主婦の投資

投資資産状況 2022年11月 (主婦の投資記録)

こんにちは、まち(@machi82607262)です。

2022年11月分の投資資産の状況をまとめました。我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。(給料日の関係で)

まち

今月は資産少し増えました!

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積立NISA

まち

まずは家族全員の積立NISAの状況をお伝えします♪

まち積立NISA】

 6月7月8月9月10月11月
投資額¥680,376¥761,754¥824,154¥840,814¥866,282 ¥902,397
利益¥11,380¥59,425¥94,492¥77,819¥69,954¥72,736
評価損益1.70%8.46%12.95%10.20%8.78%8.77%

評価損益のパーセンテージは先月とほぼ同じでした。

積立NISAは引き続き楽天証券で積立を続けています。積立額は月額33,333円。楽天カード(楽天キャッシュ)で積立中。

パパ積立NISA】

 6月7月8月9月10月11月
投資額¥563,765¥640,649¥707,011¥723,645¥750,431 ¥787,910
利益¥-26,231¥17,320¥50,349¥33,650¥27,103¥31,249
評価損益-4.45%2.78%7.67%4.88%3.75%4.13%

パパのNISAは微増でした↑

こちらも楽天証券で運用。積立額はまちと同じく月額33,333円を楽天カードで積立中です。

楽天の積立投資ですが、クレジットカード積立から楽天キャッシュ積立に変更する手続き完了しました。

楽天キャッシュの説明はこちら

まち

設定カンタンでした!まだの方はお早めに♪

長男ジュニアNISA】

 6月7月8月9月10月11月
投資額¥1,440,476¥1,602,150¥1,720,370¥1,613,226¥1,562,804 ¥1,590,303
利益¥-164,520¥-32,846¥85,374¥-21,770¥-72,172¥-44,643
評価損益  4.90%

次男ジュニアNISA】

 6月7月8月9月10月11月
投資額¥1,445,109¥1,603,700¥1,720,533¥1,615,791¥1,570,042 ¥1,597,065
利益¥-169,886¥-37,962¥78,891¥-25,870¥-74,957¥-47,935
評価損益  4.58%

長男、次男のジュニアNISAはマイナスが3万円ほど減りました。

まだレバレッジ商品がマイナスになっています(^^;)

来年度のジュニアNISAはレバレッジ商品は外し、全世界株式と全米株式を中心に積み立てる予定です。

子供たちのジュニアNISAも同じく楽天証券で運用中。

積立NISAは現在、拡大される方向で検討されてますね(^^♪

年間投資枠の拡大や投資可能期間の恒久化、非課税期間の無期限化などが検討されています。

まち

より資産形成しやすくなる方向にいくことを祈っています♪

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投資信託

積立NISA以外にも投資信託を購入中です。

楽天証券

【まち名義 投資信託 楽天証券】

 6月7月8月9月10月11月
投資額¥981,521¥1,072,200¥1,145,346¥1,118,606¥1,128,501 ¥1,157,628
利益¥54,980¥126,659¥181,585¥144,835¥121,856¥131,982
損益評価6%11.80%15.85%12.90%10.79%11.40%

こちらは先月から少しだけ増えました。

SBI証券

【まち名義 投資信託 SBI証券】

 6月7月8月9月10月11月
投資額¥109,885¥146,885¥184,325¥174,485¥219,569 ¥249,126
利益¥-10,445¥551¥11,988¥2,149¥-1,025¥2,534
損益評価-9%0.37%6.50%1.20%-0.46%1.02%

こちらの投資信託も微増でした。

こちらの積立は三井住友NLカードで行っています。(クレジットカード積立なのでポイントたまります(^^♪)

SBI証券で積立を始める方でまだカードを作っていな方は、今なら8000円分のポイントをいただけます♪

三井住友NLカード

米国株&ETF

SBI証券

 6月7月8月9月10月11月
投資額¥3,155,906¥3,473,169¥1,821,013¥236,586¥0¥494,947
利益¥-46,466¥270,797¥227,066¥-2,182¥-9,889
損益評価-1.45%8.46%14.25%-1.96%

9月~10月の間に130万円ほどETFを購入しましたが、10月20日ごろに一旦全て売却

その後少しづつ買っています。

為替がすこし戻ってきて米ドルの資産が減(^^;)

300万ほどの米ドルでもかなり為替の影響を受けるのを実感しています。

まち

引き続き様子を見ながら買っていきます!

