投資資産状況 2023年1月 (主婦の投資記録)

こんにちは、まち(@machi82607262)です。

2023年1月分の投資資産の状況をまとめました。

我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。（給料日の関係で）

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積立NISA

【まち積立NISA】

	8月	9月	10月	11月	12月	1月
投資額	¥824,154	¥840,814	¥866,282	¥902,397	¥886,475	¥917,819
利益	¥94,492	¥77,819	¥69,954	¥72,736	¥10,478	¥16,821
評価損益	12.95%	10.20%	8.78%	8.77%	1.20%	1.87%

ここ数日は上昇の米国株。先月より少しプラスになりました(^^）

積立NISAは引き続き楽天証券で積立を続けています。積立額は月額33,333円。楽天カード（楽天キャッシュ）で積立中。

【パパ積立NISA】

	8月	9月	10月	11月	12月	1月
投資額	¥707,011	¥723,645	¥750,431	¥787,910	¥775,420	¥814,047
利益	¥50,349	¥33,650	¥27,103	¥31,249	¥-24,578	¥-19,284
評価損益	7.67%	4.88%	3.75%	4.13%	-3.07%

パパのNISAも少しだけ戻りました。

こちらも楽天証券で運用。積立額はまちと同じく月額33,333円を楽天カードで積立中です。

楽天の積立投資ですが、クレジットカード積立から楽天キャッシュ積立に変更する手続き完了しました。

楽天キャッシュの説明はこちら

【長男ジュニアNISA】

	8月	9月	10月	11月	12月	1月
投資額	¥1,720,370	¥1,613,226	¥1,562,804	¥1,590,303	¥1,464,196	¥1,501,044
利益	¥85,374	¥-21,770	¥-72,172	¥-44,643	¥-170,800	¥-143,952
評価損益	4.90%

【次男ジュニアNISA】

	8月	9月	10月	11月	12月	1月
投資額	¥1,720,533	¥1,615,791	¥1,570,042	¥1,597,065	¥1,470,990	¥1,543,168
利益	¥78,891	¥-25,870	¥-74,957	¥-47,935	¥-174,011	¥-148,498
評価損益	4.58%

長男、次男のジュニアNISAも先月よりマイナスが減りました！

ナスダックの株価の戻りがずっと悪く、そちらのレバレッジ商品がマイナスが大きくなっています(^^;)

今年のジュニアNISAはレバレッジ商品は外し、全世界株式と全米株式を中心に積み立てています。

子供たちのジュニアNISAも同じく楽天証券で運用中。

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投資信託

積立NISA以外にも投資信託を購入中です。

楽天証券

【まち名義　投資信託　楽天証券】

	8月	9月	10月	11月	12月	1月
投資額	¥1,145,346	¥1,118,606	¥1,128,501	¥1,157,628	¥1,095,803	¥1,130,542
利益	¥181,585	¥144,835	¥121,856	¥131,982	¥51,208	¥66,888
損益評価	15.85%	12.90%	10.79%	11.40%	4.67%	6.28%

ＳBI証券

【まち名義　投資信託　SBI証券】

	8月	9月	10月	11月	12月	1月
投資額	¥184,325	¥174,485	¥219,569	¥249,126	¥253,333	¥283,710
利益	¥11,988	¥2,149	¥-1,025	¥2,534	¥-19,255	¥-14,882
損益評価	6.50%	1.20%	-0.46%	1.02%	-7.06%	-4.98%

こちらの投資信託も少しマイナスが減りました。

こちらの積立は三井住友NLカードで行っています。（クレジットカード積立なのでポイントたまります(^^♪）

SBI証券で積立を始める方でまだカードを作っていな方は、今なら8000円分のポイントをいただけます♪

三井住友NLカード

米国株＆ETF

SBI証券

	8月	9月	10月	11月	12月	1月
投資額	¥1,821,013	¥236,586	¥０	¥494,947	¥1,514,610	¥1,581,685
利益	¥227,066	¥-2,182		¥-9,889	¥-107,933	¥-132,510
損益評価	14.25%		保有なし	-1.96%	-6.65%	-7.73%

