こんにちは、まち(@machi82607262)です。
2024年3月分の投資資産の状況をまとめました。
我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。（給料日の関係で）
3月は、ほぼ横ばいで
資産変わらずでした♪
＊資産形成のためにどんな投資をしているのかを知りたい方
＊これから投資をスタートしようとしている主婦の方
新NISA（SBI証券）
つみたて投資枠
つみたて投資枠はクレジットカード5万・証券口座から5万の10万をまち＆パパ名義でつみたて中です。
【まち積立新NISA】
| 1月 | 2月 | 3月 | |
| 投資額 | ￥51,679 | ¥213,825 | ¥263,651 |
| 利益 | ￥1,679 | ¥13,818 | ¥13,643 |
| 評価損益 | 3.24％ | 6.40% | 5.17% |
【パパ積立新NISA】
| 1月 | 2月 | 3月 | |
| 投資額 | ¥50,990 | ¥212,893 | ¥263,947 |
| 利益 | ¥989 | ¥12,886 | ¥13,939 |
| 評価損益 | 1.97% | 6.05% | 5.28% |
新NISAの積立投資の評価損益は微減でした。
積立のうち5万円分は三井住友NLカードで行っています。（クレジットカード積立なのでポイントたまります(^^♪）
SBI証券で積立を始める方でまだカードを作っていな方は、今なら8000円分のポイントをいただけます♪
楽天証券ではクレジットカード積立が5万➡10万になりました！
楽天証券、クレカ積立10万対応💯素晴らしいですね～https://t.co/rXOu3JcVpv
— たぱぞう🐘/米国株/不動産 (@tapazou29) March 8, 2024
SBI証券でもスタートすることが決まっていますが詳細はこれから発表予定。
現在の発表についてはこちら
今回はSBI少し動きが遅いです・・・
成長投資枠
【まち新NISA 成長投資枠】
| 2月 | 3月 | |
| 投資額 | ￥21,174 | ¥37,474 |
| 利益 | ￥10,794 | ¥7,152 |
| 評価損益 | 50.97% | 23.58% |
長男オススメの米国株を少しだけ追加購入しました！
また少し下がったら買い増し予定です。
【パパ新NISA 成長投資枠】
| 3月 | |
| 投資額 | ¥14,181 |
| 利益 | ¥423 |
| 評価損益 | 2.98% |
パパの成長投資枠では、日本株の高配当株を端株で少し購入。
スポンサーリンク積立NISA（楽天証券）
【まち積立NISA】
| 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | 3月 | |
| 投資額 | ¥1,424,451 | ¥1,532,546 | ¥1,572,978 | ¥1,625,993 | ¥1,753,941 | ¥1,758,580 |
| 利益 | ¥243,460 | ¥318,222 | ¥313,321 | ¥366,276 | ¥494,284 | ¥498,923 |
| 評価損益 | 20.61% | 26.21% | 24.78% | 29.07% | 39.23% | 39.60% |
楽天証券の旧つみたてNISAは入金を終了。
今月は少しだけ評価損益が増えました。
【パパ積立NISA】
| 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | 3月 | |
| 投資額 | ¥1,327,517 | ¥1,429,344 | ¥1,457,887 | ¥1,509,525 | ¥1,634,778 | ¥1,640,966 |
| 利益 | ¥194,189 | ¥262,683 | ¥257,893 | ¥309,531 | ¥434,784 | ¥440,972 |
| 評価損益 | 17.13% | 22.52% | 21.49% | 25.79% | 36.23% | 36.74% |
パパ名義のほうも少しだけ増！
【長男ジュニアNISA】
| 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | 3月 | |
| 投資額 | ¥2,576,296 | ¥2,801,374 | ¥2,938,883 | ¥2,985,925 | ¥3,203,192 | ¥3,207,610 |
| 利益 | ¥331,306 | ¥489,718 | ¥560,561 | ¥597,603 | ¥849,870 | ¥854,288 |
| 評価損益 | 12.85% | 17.48% | 19.00% | 20.01% | 26.53% | 26.63% |
【次男ジュニアNISA】
| 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | 3月 | |
| 投資額 | ¥2,604,902 | ¥2,827,791 | ¥2,964,227 | ¥3,029,430 | ¥3,299,244 | ¥3,304,879 |
| 利益 | ¥329,908 | ¥486,131 | ¥555,901 | ¥594,430 | ¥864,244 | ¥869,879 |
| 評価損益 | 12.66% | 17.19% | 18.75% | 19.62% | 26.19% | 26.32% |
ジュニアNISAは2023年12月で制度が終了しました。
ジュニアNISAは先月より少しだけ増。
次男分は当面そのまま運用！
長男分は18歳になる前に（今年中）全て
の商品を売却予定。
2月は日本株の投資信託のみ売却完了！
家族のNISA合計額：約1049万（先月は約1033万）
先月より16万ほど増えました(^^♪
今月の家族4人での利益は約270万！(先月は268万）
投資信託（特定口座）
2023年までは積立NISA以外にも投資信託を購入していました。
来年から新NISAがスタートするので特定口座の積立設定はすべて解約済み。
楽天証券
【まち名義 投資信託 楽天証券】
| 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | 3月 | |
| 投資額 | ¥1,553,232 | ¥1,656,480 | ¥1,679,657 | ¥1,535,118 | ¥1,659,264 | ¥1,662,684 |
