主婦の投資

投資資産状況 2022年 7月 (主婦の投資記録)

こんにちは、まち(@machi82607262)です。

2022年7月分の投資資産の状況をまとめました。我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。(給料日の関係で)

まち

今月は少し回復しています↑

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積立NISA

まち

まずは家族全員の積立NISAの状況をお伝えします♪

まち積立NISA】

 3月4月5月6月7月
投資額¥628,905¥690,443¥649,362¥680,376¥761,754
利益¥46,908¥88,113¥13,699¥11,380¥59,425
評価損益7.40%14.63%2.16%1.70%8.46%

先月から7%ほど利益が増えました。

米国株は全体的に少しだけ戻していますが、まだ本格的な上昇相場ではないので下がる可能性も十分あると思っています(^^;)

積立NISAは引き続き楽天証券で積立を続けています。積立額は月額33,333円。楽天カードで積立中。

パパ積立NISA】

 3月4月5月6月7月
投資額¥499,274¥564,284¥536,142¥563,765¥640,649
利益¥8,832¥40,954¥-20,521¥-26,231¥17,320
評価損益1.70%7.83%-3.69%-4.45%2.78%

こちらも楽天証券で運用。積立額はまちと同じく月額33,333円を楽天カードで積立中です。

楽天の積立投資ですが、クレジットカード積立から楽天キャッシュ積立に変更する手続き完了しました。

楽天キャッシュの説明はこちら

まち

設定カンタンでした!まだの方はお早めに♪

長男ジュニアNISA】

 3月4月5月6月7月
投資額¥1,442,651¥1,584,033¥1,538,324¥1,440,476¥1,602,150
利益¥37,653¥112,369¥-135,293¥-164,520¥-32,846
評価損益2.60%7.09%   

次男ジュニアNISA】

 3月4月5月6月7月
投資額¥1,450,314¥1,592,292¥1,548,324¥1,445,109¥1,603,700
利益¥35,316¥110,538¥-139,362¥-169,886¥-37,962
評価損益2.40%6.94%   

長男、次男のジュニアNISAはレバレッジ銘柄が、まだマイナスになっていますが、先月から13万ほど戻しています(^^)

今年度のジュニアNISA枠は前半にスポット購入をしたので、ほぼ使い切りました。

子供たちのジュニアNISAも同じく楽天証券で運用中。

投資信託

積立NISA以外にも投資信託を購入中です。

楽天証券

【まち名義 投資信託 楽天証券】

 3月4月5月6月7月
投資額¥1,004,447¥1,085,098¥907,541¥981,521¥1,072,200
利益¥136,405¥196,557¥59,837¥54,980¥126,659
損益評価13.58%18.11%6.59%6%11.80%

こちらも6%ほど利益が増えてました。

SBI証券

【まち名義 投資信託 SBI証券】

 3月4月5月6月7月
投資額¥40,884¥72,490¥87,113¥109,885¥146,885
利益¥884¥4,156¥-7,217¥-10,445¥551
損益評価2.21%6.08%-7.65%-9%0.37%

SBI証券も少しプラスになりました。

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米国株&ETF

SBI証券

 3月4月5月6月7月
投資額¥3,167,222¥3,311,159¥3,150,573¥3,155,906¥3,473,169
利益¥248,694¥392,631¥-51,799¥-46,466¥270,797
損益評価8.52%13.45%-1.62%-1.45%8.46%

現在の保有銘柄は、VOO.VIG,QQQ,QYLDの4銘柄です。

5月・6月はマイナス続きでしたが、久しぶりにプラ転しました。

まち

まだ米国株不安定ですが・・・

SBI証券は円→ドルに交換する手数料が安いので、米国ETFの購入は「SBI証券」を利用しています。

これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから(今ならTポイント5000円分GETできます)

楽天証券

 3月4月5月6月7月
投資額¥174,432¥166,640¥115,684¥109,264¥130,693
利益¥-15,243¥-23,035¥-73,991¥-71,024¥-49,594
損益評価     

現在保有しているのは3銘柄です。

先月よりマイナスが少し減りました。

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日本株

日本株は現在優待目的で5銘柄を保有しています。

優待目的で購入したヴィレッジヴァンガードは、もうすぐプラ転しそうなので売ろうと思っています。(指値入れてます)

優待は一度取得したのですが、近くの店舗が無くなったことと使い勝手がそこまで良くないので。

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iDeCo

2011年の12月からスタートしたパパの「 iDeCo 」 高校無償化適用に向けてスタートしました。

高校無償化についての記事はこちら

   ↓↓

年収がいくらまでなら、高校無償化の支援を受けられるのか今回の記事では、高校無償化についてお伝えをしていきます。 どんな世帯が無償化を受けられるのか? 所得制限はどのくらいなのか? どうやって計算をすれば、無償化を受けられるのかがわかるの? こちらの記事を参考に、高校無償化が適用になるかどうかを計算してみてくださいね。...

毎月12000円の積立です。加入時の手数料:2,829円と月額の手数料:171円/月がかかります。

・4月に国の補助の書類を持ち帰り提出済み

・6月に東京都からの書類を持ち帰り、住民票や課税証明書をコンビニでとってきて、先日郵送で提出済

【現在の積立状況】

 3月4月5月6月7月
投資額¥33,550¥48,426¥53,883¥64,857¥81,128
利益¥826¥3,873¥-2,499¥-3,354¥1,088
評価損益2.46%7.99%-17.18%-16%1.3%

iDeCoも少しですがプラスになりました。

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まとめ

6月に比べ資産全体はプラスになりました。やっぱり増えると嬉しいですね~

今月からパパが昇給し、お給料が増えました♪

増えた分すべて貯蓄に回したいところですが、あと数年は息子たちの学費の負担がかなりあります(^^;)

増えた分は学費用としてKEEPしておき、貯蓄の取り崩しを少なくできるようやりくりしたいと思っています。

まち

引き続き毎月の積立は継続していきます♪

3月に取得した優待はほぼ手元に届きました!

あとはカタログギフトで注文したもので、届いていなものがあります。

【届いた株主優待品たち】

▶オリックス優待 コンビーフセット

▶サンリオ優待 2名義分

こちらは行く予定がないのでフリマサイトで売却しした!

▶ナック優待 2名義分

▶はるやま優待(写真は1名義分ですが、2名義取得しました)

 ↓

主人がワイシャツをGET

▶どこかのカタログギフトでGET 3月多すぎて(^^;)

▶ビックカメラ 2名義分

主人が髭剃りの部品を購入したいとのことで渡しました!

まち

優待ラッシュが終わり、しばらく静かな日々になりそうです♪ 

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