投資資産状況 2024年10月 (主婦の投資記録)

こんにちは、まち(@machi82607262)です。

2024年10月分の投資資産の状況をまとめました。

我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。（給料日の関係で）

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新NISA（SBI証券）

つみたて投資枠

今年の5月からクレジットカードつみたての投資可能額が可5万⇒10万になったので我が家も新NISAのつみたて投資はオールクレカにしています(^^）

【まち積立新NISA】

	5月	6月	7月	8月	9月	10月
投資額	¥547,040	¥680,890	¥783,111	¥833,637	¥926,795	¥1,114,644
利益	¥47,025	¥80,887	¥83,104	¥33,621	¥26,793	¥114,658
評価損益	9.40%	13.48%	11.87%	4.20%	2.97%	11.46%

まち名義はS&P500のみを購入しているのですが、評価損益は先月より8％ほどUPでした(^^）

【パパ積立新NISA】

	5月	6月	7月	8月	9月	10月
投資額	¥547,694	¥667,252	¥771,772	¥826,927	¥920,607	¥1,094,425
利益	¥47,682	¥67,239	¥71,768	¥26,906	¥20,589	¥94,391
評価損益	9.53%	11.20%	13.46%	3.36%	2.28%	9.43%

新NISAの積立投資の評価損益は先月より7％ほどのUP。

パパの積立NISAはオルカンのみです。

クレジットカード積立10万円はは三井住友NLカード（ゴールド）で行っています。（クレジットカード積立なのでポイントたまります(^^♪）

SBI証券で積立を始める方でまだカードを作っていな方は、今なら8000円分のポイントをいただけます♪

三井住友NLカード

2024年10月10日（木）積立設定締切分（2024年11月買付分）以降三井住友NLカードの付与率に変更があります。

詳しくはこちら

2024年5月からSBI証券クレジットカード積立5万円から10万円に変更！ ポイント還元率の変更点＆今後やることまとめ新NISAがスタートしこれまでのクレジットカードの積立限度額5万円から10万円にＵＰされるという発表がありました。 各証券会社から詳細内容が発表がスタートしています。 まちは新NISAから「SBI証券」を利用。（これまでは楽天証券） 「SBI証券」のクレジットカード積立の詳細が2024年3月22日に発表されたので、その内容と今後やることをまとめました。...

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成長投資枠

【まち新NISA 成長投資枠】

	5月	6月	7月	8月	9月	10月
投資額	¥469,698	¥731,808	¥727,895	¥1,998,060	¥2,093,077	¥2,284,920
利益	¥24,649	¥86,750	¥82,837	¥57,159	¥52,164	¥244,007
評価損益	5.53%	11.85%	12.84%	2.94%	2.55%	11.95%

成長投資枠は9％ほどUP(^^）

残り枠は36万ほど。今年もあと2か月ほどになったので、タイミングを見て購入せねば！

現在こちらで保有しているのは投資信託と米国株（一部）です。

【パパ新NISA 成長投資枠】

	5月	6月	7月	8月	9月	10月
投資額	¥427,413	¥667,368	¥680,972	¥1,981,901	¥2,149,285	¥2,307,360
利益	¥16,180	¥30,353	¥43,957	¥49,354	¥28,545	¥186,616
評価損益	3.93%	4.76%	6.90%	2.55%	1.34%	8.79%

パパ名義では日本の高配当株を23万円分（端株で分散投資）とオルカンを保有中。

残り枠は28万ほどです。

まちの成長投資枠と比較すると、3％ほど損益に差があります。（パパが低い）

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旧積立NISA（楽天証券）

【まち旧積立NISA】

	5月	6月	7月	8月	9月	10月
投資額	¥1,892,209	¥1,957,602	¥1,977,849	¥1,855,060	¥1,841,009	¥1,983,835
利益	¥632,522	¥697,946	¥718,197	¥595,403	¥581,352	¥724,178
評価損益	50.21%	55.40%	57.01%	47.26%	46.15%	57.49%

楽天証券の旧つみたてNISAは2023年末で入金を終了。

先月より11％ほど利益がUPしました！

【パパ旧積立NISA】

	5月	6月	7月	8月	9月	10月
投資額	¥1,762,385	¥1,822,971	¥1,843,978	¥1,728,310	¥1,713,165	¥1,847,259
利益	¥562,391	¥622,977	¥643,984	¥528,307	¥513,171	¥647,265
評価損益	46.86%	51.91%	53.66%	44.02%	42.76%	53.93%

パパ名義のほうも同じく11％ほど利益増！

【長男ジュニアNISA】

2024年5月に長男のジュニアNISA全て売却済。

全部の投資信託を売却後「ジュニアNISA口座廃止」の手続をしました。

こちらの資金はは親の新NISA成長投資枠で運用をスタートしています！

▼詳細はこちらにまとめています▼

高3息子（2006年夏生まれ）のジュニアNISA 全て売却！こんにちは、まち(@machi82607262)です。 2024年の夏で高3になる息子のジュニアNISA全て売却注文をしたので、こちらの記事にまとめます。...