| 利益 | ¥326,669 | ¥408,916 | ¥411,092 | ¥397,429 | ¥521,580 | ¥524,995 |
| 損益評価 | 21.03% | 24.68% | 24.47% | 25.88% | 31.43% | 31.57% |
先月よりほんの少し上昇しました(^^）
こちらは売却していき、新NISAの成長投資枠の費用にあてていきます。
ＳBI証券
【まち名義 投資信託 SBI証券】
| 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | 3月 | |
| 投資額 | ¥558,919 | ¥1,699,341 | ¥1,725,034 | ¥1,786,921 | ¥1,945,060 | ¥1,948,380 |
| 利益 | ¥78,216 | ¥192,633 | ¥192,320 | ¥254,211 | ¥412,350 | ¥415,670 |
| 損益評価 | 16.27% | 12.78% | 12.54% | 14.22% | 21.19% | 21.33% |
こちらもほんの少し上昇♪
こちらも順次売却していき、新NISAの成長投資枠に移行する予定です。
家族のNISA＋特定口座投資信託 合計額：約1,409万（先月は約1,393万）
今月は少しだけ資産増えました！
米国株＆ETF
SBI証券
| 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | 3月 | |
| 投資額 | ¥215,779 | ¥225,100 | ¥０ | ¥０ | ¥０ | ¥０ |
| 利益 | ¥1,181 | ¥10,502 | ||||
| 損益評価 | 0.55% | 4.89% |
当面は投資信託で運用予定なのでETFの購入予定はありません。
これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから
（今ならTポイント5000円分GETできます）
楽天証券
| 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | 3月 | |
| 投資額 | ¥27,280 | ¥35,428 | ¥45,357 | ¥47,179 | ¥65,104 | ¥64,796 |
| 利益 | ¥-37,292 | ¥-29,144 | ¥-19,215 | ¥-17,392 | ¥533 | ¥222 |
| 損益評価 | 0.81% | 0.34% |
現在保有しているのは2銘柄のみ。
家族のNISA＋特定口座投資信託＋米国ETF 合計額
2023年3月：約866万
2023年4月：約968万（前月比＋102万）
2023年5月：約1022万（前月比＋54万）
2023年6月：約913万 米国ETFを5月20日にほぼ全て売却済
2023年7月：約950万 （前月比＋37万）
2023年8月：約976万 （前月比＋26万）
2023年9月：約1,054万 （前月比＋78万）
2023年10月：約1,028万 （前月比-26万）
2023年11月：約1,219万 （前月比+191万）
2023年12月：約1,227万 （前月比+8万）
2024年1月：約1,262万 （前月比+35万）
2024年2月：約1,458万 （前月比+196万）
2024年3月：約1,415万 （前月比-4万）
日本株
今月は、新規の現物株の購入はなしでした。
日本株が好調で保有している銘柄も利益が増えたものと、損切を1名柄しました。
まち名義：ブックオフ売却 利益：約2万円
マルシェ売却 損切：約9,000円
ブックオフは利益が出たので一旦売却。優待廃止になったマルシェは2万弱のマイナスが続いていたのですが、決算が良く株価が上がったので損切しました。
▼現在保有中の現物株はこちら▼
iDeCo
2021年の12月からスタートしたパパの「 iDeCo 」 高校無償化適用に向けてスタートしました。
2022年（高1）、2023年（高2）共に無事満額いただけました(^^♪
iDeCoをスタートしていなければ多分貰え
なかったので早めにやっておいてよかったです！
2024年から東京都は所得制限なしになることが発表されましたね！！
詳しくはこちらの記事の最後に追記しています！(＊今年度の内容も追記しています）
↓↓
「 iDeCo 」は毎月12000円の積立をしています。加入時の手数料：2,829円と月額の手数料：171円／月がかかります。
【現在の積立状況】
| 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | 2月 | 3月 | |
| 投資額 | ¥298,340 | ¥325,129 | ¥338,672 | ¥362,395 | ¥406,797 | ¥418,247 |
| 利益 | ¥40,865 | ¥55,825 | ¥57,539 | ¥69,433 | ¥102,006 | ¥101,627 |
| 評価損益 | 13.69% | 17.17% | 16.98% | 19.15% | 25.07% | 24.29% |
iDeCoは先月より微減でした。
2024年からは高校無償化には関係なくなりますが、引き続き老後資金として投資を続けていきます(^^）
スポンサーリンクまとめ
今月の前半は、アメリカ株が上がりジュニアNISAの含み益が90万を突破した日もありましたがその後少し下落。
ダウチャートはずっと横ばいでウロウロしています。
もう1段上がるのか？ここから一度下がるのか様子を見ている状況で、長男のジュニアNISA,特定口座の投資信託はまだ売却できていません。
様子を見て売却していく予定です。
今月から新しい試みとして日本株の「高配当株」を端株で少しずつ購入し始めました。（パパ名義の新NISA成長投資枠）
株価が下がっている銘柄でチャート上でも買いを入れてもよさそうなタイミングのものだけ少しずつ買いはじめました。
こちらはあわてずに、チャンスがあれば買って行こうと思っています。1株ずつ購入しリスク分散もしっかりしていきます(^^）
家族4人のNISAの利益が
今月で270万になりました！
何もしなければこの利益はなかったので
投資をしていて本当に良かったです。
これからもコツコツ投資を続けていきたい
と思います♪
