
2023年8月：約976万 （前月比＋26万）
2023年9月：約1,054万 （前月比＋78万）
2023年10月：約1,028万 （前月比-26万）
2023年11月：約1,219万 （前月比+191万）
2023年12月：約1,227万 （前月比+8万）
2024年1月：約1,262万 （前月比+35万）
2024年2月：約1,458万 （前月比+196万）
2024年3月：約1,415万 （前月比-4万）
2024年4月：約1,484万 （前月比+7万）
日本株
今月は、新規の現物株の購入は1銘柄。
4月優待のヤーマンを100株購入しました。
▼現在保有中の現物株はこちら▼
iDeCo
2021年の12月からスタートしたパパの「 iDeCo 」 高校無償化適用に向けてスタートしました。
2022年（高1）、2023年（高2）共に無事満額いただけました(^^♪
iDeCoをスタートしていなければ多分貰え
なかったので早めにやっておいてよかったです！
2024年から東京都は所得制限なしになることが発表されましたね！！
詳しくはこちらの記事の最後に追記しています！(＊今年度の内容も追記しています）
↓↓
「 iDeCo 」は毎月12000円の積立をしています。加入時の手数料：2,829円と月額の手数料：171円／月がかかります。
【現在の積立状況】
| 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | |
| 投資額 | ¥325,129 | ¥338,672 | ¥362,395 | ¥406,797 | ¥418,247 | ¥435,267 |
| 利益 | ¥55,825 | ¥57,539 | ¥69,433 | ¥102,006 | ¥101,627 | ¥106,818 |
| 評価損益 | 17.17% | 16.98% | 19.15% | 25.07% | 24.29% | 24.54% |
iDeCoは先月より微増でした。
2024年からは高校無償化には関係なくなりますが、引き続き老後資金として投資を続けていきます(^^）
スポンサーリンクまとめ
今月は途中からアメリカ株が下落。それに伴い日本株も下落となっています。
本当はもっと資産減っているはずなのですが、為替が円安だったのでそこまで減りませんでした。（今後はわかりません）
そろそろ特定口座の投資信託とジュニアNISA（長男分）を売却しようと思っていたら、あっという間に下げてしまい少ししか売却できませんでした(^^;)
先月から新しい試みとしてスタートした日本株の「高配当株」、引き続き端株で少しずつ購入しています。（パパ名義の新NISA成長投資枠）
あとは、株価が下落しているので新NISAの成長投資枠を埋めていってます。
今年はまち名義・パパ名義共に満額（360万）埋めるのが目標です。
家族4人のNISAの利益が
今月で275万になりました！
何もしなければこの利益はなかったので
投資をしていて本当に良かったです。
これからもコツコツ投資を続けていきたい
と思います♪