SBI証券は円→ドルに交換する手数料が安いので、米国ETFの購入は「SBI証券」を利用しています。

これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから(今ならTポイント5000円分GETできます)

楽天証券

 6月7月8月9月10月11月
投資額¥109,264¥130,693¥31,117¥20,085¥13,014 ¥180,905
利益¥-71,024¥-49,594¥-33,445¥-44,486¥-51,558¥-45,666
損益評価   

現在保有しているのは2銘柄です。

SOXL少しだけ戻してきました(^^;)

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日本株

今月に優待目的で購入していたフジオフード300株、利益が出ていたので一旦売却しました。

利益は25,800円でした(^^♪

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iDeCo

2011年の12月からスタートしたパパの「 iDeCo 」 高校無償化適用に向けてスタートしました。

せっかく「 iDeCo 」をスタートさせて準備をしていたのですが、長男の今年の高校の補助は満額はではなく一部支給で認定されました。残念(^^;

高校無償化についての記事はこちら

   ↓↓

年収がいくらまでなら、高校無償化の支援を受けられるのか今回の記事では、高校無償化についてお伝えをしていきます。 どんな世帯が無償化を受けられるのか? 所得制限はどのくらいなのか? どうやって計算をすれば、無償化を受けられるのかがわかるの? こちらの記事を参考に、高校無償化が適用になるかどうかを計算してみてくださいね。...

毎月12000円の積立です。加入時の手数料:2,829円と月額の手数料:171円/月がかかります。

・4月に国の補助の書類を持ち帰り提出済み

・6月に東京都からの書類を持ち帰り、住民票や課税証明書をコンビニでとってきて、先日郵送で提出済

【現在の積立状況】

 6月7月8月9月10月11月
投資額¥64,857¥81,128¥100,642¥110,835¥121,056 ¥132,152
利益¥-3,354¥1,088¥8,773¥7,137¥5,529¥4,796
評価損益-16%1.30%8.71%6.40%4.56%3.62%

iDeCoもコツコツ積み上げてます♪

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まとめ

米国株はゆっくり上昇中。現在8月につけた高値あたりなので、こちらを超えてくるかどうかを見守っていきたいと思っています。

家族4人の投資信託(NISA含む)の合計が約630万になりました。

来年もNISA満額で積み立てると240万の追加になり、それ以外の投資信託の積立額は現在、45,000円/月で54万なので合計で約300万の積立を予定しています。

来年はついに投信合計1000万が見えてくる予定(^^♪

ここから8年ほどは教育資金が一番多くなる時期なので、予定通りいけるかわかりませんができるだけ積立は続けていきたいと思っています。

まち

積立NISAとその他投資信託は引き続き長期保有予定です♪

【優待】

今月も優待券や食品などが到着しました(^^♪

▼8月優待 SFPから優待券到着(2名義分)▼

▼薬王堂からお米到着▼

▼ロイヤルHD優待でシズラーへ行ってきました▼

▼シズラーの詳しいレポはこちら▼

ロイヤルホールディングス(8179)株主優待情報&優待レポロイヤルホールディングス(8179)の株主優待情報&レポをお届けします。...

まち

今月も優待品で食費助かってます! 

くらしのマーケット【感謝祭】開催中!最大35%オフくらしのマーケットで【感謝祭】が開催されています(^^♪ くらしのマーケットでは水回りのお掃除や不用品回収、家具の組み立てなどをしてくれる個人事業主さんとマッチングをしてくれるサービスを提供。...

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