こんにちは、まち(@machi82607262)です。
2023年11月分の投資資産の状況をまとめました。
我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。（給料日の関係で）
今月はアメリカ株が上昇し資産増でした♪
＊資産形成のためにどんな投資をしているのかを知りたい方
＊これから投資をスタートしようとしている主婦の方
積立NISA
【まち積立NISA】
| 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | |
| 投資額 | ¥1,256,752 | ¥1,313,983 | ¥1,361,140 | ¥1,421,379 | ¥1,424,451 | ¥1,532,546 |
| 利益 | ¥210,425 | ¥230,657 | ¥246,815 | ¥273,721 | ¥243,460 | ¥318,222 |
| 評価損益 | 20.11% | 21.29% | 22.15% | 23.85% | 20.61% | 26.21% |
今月は先月より6％ほど評価損益が増(^^♪
積立NISAは2023年の12月まで楽天証券で積立し、来年度からはSBI証券に変更しますｌ。金額は月額33,333円。
楽天カード（楽天キャッシュ）で積立中。
【パパ積立NISA】
| 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | |
| 投資額 | ¥1,174,690 | ¥1,215,918 | ¥1,261,761 | ¥1,323,927 | ¥1,327,517 | ¥1,429,344 |
| 利益 | ¥164,745 | ¥182,589 | ¥195,769 | ¥223,932 | ¥194,189 | ¥262,683 |
| 評価損益 | 14.02% | 17.67% | 18.35% | 20.36% | 17.13% | 22.52% |
パパの積立NISAも6％ほど損益評価が上昇！
こちらも楽天証券で運用。2024年からはSBI証券に変更。
積立額はまちと同じく月額33,333円を楽天キャッシュで積立中です。
【長男ジュニアNISA】
| 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | |
| 投資額 | ¥2,297,762 | ¥2,407,767 | ¥2,451,911 | ¥2,574,665 | ¥2,576,296 | ¥2,801,374 |
| 利益 | ¥298,552 | ¥362,775 | ¥340,253 | ¥396,341 | ¥331,306 | ¥489,718 |
| 評価損益 | 12.99% | 15.06% | 13.87% | 15.39% | 12.85% | 17.48% |
【次男ジュニアNISA】
| 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | |
| 投資額 | ¥2,343,816 | ¥2,415,542 | ¥2,524,041 | ¥2,604,145 | ¥2,604,902 | ¥2,827,791 |
| 利益 | ¥297,113 | ¥360,546 | ¥339,713 | ¥395,817 | ¥329,908 | ¥486,131 |
| 評価損益 | 12.67% | 14.92% | 13.45% | 15.19% | 12.66% | 17.19% |
長男、次男のジュニアNISAも先月より5％ほど上昇！
子供たちのジュニアNISAも同じく楽天証券で運用中。ジュニアNISAは2023年で終了です！
家族のNISA合計額：約859万（先月は約793万）
先月より66万ほど増えました(^^♪
今日現在の利益は家族4人で約155万！
投資信託
積立NISA以外にも投資信託を購入中です。
こちらは2023年12月で終了し、2024年からは新NISAでの積立費用にまわします！
楽天証券
【まち名義 投資信託 楽天証券】
| 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | |
| 投資額 | ¥1,444,563 | ¥1,493,899 | ¥1,520,817 | ¥1,561,604 | ¥1,553,232 | ¥1,656,480 |
| 利益 | ¥302,004 | ¥330,348 | ¥335,654 | ¥365,042 | ¥326,669 | ¥408,916 |
| 損益評価 | 20.90% | 22.11% | 22.07% | 23.37% | 21.03% | 24.68% |
ＳBI証券
【まち名義 投資信託 SBI証券】
| 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | |
| 投資額 | ¥475,311 | ¥508,666 | ¥533,425 | ¥545,035 | ¥558,919 | ¥1,699,341 |
| 利益 | ¥72,614 | ¥79,973 | ¥78,723 | ¥90,332 | ¥78,216 | ¥192,633 |
| 損益評価 | 18.03% | 18.65% | 17.31% | 19.86% | 16.27% | 12.78% |
来年からスタートする新NISAに向けて特定口座の投資信託は一旦売却を考えていました。
今年の夏以降ずっと株価をウオッチしていましたが、なかなか上がらなかったので、新NISA用にプールしていた現金で10月末に100万円分の投資信託を購入しました。
その後株価が上昇したので、そろそろ売却予定です(^^）
▼来年度からの新NISAまでに準備することをまとめました▼
