主婦の投資

投資資産状況 2022年9月 (主婦の投資記録)

こんにちは、まち(@machi82607262)です。

2022年9月分の投資資産の状況をまとめました。我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。(給料日の関係で)

まち

今月は先月の集計より資産減でした!

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積立NISA

まち

まずは家族全員の積立NISAの状況をお伝えします♪

まち積立NISA】

 4月5月6月7月8月9月
投資額¥690,443¥649,362¥680,376¥761,754¥824,154¥840,814
利益¥88,113¥13,699¥11,380¥59,425¥94,492¥77,819
評価損益14.63%2.16%1.70%8.46%12.95%10.20%

先月から-3%ほど資産が減っています。先週からのアメリカ株の下げの影響です。

積立NISAは引き続き楽天証券で積立を続けています。積立額は月額33,333円。楽天カード(楽天キャッシュ)で積立中。

パパ積立NISA】

 4月5月6月7月8月9月
投資額¥564,284¥536,142¥563,765¥640,649¥707,011¥723,645
利益¥40,954¥-20,521¥-26,231¥17,320¥50,349¥33,650
評価損益7.83%-3.69%-4.45%2.78%7.67%4.88%

こちらも楽天証券で運用。積立額はまちと同じく月額33,333円を楽天カードで積立中です。

楽天の積立投資ですが、クレジットカード積立から楽天キャッシュ積立に変更する手続き完了しました。

楽天キャッシュの説明はこちら

まち

設定カンタンでした!まだの方はお早めに♪

長男ジュニアNISA】

 4月5月6月7月8月9月
投資額¥1,584,033¥1,538,324¥1,440,476¥1,602,150¥1,720,370¥1,613,226
利益¥112,369¥-135,293¥-164,520¥-32,846¥85,374¥-21,770
評価損益7.09%   4.90%

次男ジュニアNISA】

 4月5月6月7月8月9月
投資額¥1,592,292¥1,548,324¥1,445,109¥1,603,700¥1,720,533¥1,615,791
利益¥110,538¥-139,362¥-169,886¥-37,962¥78,891¥-25,870
評価損益6.94%   4.58%

長男、次男のジュニアNISAはレバレッジ銘柄が、マイナスになっています。

レバレッジ商品、上向きな時は良いですがやはり相場が悪いと怖いですね(^^;

来年度のジュニアNISAはレバレッジ商品は外し、全世界株式と全米株式を中心に積み立てる予定です。

今年度のジュニアNISA枠は残り数千円なので下がったタイミングで積立購入を入れて枠を使い切ります。

子供たちのジュニアNISAも同じく楽天証券で運用中。

積立NISAは現在、拡大される方向で検討されてますね(^^♪

年間投資枠の拡大や投資可能期間の恒久化、非課税期間の無期限化などが検討されています。

まち

より資産形成しやすくなる方向にいくことを祈っています♪

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投資信託

積立NISA以外にも投資信託を購入中です。

楽天証券

【まち名義 投資信託 楽天証券】

 4月5月6月7月8月9月
投資額¥1,085,098¥907,541¥981,521¥1,072,200¥1,145,346¥1,118,606
利益¥196,557¥59,837¥54,980¥126,659¥181,585¥144,835
損益評価18.11%6.59%6%11.80%15.85%12.90%

こちらも3%ほど先月よりマイナスです。

SBI証券

【まち名義 投資信託 SBI証券】

 4月5月6月7月8月9月
投資額¥72,490¥87,113¥109,885¥146,885¥184,325¥174,485
利益¥4,156¥-7,217¥-10,445¥551¥11,988¥2,149
損益評価6.08%-7.65%-9%0.37%6.50%1.20%

こちらの積立は三井住友NLカードで行っています。(クレジットカード積立なのでポイントたまります(^^♪)

