こんにちは、まち(@machi82607262)です。
2023年２月分の投資資産の状況をまとめました。
我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。（給料日の関係で）
今月は資産かなり増えました！
＊資産形成のためにどんな投資をしているのかを知りたい方
＊これから投資をスタートしようとしている主婦の方
積立NISA
【まち積立NISA】
| 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | |
| 投資額 | ¥840,814 | ¥866,282 | ¥902,397 | ¥886,475 | ¥917,819 | ¥1,002,888 |
| 利益 | ¥77,819 | ¥69,954 | ¥72,736 | ¥10,478 | ¥16,821 | ¥82,891 |
| 評価損益 | 10.20% | 8.78% | 8.77% | 1.20% | 1.87% | 9.01% |
今月は株価が少し上昇したのと為替の影響で資産増でした！
積立NISAは引き続き楽天証券で積立を続けています。積立額は月額33,333円。楽天カード（楽天キャッシュ）で積立中。
【パパ積立NISA】
| 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | |
| 投資額 | ¥723,645 | ¥750,431 | ¥787,910 | ¥775,420 | ¥814,047 | ¥907,716 |
| 利益 | ¥33,650 | ¥27,103 | ¥31,249 | ¥-24,578 | ¥-19,284 | ¥41,052 |
| 評価損益 | 4.88% | 3.75% | 4.13% | -3.07% | 4.74% |
パパの積立NISAもプラ転(^^♪
こちらも楽天証券で運用。積立額はまちと同じく月額33,333円を楽天カードで積立中です。
【長男ジュニアNISA】
| 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | |
| 投資額 | ¥1,613,226 | ¥1,562,804 | ¥1,590,303 | ¥1,464,196 | ¥1,501,044 | ¥1,704,245 |
| 利益 | ¥-21,770 | ¥-72,172 | ¥-44,643 | ¥-170,800 | ¥-143,952 | ¥-7,417 |
| 評価損益 |
【次男ジュニアNISA】
| 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | |
| 投資額 | ¥1,615,791 | ¥1,570,042 | ¥1,597,065 | ¥1,470,990 | ¥1,543,168 | ¥1,748,363 |
| 利益 | ¥-25,870 | ¥-74,957 | ¥-47,935 | ¥-174,011 | ¥-148,498 | ¥-9,969 |
| 評価損益 |
長男、次男のジュニアNISAも一気に13万ほどマイナスが減りました(^^♪
ジュニアNISAで保有しているレバナスも
少しずつ株価戻っていってます!
子供たちのジュニアNISAも同じく楽天証券で運用中。
スポンサーリンク投資信託
積立NISA以外にも投資信託を購入中です。
楽天証券
【まち名義 投資信託 楽天証券】
| 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | |
| 投資額 | ¥1,118,606 | ¥1,128,501 | ¥1,157,628 | ¥1,095,803 | ¥1,130,542 | ¥1,235,006 |
| 利益 | ¥144,835 | ¥121,856 | ¥131,982 | ¥51,208 | ¥66,888 | ¥152,351 |
| 損益評価 | 12.90% | 10.79% | 11.40% | 4.67% | 6.28% | 12.30% |
ＳBI証券
【まち名義 投資信託 SBI証券】
| 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | |
| 投資額 | ¥174,485 | ¥219,569 | ¥249,126 | ¥253,333 | ¥283,710 | ¥308,607 |
| 利益 | ¥2,149 | ¥-1,025 | ¥2,534 | ¥-19,255 | ¥-14,882 | ¥10,014 |
| 損益評価 | 1.20% | -0.46% | 1.02% | -7.06% | -4.98% | 3.35% |
特定口座で保有している投資信託もかなりかなり資産が増えてました。
来年からスタートする新NISAに向けて特定口座の投資信託は一旦売却を考えていますが、売るタイミングなかなか難しいですね(^^;)