11月から再度買い始めたETF。

引き続き下がった日に少しづつ買い増ししています。

証券サイトで見るとプラスですが、円換算すると為替の影響でマイナスです(^^;)

SBI証券は円→ドルに交換する手数料が安いので、米国ETFの購入は「SBI証券」を利用しています。

これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから（今ならTポイント5000円分GETできます）

楽天証券

	8月	9月	10月	11月	12月	1月
投資額	¥31,117	¥20,085	¥13,014	¥18,905	¥14,436	¥16,562
利益	¥-33,445	¥-44,486	¥-51,558	¥-45,666	¥-50,134	¥-48,009
損益評価

現在保有しているのは2銘柄です。

こちらもナスダック系の株なので、なかなか戻りません！

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日本株

日本株は優待目的で保有しています。

1月はアマガサ2名義分の権利月です。アマガサの優待ではネットショップでレディースの靴を自分で選んでいただけます♪

これまでに2足の靴をいただきました(^^）

今回から2名義取得なので2足いただけます♪

当面自分用の靴は買わななくてよさそうです(^^）

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1月のデイトレ＆スイングトレード

11月の途中からデイトレ＆スイングトレードに挑戦中です！

11月の結果は＋20,482 円でした。

12月は今日現在で+51,749円

1月は今日現在で＋29,194円

現在保有の株が含み損中なので、今月はプラスで終われるかわかりません(^^;)

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iDeCo

2021年の12月からスタートしたパパの「 iDeCo 」　高校無償化適用に向けてスタートしました。

昨年度分の高校無償化の費用は、無事満額いただけることになりました(^^♪

詳しくはこちらの記事の最後に追記しています！

　　　↓↓

年収がいくらまでなら、高校無償化の支援を受けられるのか今回の記事では、高校無償化についてお伝えをしていきます。 どんな世帯が無償化を受けられるのか？ 所得制限はどのくらいなのか？ どうやって計算をすれば、無償化を受けられるのかがわかるの？ こちらの記事を参考に、高校無償化が適用になるかどうかを計算してみてくださいね。...

「 iDeCo 」は毎月12000円の積立をしています。加入時の手数料：2,829円と月額の手数料：171円／月がかかります。

【現在の積立状況】

	8月	9月	10月	11月	12月	1月
投資額	¥100,642	¥110,835	¥121,056	¥132,152	¥133,960	¥143,844
利益	¥8,773	¥7,137	¥5,529	¥4,796	¥-5,225	¥-7,170
評価損益	8.71%	6.40%	4.56%	3.62%

今月のiDeCoは引き続きマイナスでした(^^;)

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まとめ

先々月の記事から、8月につけた高値を超えてくるかどうかを見守っていきたいと書いていました。

その時のＮYダウチャート（11月）

　　↓↓

12月のＮYダウチャート

　　↓↓

今回は8月の高値を超えることは出来ず、一旦下落しました(^^;)

今月のダウのチャート👇

今回も8月の高値を超えることは出来ず、一旦下落しました(^^;)

なかなか上値が重いです！これを超えてくれれば株価は一段上がると思っています。

今月は為替の影響もあり、積立や米国ETFはマイナスのものが多くなりました。

まちの楽天証券の特定口座とNISA口座はプラス。積立をスタートした時期が古いものほどプラスになっています。

2月も引き続き積立投資でコツコツと積み上げながら、米国ETFの購入とデイトレ＆スイングトレードも無理のない範囲で続けていきます！

2024年からスタートする『新NISA』

我が家なりの準備と方向性を考えてみました(^^♪

▼詳しくはこちら▼

2024年からスタートする新NISAに向けて我が家の準備とプラン2024年からスタートする新NISA。 投資枠がかなり増えるので、人によって使い方はさまざまになりそうです。 1年先ですが、我が家の方向性を考えていきたいと思います。...

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