こちらの積立は三井住友NLカードで行っています。（クレジットカード積立なのでポイントたまります(^^♪）
SBI証券で積立を始める方でまだカードを作っていな方は、今なら8000円分のポイントをいただけます♪
家族のNISA＋特定口座投資信託 合計額：約1,194万（先月は約1,004万）
先月よりプラス190万のプラス(^^）(100万円は新規で投資信託）
今月は株価が上がったので資産増えました！
米国株＆ETF
SBI証券
| 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | |
| 投資額 | ¥107,944 | ¥110,241 | ¥110,656 | ¥222,770 | ¥215,779 | ¥225,100 |
| 利益 | ¥1,678 | ¥3,975 | ¥4,390 | ¥8,172 | ¥1,181 | ¥10,502 |
| 損益評価 | 1.58% | 3.74% | 4.13% | 3.81% | 0.55% | 4.89% |
のこり20万ほど残っている米国ETFも利益が増えました。
来年度の新NISA用の資金にしたいので売却タイミングを見計らってます！
そろそろ売却予定です。
これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから
（今ならTポイント5000円分GETできます）
楽天証券
| 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | |
| 投資額 | ¥36,304 | ¥39,528 | ¥30,600 | ¥30,005 | ¥27,280 | ¥35,428 |
| 利益 | ¥-28,267 | ¥-33,972 | ¥-34,567 | ¥-37,292 | ¥-29,144 | |
| 損益評価 |
現在保有しているのは2銘柄です。
こちらは少しマイナスが減りました(^^;)
家族のNISA＋特定口座投資信託＋米国ETF 合計額
2023年3月：約866万
2023年4月：約968万（前月比＋102万）
2023年5月：約1022万（前月比＋54万）
2023年6月：約913万 米国ETFを5月20日にほぼ全て売却済
2023年7月：約950万 （前月比＋37万）
2023年8月：約976万 （前月比＋26万）
2023年9月：約1,054万 （前月比＋78万）
2023年10月：約1,028万 （前月比-26万）
2023年11月：約1,219万 （前月比+191万）
日本株
今月は以前からウオッチしていた「ユナイテッド＆コレクティブ」（3557）の株価が下がったので100株購入しました。
▼現在保有中の現物株はこちら▼
あとは、ずっと前から保有していた塩漬け株を1銘柄損切りしました^^;
ー10万円です・・・
優待目的で保有していたアマガサの優待内容が改悪になり、一気にマイナスになりました。
優待廃止ではありませんが、今まで年に2回いただけていた靴が貰えなくなります^^;
2名義保有しているので、1名義は損切しようかと考えています。
優待株は廃止や改悪が本当に怖いです！
iDeCo
2021年の12月からスタートしたパパの「 iDeCo 」 高校無償化適用に向けてスタートしました。
2022年の高校1年生度分は無事満額いただけました(^^♪
2023年も先日通知が来て満額いただけることになりました！
iDeCoをスタートしていなければ多分貰え
なかったので早めにやっておいてよかったです！
詳しくはこちらの記事の最後に追記しています！(＊今年度の内容も追記しています）
↓↓
「 iDeCo 」は毎月12000円の積立をしています。加入時の手数料：2,829円と月額の手数料：171円／月がかかります。
【現在の積立状況】
| 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | |
| 投資額 | ¥243,810 | ¥259,195 | ¥275,052 | ¥292,180 | ¥298,340 | ¥325,129 |
| 利益 | ¥33,651 | ¥37,207 | ¥41,235 | ¥46,534 | ¥40,865 | ¥55,825 |
| 評価損益 | 13.80% | 14.35% | 14.99% | 15.92% | 13.69% | 17.17% |
iDeCoも4％ほどUP！
スポンサーリンクまとめ
今月は後半の株価の上昇で資産がかなり増えました(^^）
1月から新NISAがスタートするので、12月～1月にかけては保有資産の売却や資金の移動が忙しくなりそうです。
新NISAの設定も12月10日までに行わないといけないので（クレジットカード利用の場合）それまでに銘柄を決めないといけません。
新NISAが発表されたあとに準備することをまとめていたので、現在の状況を確認しました。
- 新NISAの最新の情報収取⇒継続中
- 各証券会社の最新の情報収取⇒継続中
- 特定口座で保有している投資信託の売却（状況がよければ）
⇒少しだけ売却済み - 特定口座で保有している株式と米国ETFの売却（状況がよければ）
⇒株は少し、米国ETFはほぼ売却済 - クレジットカードの申し込み
⇒SBI証券に変える予定なので、2023年7月にVISA NLゴールドカード申し込みました！
まち分のクレカは100万修行完走！ - パパ分のVISA NLゴールドカード、現在100万円修行中！
- NISA口座証券会社変更手続き（10月）
⇒SBI証券に書類送付済（まち・パパ名義分）
⇒手続き完了済 - 2024年の新NISA口座がSBI証券で受付されたら、11月18日から12月10日までの間に、来年度つみたてNISA分のクレジットカード払い設定を行う！
先日特定口座の投資信託のつみたて設定＆楽天キャッシュのオートチャージ設定、解除しました!
新NISAの流れに乗るまでは少し
バタバタしそうです！
