こんにちは、まち(@machi82607262)です。
2023年12月分の投資資産の状況をまとめました。
我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。（給料日の関係で）
今月もアメリカ株上昇♪
為替が円高に動いたので、資産増は
そこまで増えてません！
＊資産形成のためにどんな投資をしているのかを知りたい方
＊これから投資をスタートしようとしている主婦の方
積立NISA
【まち積立NISA】
| 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | |
| 投資額 | ¥1,313,983 | ¥1,361,140 | ¥1,421,379 | ¥1,424,451 | ¥1,532,546 | ¥1,572,978 |
| 利益 | ¥230,657 | ¥246,815 | ¥273,721 | ¥243,460 | ¥318,222 | ¥313,321 |
| 評価損益 | 21.29% | 22.15% | 23.85% | 20.61% | 26.21% | 24.78% |
先月より1％ほど評価損益は下がりました。
積立NISAは2023年の12月まで楽天証券で積立し、来年度からはSBI証券に変更します。
今年度の積立は月額33,333円。
来年度は月額10万を予定しています。（クレカ5万・現金5万）
【パパ積立NISA】
| 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | |
| 投資額 | ¥1,215,918 | ¥1,261,761 | ¥1,323,927 | ¥1,327,517 | ¥1,429,344 | ¥1,457,887 |
| 利益 | ¥182,589 | ¥195,769 | ¥223,932 | ¥194,189 | ¥262,683 | ¥257,893 |
| 評価損益 | 17.67% | 18.35% | 20.36% | 17.13% | 22.52% | 21.49% |
こちらも2023年度まで楽天証券で月額33,333円を積立。
パパのNISA口座も2024年からはSBI証券に変更手続き済みです。
【長男ジュニアNISA】
| 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | |
| 投資額 | ¥2,407,767 | ¥2,451,911 | ¥2,574,665 | ¥2,576,296 | ¥2,801,374 | ¥2,938,883 |
| 利益 | ¥362,775 | ¥340,253 | ¥396,341 | ¥331,306 | ¥489,718 | ¥560,561 |
| 評価損益 | 15.06% | 13.87% | 15.39% | 12.85% | 17.48% | 19.00% |
【次男ジュニアNISA】
| 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | |
| 投資額 | ¥2,415,542 | ¥2,524,041 | ¥2,604,145 | ¥2,604,902 | ¥2,827,791 | ¥2,964,227 |
| 利益 | ¥360,546 | ¥339,713 | ¥395,817 | ¥329,908 | ¥486,131 | ¥555,901 |
| 評価損益 | 14.92% | 13.45% | 15.19% | 12.66% | 17.19% | 18.75% |
ジュニアNISAは2023年12月で制度が終了。長男・次男口座共にあと3万～4万の買い付けが行われて終了です。
息子たちのジュニアNISAはナスダック系の投資信託を購入しているので、そちらの上昇で先月より利益が増えてました(^^）
次男分はしばらくそのまま運用し
長男は来年18歳になるので
タイミングを見て売却します！
家族のNISA合計額：約893万（先月は約859万）
先月より34万ほど増えました(^^♪
今日現在のは家族4人での利益は約168万！
投資信託
2023年までは積立NISA以外にも投資信託を購入していました。
来年から新NISAがスタートするので特定口座の積立設定はすべて解約済み。
楽天証券
【まち名義 投資信託 楽天証券】
| 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | |
| 投資額 | ¥1,493,899 | ¥1,520,817 | ¥1,561,604 | ¥1,553,232 | ¥1,656,480 | ¥1,679,657 |
| 利益 | ¥330,348 | ¥335,654 | ¥365,042 | ¥326,669 | ¥408,916 | ¥411,092 |
| 損益評価 | 22.11% | 22.07% | 23.37% | 21.03% | 24.68% | 24.47% |
昨日3銘柄ほどを売却しました。（まだ処理中なので数字には入ってます）
ＳBI証券
【まち名義 投資信託 SBI証券】
| 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | |
| 投資額 | ¥508,666 | ¥533,425 | ¥545,035 | ¥558,919 | ¥1,699,341 | ¥1,725,034 |
| 利益 | ¥79,973 | ¥78,723 | ¥90,332 | ¥78,216 | ¥192,633 | ¥192,320 |
| 損益評価 | 18.65% | 17.31% | 19.86% | 16.27% | 12.78% | 12.54% |
11月に追加購入した投資信託100万円分を含み、170万円程特定口座で保有中です。
株価が上昇したので、様子を見ながら少しずつ売却する予定(^^）
▼来年度からの新NISAまでに準備することをまとめました▼
こちらの積立は三井住友NLカードで行っています。（クレジットカード積立なのでポイントたまります(^^♪）
