こんにちは、まち(@machi82607262)です。
2022年8月分の投資資産の状況をまとめました。我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。（給料日の関係で）
8月はアメリカ株、日本株ともに好調でしたね♪
＊資産形成のためにどんな投資をしているのかを知りたい方
＊これから投資をスタートしようとしている主婦の方
積立NISA
まずは家族全員の積立NISAの状況をお伝えします♪
【まち積立NISA】
| 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | |
| 投資額 | ¥628,905 | ¥690,443 | ¥649,362 | ¥680,376 | ¥761,754 | ¥824,154 |
| 利益 | ¥46,908 | ¥88,113 | ¥13,699 | ¥11,380 | ¥59,425 | ¥94,492 |
| 評価損益 | 7.40% | 14.63% | 2.16% | 1.70% | 8.46% | 12.95% |
先月から4％ほど利益が増えました!
米国株は7月に続き好調でした(^^）
積立NISAは引き続き楽天証券で積立を続けています。積立額は月額33,333円。楽天カードで積立中。
【パパ積立NISA】
| 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | |
| 投資額 | ¥499,274 | ¥564,284 | ¥536,142 | ¥563,765 | ¥640,649 | ¥707,011 |
| 利益 | ¥8,832 | ¥40,954 | ¥-20,521 | ¥-26,231 | ¥17,320 | ¥50,349 |
| 評価損益 | 1.70% | 7.83% | -3.69% | -4.45% | 2.78% | 7.67% |
こちらも楽天証券で運用。積立額はまちと同じく月額33,333円を楽天カードで積立中です。
楽天の積立投資ですが、クレジットカード積立から楽天キャッシュ積立に変更する手続き完了しました。
楽天キャッシュの説明はこちら
設定カンタンでした！まだの方はお早めに♪
【長男ジュニアNISA】
| 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | |
| 投資額 | ¥1,442,651 | ¥1,584,033 | ¥1,538,324 | ¥1,440,476 | ¥1,602,150 | ¥1,720,370 |
| 利益 | ¥37,653 | ¥112,369 | ¥-135,293 | ¥-164,520 | ¥-32,846 | ¥85,374 |
| 評価損益 | 2.60% | 7.09% | 4.90% |
【次男ジュニアNISA】
| 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | |
| 投資額 | ¥1,450,314 | ¥1,592,292 | ¥1,548,324 | ¥1,445,109 | ¥1,603,700 | ¥1,720,533 |
| 利益 | ¥35,316 | ¥110,538 | ¥-139,362 | ¥-169,886 | ¥-37,962 | ¥78,891 |
| 評価損益 | 2.40% | 6.94% | 4.58% |
長男、次男のジュニアNISAはレバレッジ銘柄が、まだマイナスになっています。
今年度のジュニアNISA枠は前半にスポット購入をしたので、ほぼ使い切りました。
子供たちのジュニアNISAも同じく楽天証券で運用中。
投資信託
積立NISA以外にも投資信託を購入中です。
楽天証券
【まち名義 投資信託 楽天証券】
| 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | |
| 投資額 | ¥1,004,447 | ¥1,085,098 | ¥907,541 | ¥981,521 | ¥1,072,200 | ¥1,145,346 |
| 利益 | ¥136,405 | ¥196,557 | ¥59,837 | ¥54,980 | ¥126,659 | ¥181,585 |
| 損益評価 | 13.58% | 18.11% | 6.59% | 6% | 11.80% | 15.85% |
こちらは４％ほど利益が増えてました。
ＳBI証券
【まち名義 投資信託 SBI証券】
| 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | |
| 投資額 | ¥40,884 | ¥72,490 | ¥87,113 | ¥109,885 | ¥146,885 | ¥184,325 |
| 利益 | ¥884 | ¥4,156 | ¥-7,217 | ¥-10,445 | ¥551 | ¥11,988 |
| 損益評価 | 2.21% | 6.08% | -7.65% | -9% | 0.37% | 6.50% |
ＳBI証券の投資信託は6％ほど利益がUP(^^）
スポンサーリンク米国株＆ETF
SBI証券
| 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | |
| 投資額 | ¥3,167,222 | ¥3,311,159 | ¥3,150,573 | ¥3,155,906 | ¥3,473,169 | ¥1,821,013 |
| 利益 | ¥248,694 | ¥392,631 | ¥-51,799 | ¥-46,466 | ¥270,797 | ¥227,066 |
| 損益評価 | 8.52% | 13.45% | -1.62% | -1.45% | 8.46% | 14.25% |
8月中旬にVOOを売却しました。
利益は日本円で535,000円ほどでした。
昨年の9月から米国ETFの投資を始めて初の売却。
元本はドルでKEEPしているので、また下がったらコツコツ買っていく予定です。
利益は息子たちの学費と大型出費に当てます。
現在の保有銘柄は、VIG,QQQ,QYLDの3銘柄です。
様子を見て、こちらも売却するかもしれません！
SBI証券は円→ドルに交換する手数料が安いので、米国ETFの購入は「SBI証券」を利用しています。
これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから（今ならTポイント5000円分GETできます）
楽天証券
| 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | |
| 投資額 | ¥174,432 | ¥166,640 | ¥115,684 | ¥109,264 | ¥130,693 | ¥31,117 |
| 利益 | ¥-15,243 | ¥-23,035 | ¥-73,991 | ¥-71,024 | ¥-49,594 | ¥-33,445 |
| 損益評価 |
先月までテスラを保有してましたが、一旦売却しました。利益は6,000円ほど。
現在保有しているのは2銘柄です。
スポンサーリンク日本株
日本株は現在優待目的で4銘柄を保有しています。
先月まで保有していたヴィレッジヴァンガードは株価が戻ってきてプラ転したので、売却しました。
利益は100円ほど。保有中、優待1回いただきました(^^）
12月＆6月優待のフジオフードを200株保有していました。
今月、下がった日があったので100株買い増しました(^^）
スポンサーリンクiDeCo
2021年の12月からスタートしたパパの「 iDeCo 」 高校無償化適用に向けてスタートしました。
高校無償化についての記事はこちら
↓↓
毎月12000円の積立です。加入時の手数料：2,829円と月額の手数料：171円／月がかかります。
【現在の積立状況】
| 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | |
| 投資額 | ¥33,550 | ¥48,426 | ¥53,883 | ¥64,857 | ¥81,128 | ¥100,642 |
| 利益 | ¥826 | ¥3,873 | ¥-2,499 | ¥-3,354 | ¥1,088 | ¥8,773 |
| 評価損益 | 2.46% | 7.99% | -17.18% | -16% | 1.30% | 8.71% |
iDeCoも久々に8％台に(^^）
スポンサーリンクまとめ
今月は米国株、日本株共に好調でしたね(^^）久しぶりに2ヵ月連続で保有資産が増えました！
今月は初めて米国ETFを売却しドル➡円➡出金しました。
こちらも本当は長期で運用したいのですが、教育費の支出が多いので当面は利益がでたら売却して利益分だけ使うスタイルでいこうと思います。
積立NISAとその他投資信託は引き続き、長期保有します♪
【優待】
夏休みは取得した優待券を利用しレストランに行ったり、テイクアウトでいただきしました(^^）
▼ゼンショーの優待でBig Boyへ▼
▼詳しくはこちら▼
息子たち、がっつり食べてました！
▼コロワイド優待でウルフギャング・パックへ▼
▼詳しくはこちら▼
ビックサイズのハンバーガー美味しかったです！
▼SFP優待で磯丸水産へ▼
テイクアウトもできるので便利です！
▼詳しくはこちら▼
