投資資産状況 2023年3月 (主婦の投資記録)

こんにちは、まち(@machi82607262)です。

2023年3月分の投資資産の状況をまとめました。

我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。（給料日の関係で）

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積立NISA

【まち積立NISA】

	10月	11月	12月	1月	2月	3月
投資額	¥866,282	¥902,397	¥886,475	¥917,819	¥1,002,888	¥995,560
利益	¥69,954	¥72,736	¥10,478	¥16,821	¥82,891	¥42,230
評価損益	8.78%	8.77%	1.20%	1.87%	9.01%	4.43%

今月は株価が下落し4.5％ほどマイナスに(^^;)

積立NISAは引き続き楽天証券で積立を続けています。積立額は月額33,333円。楽天カード（楽天キャッシュ）で積立中。

【パパ積立NISA】

	10月	11月	12月	1月	2月	3月
投資額	¥750,431	¥787,910	¥775,420	¥814,047	¥907,716	¥904,959
利益	¥27,103	¥31,249	¥-24,578	¥-19,284	¥41,052	¥4,962
評価損益	3.75%	4.13%	-3.07%		4.74%	0.55%

パパの積立NISAも同じく4.5％ほどマイナスでした。

こちらも楽天証券で運用。積立額はまちと同じく月額33,333円を楽天カードで積立中です。

【長男ジュニアNISA】

	10月	11月	12月	1月	2月	3月
投資額	¥1,562,804	¥1,590,303	¥1,464,196	¥1,501,044	¥1,704,245	¥1,707,582
利益	¥-72,172	¥-44,643	¥-170,800	¥-143,952	¥-7,417	¥-70,746

【次男ジュニアNISA】

	10月	11月	12月	1月	2月	3月
投資額	¥1,570,042	¥1,597,065	¥1,470,990	¥1,543,168	¥1,748,363	¥1,751,352
利益	¥-74,957	¥-47,935	¥-174,011	¥-148,498	¥-9,969	¥-70,746

長男、次男のジュニアNISAも一気に13万ほど資産が減りました(^^♪

子供たちのジュニアNISAも同じく楽天証券で運用中。

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投資信託

積立NISA以外にも投資信託を購入中です。

楽天証券

【まち名義　投資信託　楽天証券】

	10月	11月	12月	1月	2月	3月
投資額	¥1,128,501	¥1,157,628	¥1,095,803	¥1,130,542	¥1,235,006	¥1,201,198
利益	¥121,856	¥131,982	¥51,208	¥66,888	¥152,351	¥99,542
損益評価	10.79%	11.40%	4.67%	6.28%	12.30%	8.28%

ＳBI証券

【まち名義　投資信託　SBI証券】

	10月	11月	12月	1月	2月	3月
投資額	¥219,569	¥249,126	¥253,333	¥283,710	¥308,607	¥322,459
利益	¥-1,025	¥2,534	¥-19,255	¥-14,882	¥10,014	¥-2,236
損益評価	-0.46%	1.02%	-7.06%	-4.98%	3.35%	-0.68%

楽天の特定口座を一番初めにスタートしたのでプラスをKEEPしています！

やはり長期投資になると強いですね♪

来年からスタートする新NISAに向けて特定口座の投資信託は一旦売却を考えていますが、売るタイミングなかなか難しい(^^;)

▼来年度からの新NISAまでに準備することをまとめました▼

2024年からスタートする新NISAに向けて我が家の準備とプラン2024年からスタートする新NISA。 投資枠がかなり増えるので、人によって使い方はさまざまになりそうです。 1年先ですが、我が家の方向性を考えていきたいと思います。...

こちらの積立は三井住友NLカードで行っています。（クレジットカード積立なのでポイントたまります(^^♪）

SBI証券で積立を始める方でまだカードを作っていな方は、今なら8000円分のポイントをいただけます♪

三井住友NLカード

米国株＆ETF

SBI証券

	10月	11月	12月	1月	2月	3月
投資額	¥０	¥494,947	¥1,514,610	¥1,581,685	¥1,710,847	¥1,958,285
利益		¥-9,889	¥-107,933	¥-132,510	¥-3,474	¥-119,949
損益評価	保有なし	-1.96%	-6.65%	-7.73%	-0.2%	-5.77%

ETFはマイナスが10万ほど減りました！

こちらは引き続き、下がった日は様子を見ながら買い増ししてます。

米国ETFは『SBI証券』をメンイで購入しています。

SBI証券は円→ドルに交換する手数料が安いので、米国ETFの購入は「SBI証券」を利用しています。

これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから（今ならTポイント5000円分GETできます）

楽天証券

	10月	11月	12月	1月	2月	3月
投資額	¥13,014	¥18,905	¥14,436	¥16,562	¥22,141	¥22,195
利益	¥-51,558	¥-45,666	¥-50,134	¥-48,009	¥-42,430	¥-42,376
損益評価

現在保有しているのは2銘柄です。

こちらは先月と同じくらいでした！

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日本株

日本株は優待目的で保有しています。

3月は下記銘柄が権利月です。

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3月のデイトレ＆スイングトレード

2022年の11月のからデイトレ＆スイングトレードに挑戦中です！

11月の結果は＋20,482 円

12月の結果は+51,749円

1月の結果は＋34,940円

1月の結果は＋34,940円

2月のの結果は+32,651円

3月は今日現在で＋4,561円です。

今月は含み損が激しく厳しい状況です！

利益10万円までは、まだまだ遠い道のりです(^^;)

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iDeCo

2021年の12月からスタートしたパパの「 iDeCo 」　高校無償化適用に向けてスタートしました。

高校無償化の書類提出は下記のタイミングで行いました！

昨年度分として提出した書類で、1年目の高校無償化の費用は無事満額いただけることになりました(^^♪

詳しくはこちらの記事の最後に追記しています！

　　　↓↓

年収がいくらまでなら、高校無償化の支援を受けられるのか今回の記事では、高校無償化についてお伝えをしていきます。 どんな世帯が無償化を受けられるのか？ 所得制限はどのくらいなのか？ どうやって計算をすれば、無償化を受けられるのかがわかるの？ こちらの記事を参考に、高校無償化が適用になるかどうかを計算してみてくださいね。...

「 iDeCo 」は毎月12000円の積立をしています。加入時の手数料：2,829円と月額の手数料：171円／月がかかります。

【現在の積立状況】

	10月	11月	12月	1月	2月	3月
投資額	¥121,056	¥132,152	¥133,960	¥143,844	¥169,170	¥173,429
利益	¥5,529	¥4,796	¥-5,225	¥-7,170	¥6,327	¥-1,243
評価損益	4.56%	3.62%			3.74%

今月のiDeCoも今月はまたマイナスになりました^^;

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まとめ

今月は株価が下がり、資産全体が4％ほど減っています。

特定口座の投資信託をいったん売却し来年からの新NISAに備えたいのですが、まだ売るタイミングではない感じ(^^;)

先日、2021年～今日現在までの総資産をグラフにしたところ、少しだけ右肩上がりですが、ほぼ横ばいに近い状態でした。

毎月11万ほど積み立てていってますが、（ジュニアNISAは預金を積立にまわしているので積立額に入れてません）子供の学費などでまとまった支出も多く、なかなか右肩あがりにはなりません(^^;)

あと4年～8年ほどは学費が続くので、なんとか踏ん張って今の資産をKEEPしたいと思っています！

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