こんにちは、まち(@machi82607262)です。
2022年7月分の投資資産の状況をまとめました。我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。（給料日の関係で）
今月は少し回復しています↑
＊資産形成のためにどんな投資をしているのかを知りたい方
＊これから投資をスタートしようとしている主婦の方
積立NISA
まずは家族全員の積立NISAの状況をお伝えします♪
【まち積立NISA】
| 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | ||
| 投資額 | ¥628,905 | ¥690,443 | ¥649,362 | ¥680,376 | ¥761,754 | |
| 利益 | ¥46,908 | ¥88,113 | ¥13,699 | ¥11,380 | ¥59,425 | |
| 評価損益 | 7.40% | 14.63% | 2.16% | 1.70% | 8.46% |
先月から7％ほど利益が増えました。
米国株は全体的に少しだけ戻していますが、まだ本格的な上昇相場ではないので下がる可能性も十分あると思っています(^^;)
積立NISAは引き続き楽天証券で積立を続けています。積立額は月額33,333円。楽天カードで積立中。
【パパ積立NISA】
| 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | |
| 投資額 | ¥499,274 | ¥564,284 | ¥536,142 | ¥563,765 | ¥640,649 |
| 利益 | ¥8,832 | ¥40,954 | ¥-20,521 | ¥-26,231 | ¥17,320 |
| 評価損益 | 1.70% | 7.83% | -3.69% | -4.45% | 2.78% |
こちらも楽天証券で運用。積立額はまちと同じく月額33,333円を楽天カードで積立中です。
楽天の積立投資ですが、クレジットカード積立から楽天キャッシュ積立に変更する手続き完了しました。
楽天キャッシュの説明はこちら
設定カンタンでした！まだの方はお早めに♪
【長男ジュニアNISA】
| 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | |
| 投資額 | ¥1,442,651 | ¥1,584,033 | ¥1,538,324 | ¥1,440,476 | ¥1,602,150 |
| 利益 | ¥37,653 | ¥112,369 | ¥-135,293 | ¥-164,520 | ¥-32,846 |
| 評価損益 | 2.60% | 7.09% |
【次男ジュニアNISA】
| 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | |
| 投資額 | ¥1,450,314 | ¥1,592,292 | ¥1,548,324 | ¥1,445,109 | ¥1,603,700 |
| 利益 | ¥35,316 | ¥110,538 | ¥-139,362 | ¥-169,886 | ¥-37,962 |
| 評価損益 | 2.40% | 6.94% |
長男、次男のジュニアNISAはレバレッジ銘柄が、まだマイナスになっていますが、先月から13万ほど戻しています(^^）
今年度のジュニアNISA枠は前半にスポット購入をしたので、ほぼ使い切りました。
子供たちのジュニアNISAも同じく楽天証券で運用中。
投資信託
積立NISA以外にも投資信託を購入中です。
楽天証券
【まち名義 投資信託 楽天証券】
| 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | |
| 投資額 | ¥1,004,447 | ¥1,085,098 | ¥907,541 | ¥981,521 | ¥1,072,200 |
| 利益 | ¥136,405 | ¥196,557 | ¥59,837 | ¥54,980 | ¥126,659 |
| 損益評価 | 13.58% | 18.11% | 6.59% | 6% | 11.80% |
こちらも6％ほど利益が増えてました。
ＳBI証券
【まち名義 投資信託 SBI証券】
| 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | |
| 投資額 | ¥40,884 | ¥72,490 | ¥87,113 | ¥109,885 | ¥146,885 |
| 利益 | ¥884 | ¥4,156 | ¥-7,217 | ¥-10,445 | ¥551 |
| 損益評価 | 2.21% | 6.08% | -7.65% | -9% | 0.37% |
ＳBI証券も少しプラスになりました。
スポンサーリンク米国株＆ETF
SBI証券
| 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | |
| 投資額 | ¥3,167,222 | ¥3,311,159 | ¥3,150,573 | ¥3,155,906 | ¥3,473,169 |
| 利益 | ¥248,694 | ¥392,631 | ¥-51,799 | ¥-46,466 | ¥270,797 |
| 損益評価 | 8.52% | 13.45% | -1.62% | -1.45% | 8.46% |
現在の保有銘柄は、VOO.VIG,QQQ,QYLDの4銘柄です。
5月・6月はマイナス続きでしたが、久しぶりにプラ転しました。
まだ米国株不安定ですが・・・
SBI証券は円→ドルに交換する手数料が安いので、米国ETFの購入は「SBI証券」を利用しています。
これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから（今ならTポイント5000円分GETできます）
楽天証券
| 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | |
| 投資額 | ¥174,432 | ¥166,640 | ¥115,684 | ¥109,264 | ¥130,693 |
| 利益 | ¥-15,243 | ¥-23,035 | ¥-73,991 | ¥-71,024 | ¥-49,594 |
| 損益評価 |
現在保有しているのは3銘柄です。
先月よりマイナスが少し減りました。
スポンサーリンク日本株
日本株は現在優待目的で5銘柄を保有しています。
優待目的で購入したヴィレッジヴァンガードは、もうすぐプラ転しそうなので売ろうと思っています。（指値入れてます）
優待は一度取得したのですが、近くの店舗が無くなったことと使い勝手がそこまで良くないので。
スポンサーリンクiDeCo
2021年の12月からスタートしたパパの「 iDeCo 」 高校無償化適用に向けてスタートしました。
高校無償化についての記事はこちら
↓↓
毎月12000円の積立です。加入時の手数料：2,829円と月額の手数料：171円／月がかかります。
【現在の積立状況】
| 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | |
| 投資額 | ¥33,550 | ¥48,426 | ¥53,883 | ¥64,857 | ¥81,128 |
| 利益 | ¥826 | ¥3,873 | ¥-2,499 | ¥-3,354 | ¥1,088 |
| 評価損益 | 2.46% | 7.99% | -17.18% | -16% | 1.3% |
iDeCoも少しですがプラスになりました。
スポンサーリンクまとめ
6月に比べ資産全体はプラスになりました。やっぱり増えると嬉しいですね～
今月からパパが昇給し、お給料が増えました♪
増えた分すべて貯蓄に回したいところですが、あと数年は息子たちの学費の負担がかなりあります(^^;)
増えた分は学費用としてKEEPしておき、貯蓄の取り崩しを少なくできるようやりくりしたいと思っています。
引き続き毎月の積立は継続していきます♪
3月に取得した優待はほぼ手元に届きました！
あとはカタログギフトで注文したもので、届いていなものがあります。
【届いた株主優待品たち】
▶オリックス優待 コンビーフセット
▶サンリオ優待 2名義分
こちらは行く予定がないのでフリマサイトで売却しした！
▶ナック優待 2名義分
▶はるやま優待（写真は1名義分ですが、2名義取得しました）
↓
主人がワイシャツをGET
▶どこかのカタログギフトでGET 3月多すぎて(^^;)
▶ビックカメラ 2名義分
主人が髭剃りの部品を購入したいとのことで渡しました！
優待ラッシュが終わり、しばらく静かな日々になりそうです♪
