投資資産状況 2024年8月 (主婦の投資記録)｜子育て主婦の投資とくらしのブログ

こんにちは、まち(@machi82607262)です。

2024年8月分の投資資産の状況をまとめました。

我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。（給料日の関係で）

7月後半から8月前半は株価が下がり
今月は資産減りました！

こんな方に読んで欲しい

＊資産形成のためにどんな投資をしているのかを知りたい方

＊これから投資をスタートしようとしている主婦の方

Contents

新NISA（SBI証券）
- つみたて投資枠
- 成長投資枠
旧積立NISA（楽天証券）
投資信託（特定口座）
- 楽天証券
- SBI証券
米国株＆ETF
- SBI証券
- 楽天証券
日本株
iDeCo
まとめ

新NISA（SBI証券）

つみたて投資枠

今年の5月からクレジットカードつみたての投資可能額が可5万⇒10万になったので我が家も新NISAのつみたて投資はオールクレカにしています(^^）

【まち積立新NISA】

	4月	5月	6月	7月	8月
投資額	¥415,389	¥547,040	¥680,890	¥783,111	¥833,637
利益	¥15,387	¥47,025	¥80,887	¥83,104	¥33,621
評価損益	3.70%	9.40%	13.48%	11.87%	4.20%

まち名義はS&P500のみを購入しているのですが、評価損益は先月より7.6％ほどDOWNでした(^^;)

【パパ積立新NISA】

	4月	5月	6月	7月	8月
投資額	¥415,540	¥547,694	¥667,252	¥771,772	¥826,927
利益	¥15,528	¥47,682	¥67,239	¥71,768	¥26,906
評価損益	3.64%	9.53%	11.20%	13.46%	3.36%

新NISAの積立投資の評価損益は先月より10％ほどのDOWN。

パパの積立NISAはオルカンのみです。

クレジットカード積立10万円はは三井住友NLカード（ゴールド）で行っています。（クレジットカード積立なのでポイントたまります(^^♪）

SBI証券で積立を始める方でまだカードを作っていな方は、今なら8000円分のポイントをいただけます♪

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2024年5月からSBI証券クレジットカード積立5万円から10万円に変更！ポイント還元率の変更点＆今後やることまとめ新NISAがスタートしこれまでのクレジットカードの積立限度額5万円から10万円にＵＰされるという発表がありました。各証券会社から詳細内容が発表がスタートしています。まちは新NISAから「SBI証券」を利用。（これまでは楽天証券）「SBI証券」のクレジットカード積立の詳細が2024年3月22日に発表されたので、その内容と今後やることをまとめました。...

成長投資枠

【まち新NISA 成長投資枠】

	4月	5月	6月	7月	8月
投資額	¥244,003	¥469,698	¥731,808	¥727,895	¥1,998,060
利益	¥14,927	¥24,649	¥86,750	¥82,837	¥57,159
評価損益	6.11%	5.53%	11.85%	12.84%	2.94%

今年度の成長投資枠は240万。

今年は満額埋めよう思っていたので、と7月後半から8月前半のアメリカ株が下がったタイミングで、様子を見ながら20万円ずつ何回かに分けて購入しました。

残り枠は40万ほど。

現在こちらで保有しているのは投資信託と米国株（一部）です。

やっと買い増しできました(^^）

【パパ新NISA 成長投資枠】

	4月	5月	6月	7月	8月
投資額	¥193,307	¥427,413	¥667,368	¥680,972	¥1,981,901
利益	¥-3,194	¥16,180	¥30,353	¥43,957	¥49,354
評価損益		3.93%	4.76%	6.90%	2.55%

パパ分の成長投資枠も買い増ししました。

残り枠は42万ほどです。

パパ名義の成長投資枠はオルカンメンイであとは日本の高配当株を少し。

旧積立NISA（楽天証券）

【まち旧積立NISA】

	4月	5月	6月	7月	8月
投資額	¥1,778,380	¥1,892,209	¥1,957,602	¥1,977,849	¥1,855,060
利益	¥518,723	¥632,522	¥697,946	¥718,197	¥595,403
評価損益	41.17%	50.21%	55.40%	57.01%	47.26%

楽天証券の旧つみたてNISAは2023年末で入金を終了。

先月より10％ほど利益が減りました^^;

【パパ旧積立NISA】

	4月	5月	6月	7月	8月
投資額	¥1,655,311	¥1,762,385	¥1,822,971	¥1,843,978	¥1,728,310
利益	¥455,316	¥562,391	¥622,977	¥643,984	¥528,307
評価損益	37.94%	46.86%	51.91%	53.66%	44.02%

