主婦の投資

投資資産状況 2023年5月 (主婦の投資記録)

こんにちは、まち(@machi82607262)です。

2023年5月分の投資資産の状況をまとめました。

我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。(給料日の関係で)

今月は先月に比べ資産増でした!

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積立NISA

まち積立NISA】

 12月1月2月3月4月5月
投資額¥886,475¥917,819¥1,002,888¥995,560¥1,086,182¥1,140,796
利益¥10,478¥16,821¥82,891¥42,230¥101,853¥125,468
評価損益1.20%1.87%9.01%4.43%10.35%12.36%

今月は2%ほど評価損益が増えました(^^♪

積立NISAは引き続き楽天証券で積立を続けています。積立額は月額33,333円。楽天カード(楽天キャッシュ)で積立中。

パパ積立NISA】

 12月1月2月3月4月5月
投資額¥775,420¥814,047¥907,716¥904,959¥994,116¥1,050,728
利益¥-24,578¥-19,284¥41,052¥4,962¥60,836¥84,065
評価損益-3.07%4.74%0.55%6.52%8.70%

パパの積立NISAも同じく2%ほどプラスに!

こちらも楽天証券で運用。積立額はまちと同じく月額33,333円を楽天カードで積立中です。

長男ジュニアNISA】

 12月1月2月3月4月5月
投資額¥1,464,196¥1,501,044¥1,704,245¥1,707,582¥1,892,006¥2,013,233
利益¥-170,800¥-143,952¥-7,417¥-70,746¥47,012¥101,573
評価損益2.48%5.04%

次男ジュニアNISA】

 12月1月2月3月4月5月
投資額¥1,470,990¥1,543,168¥1,748,363¥1,751,352¥1,936,363¥2,057,026
利益¥-174,011¥-148,498¥-9,969¥-70,746¥44,699¥98,726
評価損益2.27%4.79%

長男、次男のジュニアNISAも先月から2%ほど利益が増えました!

レバナスはまだマイナスです!

子供たちのジュニアNISAも同じく楽天証券で運用中。

家族のNISA合計額:約536万

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投資信託

積立NISA以外にも投資信託を購入中です。

楽天証券

【まち名義 投資信託 楽天証券】

 12月1月2月3月4月5月
投資額¥1,095,803¥1,130,542¥1,235,006¥1,201,198¥1,281,413¥1,327,565
利益¥51,208¥66,888¥152,351¥99,542¥171,356¥198,506
損益評価4.67%6.28%12.30%8.28%13.37%14.95%

SBI証券

【まち名義 投資信託 SBI証券】

 12月1月2月3月4月5月
投資額¥253,333¥283,710¥308,607¥322,459¥371,244¥406,613
利益¥-19,255¥-14,882¥10,014¥-2,236¥20,541¥29,917
損益評価-7.06%-4.98%3.35%-0.68%5.85%7.94%

楽天の特定口座を一番初めにスタートしたので我が家の投資の中で損益評価はいちばん良いです!

やはり長期投資になると強いですね♪

来年からスタートする新NISAに向けて特定口座の投資信託は一旦売却を考えていますが、売るタイミングなかなか難しい(^^;)

▼来年度からの新NISAまでに準備することをまとめました▼

2024年からスタートする新NISAに向けて我が家の準備とプラン2024年からスタートする新NISA。 投資枠がかなり増えるので、人によって使い方はさまざまになりそうです。 1年先ですが、我が家の方向性を考えていきたいと思います。...

こちらの積立は三井住友NLカードで行っています。(クレジットカード積立なのでポイントたまります(^^♪)

SBI証券で積立を始める方でまだカードを作っていな方は、今なら8000円分のポイントをいただけます♪

三井住友NLカード

家族のNISA+特定口座投資信託 合計額:約688万

米国株&ETF

SBI証券

 12月1月2月3月4月5月
投資額¥1,514,610¥1,581,685¥1,710,847¥1,958,285¥2,101,072¥2,196,687
利益¥-107,933¥-132,510¥-3,474¥-119,949¥13,378¥108,993
損益評価-6.65%-7.73%-0.2%-5.77%0.64%5.22%

こちらは5%ほど上昇♪

一旦売却し、新NISA分への投資資金とする予定。売るタイミング見計らってます(^^♪

急落があったら買い増し予定!

