こんにちは、まち(@machi82607262)です。
2022年4月分の投資資産の状況をまとめました。我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。（給料日の関係で）
米国株は3月より上昇しましたが、また調整に入っている感じですね！
＊資産形成のためにどんな投資をしているのかを知りたい方
＊これから投資をスタートしようとしている主婦の方
積立NISA
まずは家族全員の積立NISAの状況をお伝えします♪
【まち積立NISA】
| 10月 | 11月 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | |
| 投資額 | ¥408,935 | ¥498,504 | ¥552,128 | ¥575,557 | ¥628,905 | ¥690,443 |
| 利益 | ¥30,272 | ¥56,951 | ¥36,797 | ¥26,893 | ¥46,908 | ¥88,113 |
| 評価損益 | 7.99% | 12.90% | 6.664% | 4.67% | 7.40% | 14.63% |
4月は米国株が戻り、過去最高益となりました^^
積立NISAは引き続き楽天証券で積立を続けています。積立額は月額33,333円。楽天カードで積立中。
【パパ積立NISA】
| 10月 | 11月 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | |
| 投資額 | ¥235,576 | ¥350,778 | ¥423,969 | ¥447,665 | ¥499,274 | ¥564,284 |
| 利益 | ¥2,245 | ¥19,669 | ¥638 | ¥-8,999 | ¥8,832 | ¥40,954 |
| 評価損益 | 0.96% | 5.94% | 0.15% | -1.97% | 1.70% | 7.83% |
パパの積み立ても、ようやく利益がUPしてきました。
こちらも楽天証券で運用。積立額はまちと同じく月額33,333円を楽天カードで積立中です。
【長男ジュニアNISA】
| 10月 | 11月 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | |
| 投資額 | ¥536,444 | ¥793,186 | ¥932,177 | ¥1,306,019 | ¥1,442,651 | ¥1,584,033 |
| 利益 | ¥26,444 | ¥83,186 | ¥30,451 | ¥-12,313 | ¥37,653 | ¥112,369 |
| 評価損益 | 4.92% | 10.48% | 3.26% | 2.60% | 7.09% |
【次男ジュニアNISA】
| 10月 | 11月 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | |
| 投資額 | ¥536,627 | ¥792,038 | ¥941,349 | ¥1,313,044 | ¥1,450,314 | ¥1,592,292 |
| 利益 | ¥26,627 | ¥82,038 | ¥29,683 | ¥-15,228 | ¥35,316 | ¥110,538 |
| 評価損益 | 4.92% | 10.35% | 3.15% | 2.40% | 6.94% |
子供たちのジュニアNISAは、スポット買いで投資額が増えているの株価が少し上がると利益もかなりUP↑
子供たちのジュニアNISAも同じく楽天証券で運用中。
投資信託
積立NISA以外にも投資信託を購入中です。
楽天証券
【まち名義 投資信託 楽天証券】
| 11月 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | |
| 投資額 | ¥855,389 | ¥921,157 | ¥937,072 | ¥1,004,447 | ¥1,085,098 |
| 利益 | ¥178,346 | ¥133,609 | ¥109,524 | ¥136,405 | ¥196,557 |
| 損益評価 | 20.89% | 14.50% | 11.68% | 13.58% | 18.11% |
クレカで積立出来るのが5万円までなので、積立NISAの33,333円とあと17000円分しかカード払いができません。オーバー分は証券口座から支払っていましたが、カードポイントGETするためにSBI証券に乗り換えました。
現在楽天証券で積立を継続しているのは2銘柄で19,000円分/月。
今まで購入した投資信託はそのまま保有しています。
ＳBI証券
【まち名義 投資信託 SBI証券】
| 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | |
| 投資額 | ¥19,619 | ¥29,256 | ¥40,884 | ¥72,490 |
| 利益 | ¥-380 | ¥-743 | ¥884 | ¥4,156 |
| 損益評価 | -2.47% | 2.21% | 6.08% |
4月分から積立を増やしています。月額26000円分をクレジットカード積立中です。
スポンサーリンク米国株＆ETF
SBI証券
| 10月 | 11月 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | |
| 投資額 | ¥2,086,312 | ¥2,086,312 | ¥2,546,459 | ¥2,644,309 | ¥3,167,222 | ¥3,311,159 |
| 利益 | ¥128,495 | ¥178,346 | ¥46,887 | ¥-6,761 | ¥248,694 | ¥392,631 |
| 損益評価 | 6.15% | 8.54% | 1.88% | -0.26% | 8.52% | 13.45% |
2月と3月の下がった時に少しずつ買い増しをしていました。保有しているのは、QQQ・VOO・VIGの3銘柄です。
値下がりした時に買い増しをしていたので一気に利益がUPしました。
当面は様子見予定です！
SBI証券は円→ドルに交換する手数料が安いので、米国ETFの購入は「SBI証券」を利用しています。
これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから（今ならTポイント5000円分GETできます）
楽天証券
| 11月 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | |
| 投資額 | ¥342,722 | ¥159,530 | ¥152,098 | ¥174,432 | ¥166,640 |
| 利益 | ¥32,538 | ¥-15,684 | ¥-37,578 | ¥-15,243 | ¥-23,035 |
| 損益評価 | 9.49% |
現在保有しているのは4銘柄。SOXLはまだ戻りが遅くマイナスになっています。
スポンサーリンク日本株
日本株はクリエイト・レストランツ・ホール (3387)を300株保有していましたが、次回6月優待で欲しい銘柄があったので一旦売却して資金をもどしました。利益は1万円ほどでした。
現在優待目的で保有しているのは下記銘柄です。
iDeCo
昨年の12月からスタートしたパパの「 iDeCo 」 高校無償化適用に向けてスタートしました。
高校無償化についての記事はこちら
↓↓
毎月12000円の積立です。加入時の手数料：2,829円と月額の手数料：171円／月がかかります。
【現在の積立状況】
| 2月 | 3月 | 4月 | |
| 投資額 | ¥20,776 | ¥33,550 | ¥48,426 |
| 利益 | ¥-119 | ¥826 | ¥3,873 |
| 評価損益 | 2.46% | 7.99% |
下げ相場の時にスタートしているので、良い感じで利益がではじめています。
スポンサーリンクまとめ
米国株少し戻していますが、まだ上昇相場とまではいってません。特にNASDAQの株価が戻っていないので、レバナス銘柄がマイナスです(^^;
次の波がくるまで、じっと我慢ですね・・・
ここ数か月の下げ相場で子供たちのジュニアNISAはスポット買いを進めたので、2022年度の残り資金は16万ほどになりました。
月額66000円ほど積立設定をしているので7月くらいで、今年度の枠は使い切りそうです。
引き続き相場が良くても悪くても、積立を継続していきます♪
【最近届いた株主優待品たち】
フジオフードの串カツセット
鳥越製粉の素麺セット
イオンのオーナーズカード。
1月優待はほぼ到着し、2月優待が届き始めました♪
3月優待で燃え尽きて4月～6月優待は出遅れていますが、引き続き楽しみながら取得していきたいと思います(^^♪
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