こんにちは、まち(@machi82607262)です。
2023年9月分の投資資産の状況をまとめました。
我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。（給料日の関係で）
今月も先月に比べ資産増でした♪
＊資産形成のためにどんな投資をしているのかを知りたい方
＊これから投資をスタートしようとしている主婦の方
積立NISA
【まち積立NISA】
| 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | |
| 投資額 | ¥1,086,182 | ¥1,140,796 | ¥1,256,752 | ¥1,313,983 | ¥1,361,140 | ¥1,421,379 |
| 利益 | ¥101,853 | ¥125,468 | ¥210,425 | ¥230,657 | ¥246,815 | ¥273,721 |
| 評価損益 | 10.35% | 12.36% | 20.11% | 21.29% | 22.15% | 23.85% |
今月は先月より1％ほど評価損益が増えました(^^♪
積立NISAは引き続き楽天証券で積立を続けています。積立額は月額33,333円。
楽天カード（楽天キャッシュ）で積立中。
【パパ積立NISA】
| 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | |
| 投資額 | ¥994,116 | ¥1,050,728 | ¥1,174,690 | ¥1,215,918 | ¥1,261,761 | ¥1,323,927 |
| 利益 | ¥60,836 | ¥84,065 | ¥164,745 | ¥182,589 | ¥195,769 | ¥223,932 |
| 評価損益 | 6.52% | 8.70% | 14.02% | 17.67% | 18.35% | 20.36% |
パパの積立NISAは先月より2％利益が伸びました！
こちらも楽天証券で運用。積立額はまちと同じく月額33,333円を楽天カードで積立中です。
【長男ジュニアNISA】
| 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | |
| 投資額 | ¥1,892,006 | ¥2,013,233 | ¥2,297,762 | ¥2,407,767 | ¥2,451,911 | ¥2,574,665 |
| 利益 | ¥47,012 | ¥101,573 | ¥298,552 | ¥362,775 | ¥340,253 | ¥396,341 |
| 評価損益 | 2.48% | 5.04% | 12.99% | 15.06% | 13.87% | 15.39% |
【次男ジュニアNISA】
| 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | |
| 投資額 | ¥1,936,363 | ¥2,057,026 | ¥2,343,816 | ¥2,415,542 | ¥2,524,041 | ¥2,604,145 |
| 利益 | ¥44,699 | ¥98,726 | ¥297,113 | ¥360,546 | ¥339,713 | ¥395,817 |
| 評価損益 | 2.27% | 4.79% | 12.67% | 14.92% | 13.45% | 15.19% |
長男、次男のジュニアNISAは先月より少し利益少し伸びました！
10日ほど前は利益が40万を超えてましたが、ここ数日で少し減少しています！
オールカントリーやS&P500は総じてプラス
ですが、レバナスだけはまだ4万ほどの
マイナスです!
子供たちのジュニアNISAも同じく楽天証券で運用中。
家族のNISA合計額：約792万（先月は約759万）
先月より33万ほど増えました(^^♪
投資信託
積立NISA以外にも投資信託を購入中です。
楽天証券
【まち名義 投資信託 楽天証券】
| 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | |
| 投資額 | ¥1,281,413 | ¥1,327,565 | ¥1,444,563 | ¥1,493,899 | ¥1,520,817 | ¥1,561,604 |
| 利益 | ¥171,356 | ¥198,506 | ¥302,004 | ¥330,348 | ¥335,654 | ¥365,042 |
| 損益評価 | 13.37% | 14.95% | 20.90% | 22.11% | 22.07% | 23.37% |
ＳBI証券
【まち名義 投資信託 SBI証券】
| 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | |
| 投資額 | ¥371,244 | ¥406,613 | ¥475,311 | ¥508,666 | ¥533,425 | ¥545,035 |
| 利益 | ¥20,541 | ¥29,917 | ¥72,614 | ¥79,973 | ¥78,723 | ¥90,332 |
| 損益評価 | 5.85% | 7.94% | 18.03% | 18.65% | 17.31% | 19.86% |
来年からスタートする新NISAに向けて特定口座の投資信託は一旦売却を考えていますが、売るタイミングなかなか難しい(^^;)
▼来年度からの新NISAまでに準備することをまとめました▼
こちらの積立は三井住友NLカードで行っています。（クレジットカード積立なのでポイントたまります(^^♪）
SBI証券で積立を始める方でまだカードを作っていな方は、今なら8000円分のポイントをいただけます♪
家族のNISA＋特定口座投資信託 合計額：約1,002万（先月は約962万）
先月よりプラス40万のプラス(^^）
ついに投資信託の家族合計額が
大台の1000万を超えました♪
米国株＆ETF
SBI証券
| 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | |
| 投資額 | ¥2,101,072 | ¥2,196,687 | ¥107,944 | ¥110,241 | ¥110,656 | ¥222,770 |
| 利益 | ¥13,378 | ¥108,993 | ¥1,678 | ¥3,975 | ¥4,390 | ¥8,172 |
| 損益評価 | 0.64% | 5.22% | 1.58% | 3.74% | 4.13% | 3.81% |
のこり20万ほど残っている米国ETF。
来年度の新NISA用の資金にしたいので売却タイミングを見計らってます！
売るタイミングむずかしい！
これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから（今ならTポイント5000円分GETできます）
楽天証券
| 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | |
| 投資額 | ¥21,492 | ¥25,496 | ¥36,304 | ¥39,528 | ¥30,600 | ¥300,005 |
| 利益 | ¥-43,079 | ¥-39,075 | ¥-28,267 | ¥-33,972 | ¥-34,567 | |
| 損益評価 |
現在保有しているのは2銘柄です。
こちらはなかなかプラ転しません(^^;)
家族のNISA＋特定口座投資信託＋米国ETF 合計額
2023年3月：約866万
2023年4月：約968万（前月比＋102万）
2023年5月：約1022万（前月比＋54万）
2023年6月：約913万 米国ETFを5月20日にほぼ全て売却済
2023年7月：約950万 （前月比＋37万）
2023年8月：約976万 （前月比＋26万）
2023年9月：約1,054万 （前月比＋78万）
日本株
先月末から今月にかけて、フジオフードを優待目的で追加で200株×1名義購入しました。（優待目的）
これでまち300株、パパ100株保有になりました。その後、株価少し上がり現在プラスになってます(^^）
▼現在保有中の現物株はこちら▼
その他の狙っている銘柄は株価が上がって
いるので買い時を待っています!