米国ETFは『SBI証券』をメンイで購入しています。

SBI証券は円→ドルに交換する手数料が安いので、米国ETFの購入は「SBI証券」を利用しています。

これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから(今ならTポイント5000円分GETできます)

楽天証券

 12月1月2月3月4月5月
投資額¥14,436¥16,562¥22,141¥22,195¥21,492¥25,496
利益¥-50,134¥-48,009¥-42,430¥-42,376¥-43,079¥-39,075
損益評価

現在保有しているのは2銘柄です。

こちらも少しマイナス減りました!

家族のNISA+特定口座投資信託+米国ETF 合計額

2023年3月:約866万

2023年4月:約968万(前月比+102万)

2023年5月:約1022万(前月比+54万)

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日本株

今月は6月のクロス取引の前沢化成買いだけが入ってることに、しばらくしてから気が付きました^^;

たまたま株価が上昇していて良かったです。

タイミングを見て売却しました!

7万円ほどの利益をいただけラッキー!

逆だったら、そのままマイナスなので気を付けないと・・・

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4月のデイトレ&スイングトレード

2022年の11月のからデイトレ&スイングトレードに挑戦中です!

毎月10万円を目標にしています!

11月の結果は+20,482 円

12月の結果は+51,749円

1月の結果は+34,940円

1月の結果は+34,940円

2月のの結果は+32,651円

3月は今日現在で+4,561円です。

4月は今日現在でプラスマイナス0円

5月は今日現在でプラスマイナス0円です。

こちらは今月も取引してません・・・

保有株は含み損中です。

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iDeCo

2021年の12月からスタートしたパパの「 iDeCo 」 高校無償化適用に向けてスタートしました。

高校無償化の書類提出は下記のタイミングで行いました!

・2022年(長男高1)の4月に国の補助の書類を持ち帰り提出済み

2022年(長男高1)6月に東京都からの書類を持ち帰り、住民票や課税証明書をコンビニでとってきて郵送で提出

昨年度分として提出した書類で、1年目の高校無償化の費用は無事満額いただけることになりました(^^♪

詳しくはこちらの記事の最後に追記しています!

   ↓↓

年収がいくらまでなら、高校無償化の支援を受けられるのか今回の記事では、高校無償化についてお伝えをしていきます。 どんな世帯が無償化を受けられるのか? 所得制限はどのくらいなのか? どうやって計算をすれば、無償化を受けられるのかがわかるの? こちらの記事を参考に、高校無償化が適用になるかどうかを計算してみてくださいね。...

「 iDeCo 」毎月12000円の積立をしています。加入時の手数料:2,829円と月額の手数料:171円/月がかかります。

【現在の積立状況】

 12月1月2月3月4月5月
投資額¥133,960¥143,844¥169,170¥173,429¥195,317¥211,076
利益¥-5,225¥-7,170¥6,327¥-1,243¥8,816¥12,746
評価損益3.74%4.51%6.03%

今月のiDeCo前月比1%ほどのプラスに!

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まとめ

今月は資産全体が前月比72万ほど増えました(^^♪

今月は日経平均が強いですね~!!

自分の持っている株は、そこまで上がってませんが・・・^^;

特定口座の投資信託をいったん売却し来年からの新NISAに備える予定です!

来年からの新NISAの証券口座をSBIに変えようと思っていましたが、楽天証券のクレカ投資が改善され、楽天カード(クレカ)+楽天キャッシュで10万円分までカードを利用して投資ができるようになりました!

SBI証券では、投信を保有しているとポイントが貰えるのが魅力です。

あとは円からドルに交換する手数料が安いので、新NISAを使って米国ETFを購入するのはこちらの方が使い勝手が良いです(^^)(今ドルをこちらで保有しているのでそのままいけます)

SBI証券もクレカで10万まで積立が出来るようになる発表があると良いのですが。

5月も引き続き積立投資でコツコツと積み上ます!

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