こんにちは、まち(@machi82607262)です。
2024年1月分の投資資産の状況をまとめました。
我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。（給料日の関係で）
今月は株価上昇♪
資産増えました！
日本株の勢いすごかったですね。
＊資産形成のためにどんな投資をしているのかを知りたい方
＊これから投資をスタートしようとしている主婦の方
新NISA（SBI証券）
つみたて投資枠
いよいよ今月から新NISAスタート(^^）
つみたて投資枠はクレジットカード5万・証券口座から5万の10万をまち＆パパ名義でつみたて中です。
【まち積立新NISA】
| 1月 | |
| 投資額 | ￥51,679 |
| 利益 | ￥1,679 |
| 評価損益 | 3.24％ |
【パパ積立新NISA】
| 1月 | |
| 投資額 | ¥50,990 |
| 利益 | ¥989 |
| 評価損益 | 1.97% |
積立のうち5万円分は三井住友NLカードで行っています。（クレジットカード積立なのでポイントたまります(^^♪）
SBI証券で積立を始める方でまだカードを作っていな方は、今なら8000円分のポイントをいただけます♪
成長投資枠
成長枠投資は今月はまだ購入してません。
スポンサーリンク積立NISA（楽天証券）
【まち積立NISA】
| 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | |
| 投資額 | ¥1,361,140 | ¥1,421,379 | ¥1,424,451 | ¥1,532,546 | ¥1,572,978 | ¥1,625,993 |
| 利益 | ¥246,815 | ¥273,721 | ¥243,460 | ¥318,222 | ¥313,321 | ¥366,276 |
| 評価損益 | 22.15% | 23.85% | 20.61% | 26.21% | 24.78% | 29.07% |
楽天証券の旧つみたてNISAは入金を終了。
今月は株価上昇で4％ほど利益が増えました(^^）
【パパ積立NISA】
| 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | |
| 投資額 | ¥1,261,761 | ¥1,323,927 | ¥1,327,517 | ¥1,429,344 | ¥1,457,887 | ¥1,509,525 |
| 利益 | ¥195,769 | ¥223,932 | ¥194,189 | ¥262,683 | ¥257,893 | ¥309,531 |
| 評価損益 | 18.35% | 20.36% | 17.13% | 22.52% | 21.49% | 25.79% |
楽天証券の旧つみたてNISAは入金を終了。
【長男ジュニアNISA】
| 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | |
| 投資額 | ¥2,451,911 | ¥2,574,665 | ¥2,576,296 | ¥2,801,374 | ¥2,938,883 | ¥2,985,925 |
| 利益 | ¥340,253 | ¥396,341 | ¥331,306 | ¥489,718 | ¥560,561 | ¥597,603 |
| 評価損益 | 13.87% | 15.39% | 12.85% | 17.48% | 19.00% | 20.01% |
【次男ジュニアNISA】
| 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | |
| 投資額 | ¥2,524,041 | ¥2,604,145 | ¥2,604,902 | ¥2,827,791 | ¥2,964,227 | ¥3,029,430 |
| 利益 | ¥339,713 | ¥395,817 | ¥329,908 | ¥486,131 | ¥555,901 | ¥594,430 |
| 評価損益 | 13.45% | 15.19% | 12.66% | 17.19% | 18.75% | 19.62% |
ジュニアNISAは2023年12月で制度が終了しました。
今日確認したら、なぜか12月後半のつみたての買い付けが行われておらず（口座残高あるのに）長男4万ほど、次男1万ほど証券口座に残ってました^^;（なぜ？）
ジュニアNISAは先月より1％ほど上昇でした。
次男分はそのまま運用！
長男は来年18歳になるので
タイミングを見て売却予定です！
家族のNISA合計額：約925万（先月は約893万）
先月より32万ほど増えました(^^♪
今月の家族4人での利益は約187万！(先月は168万）
投資信託（特定口座）
2023年までは積立NISA以外にも投資信託を購入していました。
来年から新NISAがスタートするので特定口座の積立設定はすべて解約済み。
楽天証券
【まち名義 投資信託 楽天証券】
| 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | |
| 投資額 | ¥1,520,817 | ¥1,561,604 | ¥1,553,232 | ¥1,656,480 | ¥1,679,657 | ¥1,535,118 |
| 利益 | ¥335,654 | ¥365,042 | ¥326,669 | ¥408,916 | ¥411,092 | ¥397,429 |
| 損益評価 | 22.07% | 23.37% | 21.03% | 24.68% | 24.47% | 25.88% |
先月3銘柄ほどを売却しました。
こちらは売却していき、新NISAの成長投資枠の費用にあてていきます。
ＳBI証券