▼来年度からの新NISAまでに準備することをまとめました▼
こちらの積立は三井住友NLカードで行っています。（クレジットカード積立なのでポイントたまります(^^♪）
SBI証券で積立を始める方でまだカードを作っていな方は、今なら8000円分のポイントをいただけます♪
米国株＆ETF
SBI証券
| 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | |
| 投資額 | ¥236,586 | ¥０ | ¥494,947 | ¥1,514,610 | ¥1,581,685 | ¥1,710,847 |
| 利益 | ¥-2,182 | ¥-9,889 | ¥-107,933 | ¥-132,510 | ¥-3,474 | |
| 損益評価 | 保有なし | -1.96% | -6.65% | -7.73% | -0.2% |
ETFも一気にマイナスが縮小しました！
最近はなかなか下がらないので買うタイミングがありません。
暴落に備え、一応100万円分ほどはドルのままSBI証券で保有しています。
S&Pですが、2022年の10月の3,489ポイントが
底になるとすれば、今が買い時になるので難しいです！
米国ETFは『SBI証券』をメンイで購入しています。
SBI証券は円→ドルに交換する手数料が安いので、米国ETFの購入は「SBI証券」を利用しています。
これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから（今ならTポイント5000円分GETできます）
楽天証券
| 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | |
| 投資額 | ¥20,085 | ¥13,014 | ¥18,905 | ¥14,436 | ¥16,562 | ¥22,141 |
| 利益 | ¥-44,486 | ¥-51,558 | ¥-45,666 | ¥-50,134 | ¥-48,009 | ¥42,430 |
| 損益評価 |
現在保有しているのは2銘柄です。
こちらも久しぶりにマイナスが減りました！
ナスダック系のETFなので頑張ってほしいです。
スポンサーリンク日本株
日本株は優待目的で保有しています。
2月は下記銘柄が権利月です。
・ジーフット (2686) 100株×1名義
・ワイズテーブルコーポレーション (2798) 100株×1名義
・ジェイグループＨＤ (3063) 300株×1名義 200株×1名義
ジーフットとワイズテーブルコーポレーションは
初めて優待をいただく銘柄なので楽しみです。
2月のデイトレ＆スイングトレード
2022年の11月のからデイトレ＆スイングトレードに挑戦中です！
毎月10万円を目標にしています!
11月の結果は＋20,482 円
12月の結果は+51,749円
1月の結果は＋34,940円
2月の今日までの結果は+32,651円です。
保有している含み損の株もあるので、損切りするかプラ転を待つかあわてずじっくり考えて判断したいと思っています。
利益10万円までは、まだまだ遠い道のりです(^^;)
スポンサーリンクiDeCo
2021年の12月からスタートしたパパの「 iDeCo 」 高校無償化適用に向けてスタートしました。
高校無償化の書類提出は下記のタイミングで行いました！
昨年度分として提出した書類で、1年目の高校無償化の費用は無事満額いただけることになりました(^^♪
詳しくはこちらの記事の最後に追記しています！
↓↓
「 iDeCo 」は毎月12000円の積立をしています。加入時の手数料：2,829円と月額の手数料：171円／月がかかります。
【現在の積立状況】
| 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | |
| 投資額 | ¥110,835 | ¥121,056 | ¥132,152 | ¥133,960 | ¥143,844 | ¥169,170 |
| 利益 | ¥7,137 | ¥5,529 | ¥4,796 | ¥-5,225 | ¥-7,170 | ¥6,327 |
| 評価損益 | 6.40% | 4.56% | 3.62% | 3.74% |
今月のiDeCoも今月はプラ転でした。
スポンサーリンクまとめ
今月は株価が少しずつ戻り、家計全体の資産集計で先月より180万ほど増えいていました！
ざっくりですが投資信託（NISA含む）と米国ETFの投資金額が890万ほどあるので、上昇すると一気に恩恵を受けることができます(^^♪
米国ETFはできれば下がった時に買いたいと思うのでタイミングを見てしまいますが、投資信託やNISAの積立は高かろうが安かろうが自動的に積み立てられるので両方でちょうどバランスが取れているかと思っています。
2月も引き続き積立投資でコツコツと積み上げながら、
米国ETFの購入とデイトレ＆スイングトレードも無理の
ない範囲で続けていきます！
