投資資産状況 2024年9月 (主婦の投資記録)

こんにちは、まち(@machi82607262)です。

2024年9月分の投資資産の状況をまとめました。

我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。（給料日の関係で）

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新NISA（SBI証券）

つみたて投資枠

今年の5月からクレジットカードつみたての投資可能額が可5万⇒10万になったので我が家も新NISAのつみたて投資はオールクレカにしています(^^）

【まち積立新NISA】

	5月	6月	7月	8月	9月
投資額	¥547,040	¥680,890	¥783,111	¥833,637	¥926,795
利益	¥47,025	¥80,887	¥83,104	¥33,621	¥26,793
評価損益	9.40%	13.48%	11.87%	4.20%	2.97%

まち名義はS&P500のみを購入しているのですが、評価損益は先月より1.2％ほどDOWNでした(^^;)

【パパ積立新NISA】

	5月	6月	7月	8月	9月
投資額	¥547,694	¥667,252	¥771,772	¥826,927	¥920,607
利益	¥47,682	¥67,239	¥71,768	¥26,906	¥20,589
評価損益	9.53%	11.20%	13.46%	3.36%	2.28%

新NISAの積立投資の評価損益は先月より1％ほどのDOWN。

パパの積立NISAはオルカンのみです。

クレジットカード積立10万円はは三井住友NLカード（ゴールド）で行っています。（クレジットカード積立なのでポイントたまります(^^♪）

SBI証券で積立を始める方でまだカードを作っていな方は、今なら8000円分のポイントをいただけます♪

三井住友NLカード

2024年10月10日（木）積立設定締切分（2024年11月買付分）以降三井住友NLカードの付与率に変更があります。

詳しくはこちら

2024年5月からSBI証券クレジットカード積立5万円から10万円に変更！ ポイント還元率の変更点＆今後やることまとめ新NISAがスタートしこれまでのクレジットカードの積立限度額5万円から10万円にＵＰされるという発表がありました。 各証券会社から詳細内容が発表がスタートしています。 まちは新NISAから「SBI証券」を利用。（これまでは楽天証券） 「SBI証券」のクレジットカード積立の詳細が2024年3月22日に発表されたので、その内容と今後やることをまとめました。...

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成長投資枠

【まち新NISA 成長投資枠】

	5月	6月	7月	8月	9月
投資額	¥469,698	¥731,808	¥727,895	¥1,998,060	¥2,093,077
利益	¥24,649	¥86,750	¥82,837	¥57,159	¥52,164
評価損益	5.53%	11.85%	12.84%	2.94%	2.55%

今月も株価が下がったタイミングで、投資信託10万円を購入しました。

残り枠は30万ほど。

現在こちらで保有しているのは投資信託と米国株（一部）です。

【パパ新NISA 成長投資枠】

	5月	6月	7月	8月	9月
投資額	¥427,413	¥667,368	¥680,972	¥1,981,901	¥2,149,285
利益	¥16,180	¥30,353	¥43,957	¥49,354	¥28,545
評価損益	3.93%	4.76%	6.90%	2.55%	1.34%

パパ名義も株価が下がったタイミングで、投資信託15万円と日本の高配当株の端株をを購入しました。

残り枠は28万ほどです。

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旧積立NISA（楽天証券）

【まち旧積立NISA】

	5月	6月	7月	8月	9月
投資額	¥1,892,209	¥1,957,602	¥1,977,849	¥1,855,060	¥1,841,009
利益	¥632,522	¥697,946	¥718,197	¥595,403	¥581,352
評価損益	50.21%	55.40%	57.01%	47.26%	46.15%

楽天証券の旧つみたてNISAは2023年末で入金を終了。

先月より1％ほど利益が減りました^^;

【パパ旧積立NISA】

	5月	6月	7月	8月	9月
投資額	¥1,762,385	¥1,822,971	¥1,843,978	¥1,728,310	¥1,713,165
利益	¥562,391	¥622,977	¥643,984	¥528,307	¥513,171
評価損益	46.86%	51.91%	53.66%	44.02%	42.76%

パパ名義のほうも同じく1％ほど利益が減！

【長男ジュニアNISA】

2024年5月に長男のジュニアNISA全て売却済。

全部の投資信託を売却後「ジュニアNISA口座廃止」の手続をしました。

こちらの資金はは親の新NISA成長投資枠で運用をスタートしています！

▼詳細はこちらにまとめています▼

高3息子（2006年夏生まれ）のジュニアNISA 全て売却！こんにちは、まち(@machi82607262)です。 2024年の夏で高3になる息子のジュニアNISA全て売却注文をしたので、こちらの記事にまとめます。...