これから積立を始める方でまだカードを作っていな方は、今なら8000円分のポイントをいただけます♪

三井住友NLカード

米国株&ETF

SBI証券

 4月5月6月7月8月9月
投資額¥3,311,159¥3,150,573¥3,155,906¥3,473,169¥1,821,013¥236,586
利益¥392,631¥-51,799¥-46,466¥270,797¥227,066¥-2,182
損益評価13.45%-1.62%-1.45%8.46%14.25%

8月に全ての米国ETFを売却しました。

利益は為替分、配当金を入れて約636,000円でした(^^)

昨年の9月から米国ETFの投資を始めて初の売却。利益分は引き出し息子たちの学費と大型出費に当てます。

本当はこちらの利益も投資に回したいですが、あと数年間は学費がいちばんかかかる時期なので米国ETFは元本だけ残し利益が出たら一旦利確するスタイルにします。

元本はドルでKEEPしているので、また下がったらコツコツ買っていく予定です。

先週からまたアメリカ相場下がっているので、買い始めました。

まち

まだまだ下がる可能性があるので、様子を見ながら買い増ししていきたいと思います!

SBI証券は円→ドルに交換する手数料が安いので、米国ETFの購入は「SBI証券」を利用しています。

これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから(今ならTポイント5000円分GETできます)

楽天証券

 4月5月6月7月8月9月
投資額¥166,640¥115,684¥109,264¥130,693¥31,117¥20,085
利益¥-23,035¥-73,991¥-71,024¥-49,594¥-33,445¥-44,486
損益評価     

現在保有しているのは2銘柄です。

SOXLが下がったまま浮上しません(^^;)

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日本株

日本株は現在優待目的で5銘柄を保有しています。

8月末にジェイグループHD (3063)  を200株購入しました。(8月優待)

優待が届いたらサーモン食べに行きます(^^♪

9月はテンアライドが下がったので買い増ししました。

9月優待なので届いたらお肉いただきたいです♪

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iDeCo

2011年の12月からスタートしたパパの「 iDeCo 」 高校無償化適用に向けてスタートしました。

高校無償化についての記事はこちら

   ↓↓

年収がいくらまでなら、高校無償化の支援を受けられるのか今回の記事では、高校無償化についてお伝えをしていきます。 どんな世帯が無償化を受けられるのか? 所得制限はどのくらいなのか? どうやって計算をすれば、無償化を受けられるのかがわかるの? こちらの記事を参考に、高校無償化が適用になるかどうかを計算してみてくださいね。...

毎月12000円の積立です。加入時の手数料:2,829円と月額の手数料:171円/月がかかります。

・4月に国の補助の書類を持ち帰り提出済み

・6月に東京都からの書類を持ち帰り、住民票や課税証明書をコンビニでとってきて、先日郵送で提出済

【現在の積立状況】

 4月5月6月7月8月9月
投資額¥48,426¥53,883¥64,857¥81,128¥100,642¥110,835
利益¥3,873¥-2,499¥-3,354¥1,088¥8,773¥7,137
評価損益7.99%-17.18%-16%1.30%8.71%6.40%

iDeCoもコツコツ積み上げてます♪

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まとめ

今月中旬は米国株、日本株共に好調でしたが後半にかけて下がってきました。

先月より資産全体は減っています。

このまま下がるようなら、米国ETFを買い増ししていきたいと思います。

まち

積立NISAとその他投資信託は引き続き、長期保有します♪

【優待】

3月優待のヤマウラより2名義分の優待品が届きました(^^♪

飲むヨーグルトもチーズも濃厚で美味しかったです。

もう1名義は摘みたてイチゴを希望していましたが、抽選がはずれ寒天セットが届きました!

優待でコメダへ行ってきました!

テイクアウトで食パンGET!

不二家優待で『窯だしカントリーマアム』を購入しました♪

▼不二家優待の内容&レポはこちら▼

不二家(2211)株主優待情報&優待レポ不二家(2211)の株主優待情報&レポをお届けします。...

まち

しっとりしていて美味しかったです! 

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