パパ名義のほうも2同じく10％ほど利益が減！

【長男ジュニアNISA】

2024年5月に長男のジュニアNISA全て売却済。

最終の実現損益は＋1,057,694円でした！（期間3年1ヶ月）

全部の投資信託を売却後「ジュニアNISA口座廃止」の手続をしました。

こちらの資金はは親の新NISA成長投資枠で運用をスタートしています！

▼詳細はこちらにまとめています▼

高3息子（2006年夏生まれ）のジュニアNISA 全て売却！こんにちは、まち(@machi82607262)です。 2024年の夏で高3になる息子のジュニアNISA全て売却注文をしたので、こちらの記事にまとめます。...

新NISAの口座開設の対象年齢は18歳以上です。なお、NISA制度では満年齢ではなく、その年の1月1日時点での年齢が基準となるため注意が必要です。

わかりやすく説明すると、1月1日生まれの方は18歳の誕生日から口座開設が可能で、それ以外の方は18歳になった翌年の1月1日から口座開設が可能ということになります。

引用元：アセットマネジメントone

我が家の長男は夏生まれなので、新NISA口座が開設できるようになるのは来年（2025年）の1月1日からということになります。

楽天証券かSBI証券のどちらかで新NISA口座を開設予定です。

18歳の誕生日前に楽天証券とSBI証券から成人口座になると通知が来ました！

【次男ジュニアNISA】

	4月	5月	6月	7月	8月
投資額	¥3,314,001	¥3,558,685	¥3,732,779	¥3,753,488	¥3,533,916
利益	¥879,001	¥1,123,685	¥1,297,779	¥1,318,488	¥1,098,916
評価損益				54.17%	44.84%

＊6月までの損益評価のパーセンテージの計算が間違えていたので一旦消してます！

次男のジュニアNISAも10％ほど利益が減りました。

ジュニアNISAは2023年12月で制度が終了。

次男分は18歳の年になるまで
そのまま運用を続けます！

家族のNISA合計額：1,275万（先月は約1,053万）

今月の家族4人での利益は約239万！(先月は296万）

投資信託（特定口座）

2023年までは積立NISA以外にも投資信託を購入していました。

現在は積立はSTOPしています。

楽天証券

【まち名義　投資信託　楽天証券】

	4月	5月	6月	7月	8月
投資額	¥1,674,873	¥1,792,023	¥1,852,319	¥1,872,548	¥1,755,935
利益	¥537,190	¥654,340	¥714,636	¥734,865	¥618,252
損益評価				64.59%	54.34%

＊6月までの損益評価のパーセンテージの計算が間違えていたので一旦消してます！

こちらも10％ほど利益減でした！

SBI証券

【まち名義　投資信託　SBI証券】

	4月	5月	6月	7月	8月
投資額	¥1,972,599	¥2,103,590	¥2,210,461	¥2,222,034	¥2,085,809
利益	¥439,889	¥570,880	¥677,751	¥689,321	¥553,096
損益評価				44.97%	36.09%

＊6月までの損益評価のパーセンテージの計算が間違えていたので消してます！

こちらの投資信託も9％ほど利益が減りました。

家族のNISA＋特定口座投資信託合計額：約1,437万

家族のNISA＋特定口座投資信託利益合計額：約356万

今月はかなり資産減りました！

米国株＆ETF

SBI証券

	11月	8月
投資額	¥225,100	¥０
利益	¥10,502
損益評価	4.89%

当面は投資信託で運用予定なのでETFの購入予定はありません。

これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから
（今ならTポイント5000円分GETできます）

楽天証券

	4月	5月	6月	7月	8月
投資額	¥54,585	¥71,509	¥103,778	¥81,996	¥61,247
利益	¥-3,228	¥6,938	¥39,207	¥17,424	¥-3,320
損益評価		9.70%	37.77%	26.98%

現在保有しているのは2銘柄のみ。再びマイ転しました^^;

家族NISA合計＋特定口座投資信託＋米国ETF合計額：1,443万

家族NISA合計＋特定口座投資信託＋米国ETF合計額の利益：約355万

日本株

今月新たに購入したのは優待目的の「PR TIMES」です。

まち名義とパパ名義で100株づつ購入しました。

優待品いろいろと選べるようなので楽しみです(^^）

3922 PRTIMESから株主優待案内。5,000円分で、吉野家や銀だこのチケットなど様々な企業の商品から選べます。迷いましたが、京王百貨店のギフトカードを第一希望で申し込みました。 pic.twitter.com/05iBYOCPzM
— あおやん (@aoyan14) May 17, 2024