投資資産状況 2024年12月 (主婦の投資記録)｜子育て主婦の投資とくらしのブログ

こんにちは、まち(@machi82607262)です。

2024年12月分の投資資産の状況をまとめました。

我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。（給料日の関係で）

今月は前半のアメリカ選挙後株価
上昇！　その後は少し下がってます。

こんな方に読んで欲しい

＊資産形成のためにどんな投資をしているのかを知りたい方

＊これから投資をスタートしようとしている主婦の方

Contents

新NISA（SBI証券）
- つみたて投資枠
- 成長投資枠
旧積立NISA（楽天証券）
投資信託（特定口座）
- 楽天証券
- SBI証券
米国株＆ETF
- 楽天証券
日本株
iDeCo
まとめ

新NISA（SBI証券）

つみたて投資枠

つみたて投資はクレジットカードで行い、ポイントをGETしています(^^）

【まち積立新NISA】

	7月	8月	9月	10月	11月	12月
投資額	¥783,111	¥833,637	¥926,795	¥1,114,644	¥1,261,304	¥1,361,418
利益	¥83,104	¥33,621	¥26,793	¥114,658	¥161,270	¥161,405
評価損益	11.87%	4.20%	2.97%	11.46%	14.66%	13.45%

まち名義はS&P500のみを購入しているのですが、評価損益は先月より1％ほどマイナスでした^^;

【パパ積立新NISA】

	7月	8月	9月	10月	11月	12月
投資額	¥771,772	¥826,927	¥920,607	¥1,094,425	¥1,218,210	¥1,317,827
利益	¥71,768	¥26,906	¥20,589	¥94,391	¥118,173	¥117,826
評価損益	13.46%	3.36%	2.28%	9.43%	11.30%	9.81%

新NISAの積立投資の評価損益は先月より約1％ほどのマイナス。

パパの積立NISAは現在、オルカンのみ。

2025年は、パパのつみたて投資枠も「S&P500」に変更しました。

2024年の新NISAのつみたて投資枠は2名義とも満額埋めることができました♡

クレジットカード積立10万円はは三井住友NLカード（ゴールド）で行っています。（クレジットカード積立なのでポイントたまります(^^♪）

SBI証券で積立を始める方でまだカードを作っていな方は、今なら8000円分のポイントをいただけます♪

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成長投資枠

【まち新NISA 成長投資枠】

	7月	8月	9月	10月	11月	12月
投資額	¥727,895	¥1,998,060	¥2,093,077	¥2,284,920	¥2,283,608	¥2,471,137
利益	¥82,837	¥57,159	¥52,164	¥244,007	¥283,586	¥310,591
評価損益	12.84%	2.94%	2.55%	11.95%	14.18%	14.37%

成長投資枠は先月より少しだけUP(^^）

12月18日頃に入れた最終注文分は、まだ反映されてません。

現在こちらで保有しているのは投資信託と米国株（一部）です。

【パパ新NISA 成長投資枠】

	7月	8月	9月	10月	11月	12月
投資額	¥680,972	¥1,981,901	¥2,149,285	¥2,307,360	¥2,225,953	¥2,454,933
利益	¥43,957	¥49,354	¥28,545	¥186,616	¥225,942	¥235,189
評価損益	6.90%	2.55%	1.34%	8.79%	11.30%	10.59%

パパ名義では日本の高配当株を23万円分（端株で分散投資）とオルカン・S&P500を保有中。

成長投資枠の日本高配当株の配当は12月20日までで3,693円でした。

2024年の新NISAの成長投資枠は2名義とも満額埋めることができました♡

旧積立NISA（楽天証券）

【まち旧積立NISA】

	7月	8月	9月	10月	11月	12月
投資額	¥1,977,849	¥1,855,060	¥1,841,009	¥1,983,835	¥2,039,920	¥2,034,658
利益	¥718,197	¥595,403	¥581,352	¥724,178	¥780,263	¥775,002
評価損益	57.01%	47.26%	46.15%	57.49%	61.94%	61.52%

楽天証券の旧つみたてNISAは2023年末で入金を終了！

昨年と今年の比較👇

	2023年12月	2024年12月
総額	¥1,572,978	¥2,034,658
利益	¥313,321	¥775,002
損益評価	24.78%	61.52%

1年間放置で約46万円程増えてました！

長期投資の威力すごいですね♡

【パパ旧積立NISA】

	7月	8月	9月	10月	11月	12月
投資額	¥1,843,978	¥1,728,310	¥1,713,165	¥1,847,259	¥1,897,838	¥1,896,237
利益	¥643,984	¥528,307	¥513,171	¥647,265	¥697,844	¥696,243
評価損益	53.66%	44.02%	42.76%	53.93%	58.15%	58.02%

パパ名義の旧積立NISAは、昨年と比較すると約44万円程増えてました(^^♪）

【長男ジュニアNISA】

2024年5月に長男のジュニアNISA全て売却済。

最終の実現損益は＋1,057,694円でした！（期間3年1ヶ月）

全部の投資信託を売却後「ジュニアNISA口座廃止」の手続をしました。

こちらの資金はは親の新NISA成長投資枠で運用をスタートしています！

▼詳細はこちらにまとめています▼

高3息子（2006年夏生まれ）のジュニアNISA 全て売却！こんにちは、まち(@machi82607262)です。 2024年の夏で高3になる息子のジュニアNISA全て売却注文をしたので、こちらの記事にまとめます。...