iDeCo
2021年の12月からスタートしたパパの「 iDeCo 」 高校無償化適用に向けてスタートしました。
2022年の高校1年生度分は無事満額いただけました(^^♪
詳しくはこちらの記事の最後に追記しています！(＊今年度の内容も追記しています）
↓↓
「 iDeCo 」は毎月12000円の積立をしています。加入時の手数料：2,829円と月額の手数料：171円／月がかかります。
【現在の積立状況】
| 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | |
| 投資額 | ¥195,317 | ¥211,076 | ¥243,810 | ¥259,195 | ¥275,052 | ¥292,180 |
| 利益 | ¥8,816 | ¥12,746 | ¥33,651 | ¥37,207 | ¥41,235 | ¥46,534 |
| 評価損益 | 4.51% | 6.03% | 13.80% | 14.35% | 14.99% | 15.92% |
iDeCoは１％ほど上昇！
スポンサーリンクまとめ
今月は資産全体(投資商品＆現金＆保険など）では前月比123万円ほど増でした。
保有している株と投資信託などの利益が増えたのと、まちとパパの死亡保障の変額保険が昨年より41万ほど増。次男の学資保険も47万ほど増えた分です。
来年度の新NISAに向けて、まちの特定口座の投資信託、米国ETF、次男の特定口座の投資信託を売却予定です。
次に前回高値を超えたあたりが売り時
かと考えてウオッチしています!
先日、楽天証券からジュニアNISAに関するメールが届きました。
■成人（18歳）となった場合の対応について
18歳となった年の年末に、以下の2点が実施されます。
※2024年1月1日時点で成人（18歳以上）となる方には別途詳細をお知らせします。
1. 新NISA口座の開設（手続きなしで自動開設）
2. ジュニアNISA口座（継続管理勘定）で保有している商品の課税口座払い出し（新NISA口座への移管はできません）
※非課税期間満了（買付から5年）前のものについては払い出しされず、引き続きジュニアNISA口座で保有することができます。
※成人を迎える方には別途、個別に詳細をお知らせします。
非課税で払出しを行う場合、一部のみを払出すことはできずジュニアNISA口座で保有する全てのお預かりを払出ししたうえでジュニアNISA口座は廃止となるとのこと。
※非課税期間満了（買付から5年）前のものについては払い出しされず、引き続きジュニアNISA口座で保有することができるとあります。
一番古くに買ったものから売却しても全てを売却しない限り出金はできないということになります。（＝親の新NISAでその資金の運用をスタートすることはできない）
選択肢として下記の２つを考えています。
①長男が18歳になった年末までにすべての商品を売却し（売却は18歳になった年末までなら、順次でもOK）全額出金。
親名義の新NISAで新しく運用をスタート。
②古い保有商品からタイミングをみて順番に売却し（買付から5年以内に）売却した資金はそのままジュニアＮＩＳＡ口座に置いておき、残りの保有商品はできるだけ長く運用し（5年以内）タイミングをみて売却。
最後に全額を引き出しその後親の新NISA口座で運用をスタートする。
おそらく①を選択すると思います。
②は長期運用できるメリットはありますが、5年を過ぎないようにタイミングを見て順次売却していくのがかなり手間になりそう。その時相場がいいとも限らないし^^;
そして、来年からスタートする新NISA！
新NISAが発表されたあとに準備することをまとめていたので、現在の状況を確認しました。
- 新NISAの最新の情報収取⇒継続中
- 各証券会社の最新の情報収取⇒継続中
- 特定口座で保有している投資信託の売却（状況がよければ）
⇒少しだけ売却済み - 特定口座で保有している株式と米国ETFの売却（状況がよければ）
⇒株は少し、米国ETFはほぼ売却済 - クレジットカードの申し込み
⇒SBI証券に変える予定なので、2023年7月にVISA NLゴールドカード申し込みました！
現在65万ほど利用済み。あと35万を使って永年年会費無料にします！
＊家族カードを作り、二人で使うと早いです。 - NISA口座証券会社変更手続き（10月）
⇒SBI証券に変更する予定。 - 2024年のクレカでの積立設定を2023年10月か11月に済ませておく！
2024年は、ジュニアNISAの終了＆新NISAの
スタートで色々と準備が必要になりますね！