【まち名義 投資信託 SBI証券】
| 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | |
| 投資額 | ¥533,425 | ¥545,035 | ¥558,919 | ¥1,699,341 | ¥1,725,034 | ¥1,786,921 |
| 利益 | ¥78,723 | ¥90,332 | ¥78,216 | ¥192,633 | ¥192,320 | ¥254,211 |
| 損益評価 | 17.31% | 19.86% | 16.27% | 12.78% | 12.54% | 14.22% |
こちらも順次売却していき、新NISAの成長投資枠に移行する予定です。
家族のNISA＋特定口座投資信託 合計額：約1,257万（先月は約1,223万）
今月は全体的に資産増えました！
米国株＆ETF
SBI証券
| 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | |
| 投資額 | ¥110,656 | ¥222,770 | ¥215,779 | ¥225,100 | ¥０ | ¥０ |
| 利益 | ¥4,390 | ¥8,172 | ¥1,181 | ¥10,502 | ||
| 損益評価 | 4.13% | 3.81% | 0.55% | 4.89% |
売却したETFのドルを今月円転しました。
当面は投資信託で運用予定なのでETFの購入予定はありません。
これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから
（今ならTポイント5000円分GETできます）
楽天証券
| 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | |
| 投資額 | ¥30,600 | ¥30,005 | ¥27,280 | ¥35,428 | ¥45,357 | ¥47,179 |
| 利益 | ¥-33,972 | ¥-34,567 | ¥-37,292 | ¥-29,144 | ¥-19,215 | ¥-17,392 |
| 損益評価 |
現在保有しているのは2銘柄です。
こちらは先月より少しプラスに(^^;)
家族のNISA＋特定口座投資信託＋米国ETF 合計額
2023年3月：約866万
2023年4月：約968万（前月比＋102万）
2023年5月：約1022万（前月比＋54万）
2023年6月：約913万 米国ETFを5月20日にほぼ全て売却済
2023年7月：約950万 （前月比＋37万）
2023年8月：約976万 （前月比＋26万）
2023年9月：約1,054万 （前月比＋78万）
2023年10月：約1,028万 （前月比-26万）
2023年11月：約1,219万 （前月比+191万）
2023年12月：約1,227万 （前月比+8万）
2024年1月：約1,262万 （前月比+35万）
日本株
今月は現物株の購入はなしでした。
日本株が好調で保有している銘柄も利益が増えてます。
数銘柄は売ることも検討中(^^）
▼現在保有中の現物株はこちら▼
日本株（端株）
日本マクドナルドＨＬＤＧの優待内容が変更され長期保有条件がついたので、まち名義とパパ名義の端株を購入しました！
グローセル・みずほリースを売却しました。（優待廃止やＴＯＢ）
▼端株まとめはこちら▼
ここ1か月で優待廃止や長期保有がの
縛りになった優待株多数です！
iDeCo
2021年の12月からスタートしたパパの「 iDeCo 」 高校無償化適用に向けてスタートしました。
2022年の高校1年生度分は無事満額いただけました(^^♪
2023年も先日通知が来て満額いただけることになりました！
iDeCoをスタートしていなければ多分貰え
なかったので早めにやっておいてよかったです！
2024年から東京都は所得制限なしになることが発表されましたね！！
詳しくはこちらの記事の最後に追記しています！(＊今年度の内容も追記しています）
↓↓
「 iDeCo 」は毎月12000円の積立をしています。加入時の手数料：2,829円と月額の手数料：171円／月がかかります。
【現在の積立状況】
| 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | |
| 投資額 | ¥275,052 | ¥292,180 | ¥298,340 | ¥325,129 | ¥338,672 | ¥362,395 |
| 利益 | ¥41,235 | ¥46,534 | ¥40,865 | ¥55,825 | ¥57,539 | ¥69,433 |
| 評価損益 | 14.99% | 15.92% | 13.69% | 17.17% | 16.98% | 19.15% |
iDeCoは先月より2％ほど利益が増えました！
2024年からは高校無償化には関係なくなりますが、引き続き老後資金として投資を続けていきます(^^）
スポンサーリンクまとめ
今月から新NISAがスタート！
資金の準備などが今までと変わり、まだ準備に慣れません^^;（クレカの引き落とし口座などが前と変わりました）
慣れるまでしっかりチエックしないと！
今月は日本株価が絶好調(^^）
保有している優待目的の銘柄も利益が増えてます。いくつか売却しようかと考え中です。
新NISAの成長投資枠分の資金捻出のために、現在保有している特定口座の投資信託を売却予定ですが、米国株も調子が良くタイミングが難しいです(^^;)
NYダウは2022年の高値を超えてきています。
次の調整に入りそうになったら売却しようと思います。
家族4人のNISAの利益が187万に
なりました！
何もしなければこの利益はなかったので
投資をしていて本当に良かったです。
これからもコツコツ投資を続けていきたい
と思います♪
