投資資産状況 2023年7月 (主婦の投資記録)｜子育て主婦の投資とくらしのブログ

こんにちは、まち(@machi82607262)です。

2023年7月分の投資資産の状況をまとめました。

我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。（給料日の関係で）

今月は先月に比べ資産増でした♪

こんな方に読んで欲しい

＊資産形成のためにどんな投資をしているのかを知りたい方

＊これから投資をスタートしようとしている主婦の方

Contents

積立NISA
投資信託
- 楽天証券
- ＳBI証券
米国株＆ETF
- SBI証券
- 楽天証券
日本株
iDeCo
まとめ

積立NISA

【まち積立NISA】

	2月	3月	4月	5月	6月	7月
投資額	¥1,002,888	¥995,560	¥1,086,182	¥1,140,796	¥1,256,752	¥1,313,983
利益	¥82,891	¥42,230	¥101,853	¥125,468	¥210,425	¥230,657
評価損益	9.01%	4.43%	10.35%	12.36%	20.11%	21.29%

今月は先月より1％ほど評価損益が増えました(^^♪

積立NISAは引き続き楽天証券で積立を続けています。積立額は月額33,333円。楽天カード（楽天キャッシュ）で積立中。

【パパ積立NISA】

	2月	3月	4月	5月	6月	7月
投資額	¥907,716	¥904,959	¥994,116	¥1,050,728	¥1,174,690	¥1,215,918
利益	¥41,052	¥4,962	¥60,836	¥84,065	¥164,745	¥182,589
評価損益	4.74%	0.55%	6.52%	8.70%	14.02%	17.67%

パパの積立NISAは先月より3％強、利益を伸ばしました！

こちらも楽天証券で運用。積立額はまちと同じく月額33,333円を楽天カードで積立中です。

【長男ジュニアNISA】

	2月	3月	4月	5月	6月	7月
投資額	¥1,704,245	¥1,707,582	¥1,892,006	¥2,013,233	¥2,297,762	¥2,407,767
利益	¥-7,417	¥-70,746	¥47,012	¥101,573	¥298,552	¥362,775
評価損益			2.48%	5.04%	12.99%	15.06%

【次男ジュニアNISA】

	2月	3月	4月	5月	6月	7月
投資額	¥1,748,363	¥1,751,352	¥1,936,363	¥2,057,026	¥2,343,816	¥2,415,542
利益	¥-9,969	¥-70,746	¥44,699	¥98,726	¥297,113	¥360,546
評価損益			2.27%	4.79%	12.67%	14.92%

長男、次男のジュニアNISAは投資額が多いので、利益も伸びています(^^♪

長男・次男のレバレッジ商品、-20000円まで減ってきました。一時は-30万ほどあったと記憶しています。

もうすぐプラ転!

子供たちのジュニアNISAも同じく楽天証券で運用中。

家族のNISA合計額：約735万（先月は約707万）

先月より28万ほど増えました(^^♪

投資信託

積立NISA以外にも投資信託を購入中です。

楽天証券

【まち名義　投資信託　楽天証券】

	2月	3月	4月	5月	6月	7月
投資額	¥1,235,006	¥1,201,198	¥1,281,413	¥1,327,565	¥1,444,563	¥1,493,899
利益	¥152,351	¥99,542	¥171,356	¥198,506	¥302,004	¥330,348
損益評価	12.30%	8.28%	13.37%	14.95%	20.90%	22.11%

楽天の特定口座を一番初めにスタートしたので我が家の投資の中で損益評価はいちばん良いです！

やはり長期投資になると強いですね♪

ＳBI証券

【まち名義　投資信託　SBI証券】

	2月	3月	4月	5月	6月	7月
投資額	¥308,607	¥322,459	¥371,244	¥406,613	¥475,311	¥508,666
利益	¥10,014	¥-2,236	¥20,541	¥29,917	¥72,614	¥79,973
損益評価	3.35%	-0.68%	5.85%	7.94%	18.03%	18.65%

来年からスタートする新NISAに向けて特定口座の投資信託は一旦売却を考えていますが、売るタイミングなかなか難しい(^^;)

▼来年度からの新NISAまでに準備することをまとめました▼

2024年からスタートする新NISAに向けて我が家の準備とプラン2024年からスタートする新NISA。投資枠がかなり増えるので、人によって使い方はさまざまになりそうです。 1年先ですが、我が家の方向性を考えていきたいと思います。...