新NISAの口座開設の対象年齢は18歳以上です。なお、NISA制度では満年齢ではなく、その年の1月1日時点での年齢が基準となるため注意が必要です。

わかりやすく説明すると、1月1日生まれの方は18歳の誕生日から口座開設が可能で、それ以外の方は18歳になった翌年の1月1日から口座開設が可能ということになります。

引用元：アセットマネジメントone

我が家の長男は夏生まれなので、新NISA口座が開設できるようになるのは来年（2025年）の1月1日からということになります。

SBI証券で新NISA口座を開設を申し込みました。

【次男ジュニアNISA】

	7月	8月	9月	10月	11月	12月
投資額	¥3,753,488	¥3,533,916	¥3,481,944	¥3,765,643	¥3,866,408	¥3,887,900
利益	¥1,318,488	¥1,098,916	¥1,046,944	¥1,330,643	¥1,431,408	¥1,452,900
評価損益	54.17%	44.84%	42.99%	54.64%	58.78%	59.66%

次男名義のジュニアNISAは、昨年と比較すると約90万円程増えてました(^^♪）

ジュニアNISAは2023年12月で制度が終了したので、現在は追加購入してません。

次男のジュニアNISA、初年度に購入したものが2024年末で、ロールオーバー対象となると楽天証券から連絡がありました。

成人になるまでは引き続き非課税で保有できるので、そのまま置いておきます(^^）

次男分は18歳になる前に
タイミングを見て売却予定です！

家族のNISA合計額：約1,542万円（先月は約1479万万）

今月の家族4人での利益は約375万！(先月は370万）

投資信託（特定口座）

2023年までは積立NISA以外にも投資信託を購入していました。

現在、積立はSTOPしています。

楽天証券

【まち名義　投資信託　楽天証券】

	7月	8月	9月	10月	11月	12月
投資額	¥1,872,548	¥1,755,935	¥1,737,998	¥1,873,553	¥1,918,276	¥1,811,078
利益	¥734,865	¥618,252	¥600,315	¥735,870	¥780,593	¥758,389
損益評価	64.59%	54.34%	52.76%	64.68%	68.61%	72.00%

今月2銘柄売却しました。利益は3万円程でした！

残りも随時売却していき、2025年の新NISA成長投資枠の資金にします！

SBI証券

【まち名義　投資信託　SBI証券】

	7月	8月	9月	10月	11月	12月
投資額	¥2,222,034	¥2,085,809	¥2,063,757	¥2,239,474	¥2,318,114	¥2,322,640
利益	¥689,321	¥553,096	¥531,045	¥706,761	¥785,401	¥789,927
損益評価	44.97%	36.09%	34.65%	46.11%	51.24%	51.54%

こちらの投資信託は少しだけ利益が増えました。

家族のNISA＋特定口座投資信託合計額：約1,955万

家族のNISA＋特定口座投資信託利益合計額：約529万

今月は少しだけ資産が増えました！

米国株＆ETF

これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから
（今ならTポイント5000円分GETできます）

楽天証券

	7月	8月	9月	10月	11月	12月
投資額	¥81,996	¥61,247	¥50,872	¥53,519	¥43,765	¥41,941
利益	¥17,424	¥-3,320	¥-13,699	¥-11,052	¥-20,806	¥-22,630
損益評価	26.98%

現在保有しているのは2銘柄のみ。今月もまだマイナス・・・

日本株

先月から日本株でスイングトレードを少しスタート！

先月と今月の利益は107,000円ほど。ですが、、、

今、含み損が8万ほどあります^^;

なので実質の利益は2万ほど。

株価戻るののを待ち売却予定です。

iDeCo

2021年の12月からスタートしたパパの「 iDeCo 」　高校無償化適用に向けてスタートしました。

2022年（高1）、2023年（高2）共に無事満額いただけました(^^♪

iDeCoをスタートしていなければ多分貰え
なかったので早めにやっておいてよかったです！

2024年から東京都は所得制限なしになることが発表されましたね！！

詳しくはこちらの記事の最後に追記しています！(＊今年度の内容も追記しています）

　　　↓↓

年収がいくらまでなら、高校無償化の支援を受けられるのか今回の記事では、高校無償化についてお伝えをしていきます。どんな世帯が無償化を受けられるのか？所得制限はどのくらいなのか？どうやって計算をすれば、無償化を受けられるのかがわかるの？こちらの記事を参考に、高校無償化が適用になるかどうかを計算してみてくださいね。...

「 iDeCo 」は毎月12000円の積立をしています。加入時の手数料：2,829円と月額の手数料：171円／月がかかります。

【現在の積立状況】

	7月	8月	9月	10月	11月	12月
投資額	¥525,264	¥502,126	¥505,554	¥566,257	¥600,857	¥614,770
利益	¥161,328	¥126,361	¥117,960	¥166,834	¥189,605	¥191,689
評価損益		33.62%	30.43%	41.76%	46.10%	45.30%