SBI証券で積立を始める方でまだカードを作っていな方は、今なら8000円分のポイントをいただけます♪
家族のNISA＋特定口座投資信託 合計額：約1,233万（先月は約1,194万）
先月よりプラス39万のプラス(^^）(100万円は11月に新規で購入した投資信託）
今月は少し資産増えました！
米国株＆ETF
SBI証券
| 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | |
| 投資額 | ¥110,241 | ¥110,656 | ¥222,770 | ¥215,779 | ¥225,100 | ¥０ |
| 利益 | ¥3,975 | ¥4,390 | ¥8,172 | ¥1,181 | ¥10,502 | |
| 損益評価 | 3.74% | 4.13% | 3.81% | 0.55% | 4.89% |
のこり20万ほど残っていた米国ETFすべて売却しました！
米ドルでの返金なので為替の動きを見て良い時に円転し、来年度の新NISA用の資金に充当します。
ようやく売却できました！
これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから
（今ならTポイント5000円分GETできます）
楽天証券
| 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | |
| 投資額 | ¥39,528 | ¥30,600 | ¥30,005 | ¥27,280 | ¥35,428 | ¥45,357 |
| 利益 | ¥-33,972 | ¥-34,567 | ¥-37,292 | ¥-29,144 | ¥-19,215 | |
| 損益評価 |
現在保有しているのは2銘柄です。
こちらは1万円分マイナスが減りました(^^;)
家族のNISA＋特定口座投資信託＋米国ETF 合計額
2023年3月：約866万
2023年4月：約968万（前月比＋102万）
2023年5月：約1022万（前月比＋54万）
2023年6月：約913万 米国ETFを5月20日にほぼ全て売却済
2023年7月：約950万 （前月比＋37万）
2023年8月：約976万 （前月比＋26万）
2023年9月：約1,054万 （前月比＋78万）
2023年10月：約1,028万 （前月比-26万）
2023年11月：約1,219万 （前月比+191万）
2023年12月：約1,227万 （前月比+8万）
★米国ETF約20万分を12月に全て売却済
日本株
今月は、優待が拡充された小僧寿し(9973)を100株×2名義分購入しました。
小僧寿しの優待詳細はこちら
▼現在保有中の現物株はこちら▼
他は長期保有認定目的でアステナHD（8095）を1株購入しました。
▼端株まとめはこちら▼
ここ1か月で優待廃止や長期保有がの
縛りになった優待株多数です！
iDeCo
2021年の12月からスタートしたパパの「 iDeCo 」 高校無償化適用に向けてスタートしました。
2022年の高校1年生度分は無事満額いただけました(^^♪
2023年も先日通知が来て満額いただけることになりました！
iDeCoをスタートしていなければ多分貰え
なかったので早めにやっておいてよかったです！
2024年から東京都は所得制限なしになることが発表されましたね！！
詳しくはこちらの記事の最後に追記しています！(＊今年度の内容も追記しています）
↓↓
「 iDeCo 」は毎月12000円の積立をしています。加入時の手数料：2,829円と月額の手数料：171円／月がかかります。
【現在の積立状況】
| 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | |
| 投資額 | ¥259,195 | ¥275,052 | ¥292,180 | ¥298,340 | ¥325,129 | ¥338,672 |
| 利益 | ¥37,207 | ¥41,235 | ¥46,534 | ¥40,865 | ¥55,825 | ¥57,539 |
| 評価損益 | 14.35% | 14.99% | 15.92% | 13.69% | 17.17% | 16.98% |
iDeCoは先月より微減でした！
2024年からは高校無償化には関係なくなりますが、引き続き老後資金として投資を続けていきます(^^）
スポンサーリンクまとめ
今月も株価上昇しましたが為替が円高になったので利益はそれほど伸びませんでした(^^）
特定口座の投資信託と米国ETFを売却し、次年度の新NISA用の資金に。
できれば、2024年はまち分とパパ分の新NISA満額埋めたいですが、教育費とのバランスを見て考えたいと思っています。
新NISAが発表されたあとに準備することをまとめていたので、現在の状況を確認しました。
- 新NISAの最新の情報収取⇒継続中
- 各証券会社の最新の情報収取⇒継続中
- 特定口座で保有している投資信託の売却（状況がよければ）
⇒少しだけ売却済み - 特定口座で保有している株式と米国ETFの売却（状況がよければ）
⇒株は少し、米国ETFはほぼ売却済 - クレジットカードの申し込み
⇒SBI証券に変える予定なので、2023年7月にVISA NLゴールドカード申し込みました！
まち分のクレカは100万修行完走！ - パパ分のVISA NLゴールドカード、現在100万円修行中！
- NISA口座証券会社変更手続き（10月）
⇒SBI証券に書類送付済（まち・パパ名義分）
⇒手続き完了済 - 2024年の新NISA口座がSBI証券で受付されたら、11月18日から12月10日までの間に、来年度つみたてNISA分のクレジットカード払い設定を行う！
⇒設定済
新NISAの毎月10万のつみたてですが、
オールクレカ払いできたら管理が楽なのです
半分は現金を証券口座に入れておかないと
いけないので、サイクルができるまでは
資金管理しっかりしないと！
つみたて分の月20万（二人分）は準備の目途が立っていますが、成長投資枠の240万×2人分は保有している特定口座の投資信託や長男のジュニアNISAの売却が必要になりそうです！！