こちらの積立は三井住友NLカードで行っています。（クレジットカード積立なのでポイントたまります(^^♪）

SBI証券で積立を始める方でまだカードを作っていな方は、今なら8000円分のポイントをいただけます♪

三井住友NLカード

家族のNISA＋特定口座投資信託合計額：約935万（先月は約899万）

先月よりプラス36万のプラス(^^）

米国株＆ETF

SBI証券

	2月	3月	4月	5月	6月	7月
投資額	¥1,710,847	¥1,958,285	¥2,101,072	¥2,196,687	¥107,944	¥110,241
利益	¥-3,474	¥-119,949	¥13,378	¥108,993	¥1,678	¥3,975
損益評価	-0.2%	-5.77%	0.64%	5.22%	1.58%	3.74%

5月22日に、ほぼすべて売却しました。

その後、まだUPしてたので売るタイミング早かったです・・・

売却した資金は、暴落がなければ来年度の新NISA用の資金として使う予定です。

売るタイミングむずかしい！

米国ETFは『SBI証券』をメンイで購入しています。

SBI証券は円→ドルに交換する手数料が安いので、米国ETFの購入は「SBI証券」を利用しています。

これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから（今ならTポイント5000円分GETできます）

楽天証券

	2月	3月	4月	5月	6月	7月
投資額	¥22,141	¥22,195	¥21,492	¥25,496	¥36,304	¥39,528
利益	¥-42,430	¥-42,376	¥-43,079	¥-39,075	¥-28,267	¥-1,318
損益評価

現在保有しているのは2銘柄です。

もう少しでプラ転しそうなところまできました(^^）

家族のNISA＋特定口座投資信託＋米国ETF 合計額

2023年3月：約866万

2023年4月：約968万（前月比＋102万）

2023年5月：約1022万（前月比＋54万）

2023年6月：約913万　米国ETFを5月20日にほぼ全て売却済

2023年7月：約950万（前月比＋37万）

日本株

今月は千趣会の株価が下がっていたので、優待目的で100株×2名義購入しました。

【千趣会チャート】

その他は、25分割が行われた『NTT（日本電信電話）』を100株購入しました。

長期保有でdポイントが貰えます！

その他の狙っている銘柄は株価が上がって
いるので買い時を待っています!

iDeCo

2021年の12月からスタートしたパパの「 iDeCo 」　高校無償化適用に向けてスタートしました。

高校無償化の書類提出は下記のタイミングで行いました！

・2022年（長男高1）の4月に国の補助の書類を持ち帰り提出済み

・2022年（長男高1）6月に東京都からの書類を持ち帰り、住民票や課税証明書をコンビニでとってきて郵送で提出

昨年度分として提出した書類で、1年目の高校無償化の費用は無事満額いただけることになりました(^^♪

詳しくはこちらの記事の最後に追記しています！(＊今年度の内容も追記しています）

　　　↓↓

年収がいくらまでなら、高校無償化の支援を受けられるのか今回の記事では、高校無償化についてお伝えをしていきます。どんな世帯が無償化を受けられるのか？所得制限はどのくらいなのか？どうやって計算をすれば、無償化を受けられるのかがわかるの？こちらの記事を参考に、高校無償化が適用になるかどうかを計算してみてくださいね。...

「 iDeCo 」は毎月12000円の積立をしています。加入時の手数料：2,829円と月額の手数料：171円／月がかかります。

【現在の積立状況】

	2月	3月	4月	5月	6月	7月
投資額	¥169,170	¥173,429	¥195,317	¥211,076	¥243,810	¥259,195
利益	¥6,327	¥-1,243	¥8,816	¥12,746	¥33,651	¥37,207
評価損益	3.74%		4.51%	6.03%	13.80%	14.35%