我が家の長男は夏生まれなので、新NISA口座が開設できるようになるのは来年（2025年）の1月1日からということになります。

楽天証券かSBI証券のどちらかで新NISA口座を開設予定です。

18歳の誕生日前に楽天証券とSBI証券から成人口座になると通知が来ました！

【次男ジュニアNISA】

	5月	6月	7月	8月	9月
投資額	¥3,558,685	¥3,732,779	¥3,753,488	¥3,533,916	¥3,481,944
利益	¥1,123,685	¥1,297,779	¥1,318,488	¥1,098,916	¥1,046,944
評価損益			54.17%	44.84%	42.99%

次男のジュニアNISAも1％ほど利益が減りました

ジュニアNISAは2023年12月で制度が終了。

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投資信託（特定口座）

2023年までは積立NISA以外にも投資信託を購入していました。

現在、積立はSTOPしています。

楽天証券

【まち名義　投資信託　楽天証券】

	5月	6月	7月	8月	9月
投資額	¥1,792,023	¥1,852,319	¥1,872,548	¥1,755,935	¥1,737,998
利益	¥654,340	¥714,636	¥734,865	¥618,252	¥600,315
損益評価			64.59%	54.34%	52.76%

こちらも1％ほど利益減でした！

SBI証券

【まち名義　投資信託　SBI証券】

	5月	6月	7月	8月	9月
投資額	¥2,103,590	¥2,210,461	¥2,222,034	¥2,085,809	¥2,063,757
利益	¥570,880	¥677,751	¥689,321	¥553,096	¥531,045
損益評価			44.97%	36.09%	34.65%

こちらの投資信託も1％ほど利益が減りました。

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米国株＆ETF

SBI証券

	11月	9月
投資額	¥225,100	¥０
利益	¥10,502
損益評価	4.89%

当面は投資信託で運用予定なのでETFの購入予定はありません。

これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから
（今ならTポイント5000円分GETできます）

楽天証券

	5月	6月	7月	8月	9月
投資額	¥71,509	¥103,778	¥81,996	¥61,247	¥50,872
利益	¥6,938	¥39,207	¥17,424	¥-3,320	¥-13,699
損益評価	9.70%	37.77%	26.98%

現在保有しているのは2銘柄のみ。今月はマイナスが1万円程増えました^^;

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日本株

今月新たに購入したのは優待目的の「大庄」２名義と「ダブルエー」１名義です。

大庄は以前はクロスで取得出来ていたのですが、最近取れないので下がったタイミングで購入しました。

先にまち名義で購入し、さらに下がったのでパパ名義でも購入しました。

大庄は年に6,000円分の優待券が貰えます。

大庄（9979）株主優待情報＆優待レポ大庄（9979）の株主優待情報＆レポをお届けします。...

ダブルエーは年に２足靴が貰えます(^^）

先日分割がありました。ウオッチしていて下がったタイミングで購入しました♪

ダブルエーが分割して13万円で株主優待がもらえるように！

1月と7月の年2回、ORiental TRafficのオンラインショップで好きな靴がもらえる✨

価格の高い順で検索したら24,200円の靴も！！
最高利回り37.2％とか最高やん🙌 pic.twitter.com/if0dxt1glD

— まーくん@株主優待 (@maakun1988) August 29, 2024

今月は優待目的の「端株」は、パパ名義で「新東工業」（長期狙い）を購入！

端株（1株）優待チャレンジ記録（単発＆長期保有認定）株主優待をはじめてから、時々ネットで見る「端株」というキーワード。 最初は何のことかわかりませんでした。その後調べてみると、1株の保有で優待が貰えるということがわかり実践したところ、きちんといただくことができました。 今回は、その「端株（単元株）」について書いていきます。...

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iDeCo

2021年の12月からスタートしたパパの「 iDeCo 」　高校無償化適用に向けてスタートしました。

2022年（高1）、2023年（高2）共に無事満額いただけました(^^♪

2024年から東京都は所得制限なしになることが発表されましたね！！

詳しくはこちらの記事の最後に追記しています！(＊今年度の内容も追記しています）

　　　↓↓

年収がいくらまでなら、高校無償化の支援を受けられるのか今回の記事では、高校無償化についてお伝えをしていきます。 どんな世帯が無償化を受けられるのか？ 所得制限はどのくらいなのか？ どうやって計算をすれば、無償化を受けられるのかがわかるの？ こちらの記事を参考に、高校無償化が適用になるかどうかを計算してみてくださいね。...

「 iDeCo 」は毎月12000円の積立をしています。加入時の手数料：2,829円と月額の手数料：171円／月がかかります。

【現在の積立状況】

	5月	6月	7月	8月	9月
投資額	¥459,857	¥506,304	¥525,264	¥502,126	¥505,554
利益	¥131,408	¥154,197	¥161,328	¥126,361	¥117,960
評価損益				33.62%	30.43%

iDeCoは8,500円程利益が減りました。

2024年からは高校無償化には関係なくなりますが、引き続き老後資金として投資を続けていきます(^^）

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まとめ

今月は全体的に少し利益が減りました。アメリカ株が上がってきていますが、円安が進んでいるので利益はそこまで増えてません。

下がったタイミングで新NISAの成長投資枠を10万ほど追加、優待目的の株も2銘柄購入。

成長投資枠の残りは約30万円程です。

こちらを埋めたら、次はタイミングを見て特定口座の投資信託を売却し、来年度の新NISA（成長投資枠）の資金にします。

家計全体の総資産は先月より68万円ほど減でした。

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