我が家の長男は夏生まれなので、新NISA口座が開設できるようになるのは来年（2025年）の1月1日からということになります。

楽天証券かSBI証券のどちらかで新NISA口座を開設予定です。

18歳の誕生日前に楽天証券とSBI証券から成人口座になると通知が来ました！

【次男ジュニアNISA】

	5月	6月	7月	8月	9月	10月
投資額	¥3,558,685	¥3,732,779	¥3,753,488	¥3,533,916	¥3,481,944	¥3,765,643
利益	¥1,123,685	¥1,297,779	¥1,318,488	¥1,098,916	¥1,046,944	¥1,330,643
評価損益			54.17%	44.84%	42.99%	54.64%

次男のジュニアNISAも11％ほど利益がUPしました。

ジュニアNISAは2023年12月で制度が終了。

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投資信託（特定口座）

2023年までは積立NISA以外にも投資信託を購入していました。

現在、積立はSTOPしています。

楽天証券

【まち名義　投資信託　楽天証券】

	5月	6月	7月	8月	9月	10月
投資額	¥1,792,023	¥1,852,319	¥1,872,548	¥1,755,935	¥1,737,998	¥1,873,553
利益	¥654,340	¥714,636	¥734,865	¥618,252	¥600,315	¥735,870
損益評価			64.59%	54.34%	52.76%	64.68%

こちらも12％ほど利益増でした！

SBI証券

【まち名義　投資信託　SBI証券】

	5月	6月	7月	8月	9月	10月
投資額	¥2,103,590	¥2,210,461	¥2,222,034	¥2,085,809	¥2,063,757	¥2,239,474
利益	¥570,880	¥677,751	¥689,321	¥553,096	¥531,045	¥706,761
損益評価			44.97%	36.09%	34.65%	46.11%

こちらの投資信託も11％ほど利益が増えました。

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米国株＆ETF

これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから
（今ならTポイント5000円分GETできます）

楽天証券

	5月	6月	7月	8月	9月	10月
投資額	¥71,509	¥103,778	¥81,996	¥61,247	¥50,872	¥53,519
利益	¥6,938	¥39,207	¥17,424	¥-3,320	¥-13,699	¥-11,052
損益評価	9.70%	37.77%	26.98%

現在保有しているのは2銘柄のみ。今月もまだマイナス・・・

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日本株

今月新たに購入したのはIPOで当選した「東京地下鉄」です！

みずほ証券で100株×2名義分当選(^^）

上場日は10月25日です！

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iDeCo

2021年の12月からスタートしたパパの「 iDeCo 」　高校無償化適用に向けてスタートしました。

2022年（高1）、2023年（高2）共に無事満額いただけました(^^♪

2024年から東京都は所得制限なしになることが発表されましたね！！

詳しくはこちらの記事の最後に追記しています！(＊今年度の内容も追記しています）

　　　↓↓

年収がいくらまでなら、高校無償化の支援を受けられるのか今回の記事では、高校無償化についてお伝えをしていきます。 どんな世帯が無償化を受けられるのか？ 所得制限はどのくらいなのか？ どうやって計算をすれば、無償化を受けられるのかがわかるの？ こちらの記事を参考に、高校無償化が適用になるかどうかを計算してみてくださいね。...

「 iDeCo 」は毎月12000円の積立をしています。加入時の手数料：2,829円と月額の手数料：171円／月がかかります。

【現在の積立状況】

	5月	6月	7月	8月	9月	10月
投資額	¥459,857	¥506,304	¥525,264	¥502,126	¥505,554	¥566,257
利益	¥131,408	¥154,197	¥161,328	¥126,361	¥117,960	¥166,834
評価損益				33.62%	30.43%	41.76%

iDeCoは先月より49,000円程利益が増えました。

2024年からは高校無償化には関係なくなりますが、引き続き老後資金として投資を続けていきます(^^）

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まとめ

今月はアメリカ株の上昇で、かなり資産が増えました(^^）

今年もあと2か月。今年度分の新NISAの成長投資枠の残り30万円程をを使い切らないと・・・

そして、そして今月積立投資のクレカの銀行引き落としの計算をミスり、11月分の積立（10万円分）ができませんでした(^^;)

なので、こちらも現金で10万円どこかで買いをいれないと2024年満額120万円にはなりません。（どんくさかったー）

現在メンイのカードが三井住友NLゴールドカード、サブカードも三井住友カードなので、引き落としできなかったら全部のカードが止まり超不便でした。

次回から気をつけねば^^;

家計全体でみると、先月より134万円程資産が増えてました(^^）

久しぶりにポートフォリオの比率だしてみました👇

資産の半分が投資信託に！

現金はクロス取引に使っている資金も含んでいます。

保険は来月末に長男の学資保険220万円が満期になります。

こちらは大学進学の資金に充てるので、この分が資産から減ります^^;

▼ふるさと納税も残り2か月なので、残り注文検討します▼

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