投資資産状況 2025年1月 (主婦の投資記録)

こんにちは、まち(@machi82607262)です。

2025年1月分の投資資産の状況をまとめました。

我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。（給料日の関係で）

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新NISA（SBI証券）

つみたて投資枠

【まち積立新NISA】

	8月	9月	10月	11月	12月	1月
投資額	¥833,637	¥926,795	¥1,114,644	¥1,261,304	¥1,361,418	¥1,477,840
利益	¥33,621	¥26,793	¥114,658	¥161,270	¥161,405	¥177,812
評価損益	4.20%	2.97%	11.46%	14.66%	13.45%	13.67%

今年も引き続き、まち名義はS&P500のを積立していきます。

評価損益は先月より微増でした^^;

つみたて投資はクレジットカードで行い、ポイントをGETしています(^^）

【パパ積立新NISA】

	8月	9月	10月	11月	12月	1月
投資額	¥826,927	¥920,607	¥1,094,425	¥1,218,210	¥1,317,827	¥1,429,700
利益	¥26,906	¥20,589	¥94,391	¥118,173	¥117,826	¥129,698
評価損益	3.36%	2.28%	9.43%	11.30%	9.81%	9.97%

新NISAの積立投資の評価損益は先月より微減。

昨年までパパの積立NISAはオルカンのみ。

今年はパパのつみたて投資枠も「S&P500」に変更しました。

SBI証券で積立を始める方でまだカードを作っていな方は、今なら8000円分のポイントもらえます♪

三井住友NLカード

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成長投資枠

【まち新NISA 成長投資枠】

	8月	9月	10月	11月	12月	1月
投資額	¥1,998,060	¥2,093,077	¥2,284,920	¥2,283,608	¥2,471,137	¥4,119,446
利益	¥57,159	¥52,164	¥244,007	¥283,586	¥310,591	¥352,070
評価損益	2.94%	2.55%	11.95%	14.18%	14.37%	9.34%

1月中旬の下がったタイミングで、今年度枠140万円分購入しました。現在こちらで保有しているのは投資信託と米国株（一部）です。

【パパ新NISA 成長投資枠】

	8月	9月	10月	11月	12月	1月
投資額	¥1,981,901	¥2,149,285	¥2,307,360	¥2,225,953	¥2,454,933	¥2,700,311
利益	¥49,354	¥28,545	¥186,616	¥225,942	¥235,189	¥252,254
評価損益	2.55%	1.34%	8.79%	11.30%	10.59%	10.30%

パパ名義では日本の高配当株を23万円分（端株で分散投資）とオルカン・S&P500を保有中。

パパ名義は2025年の買い付けまだ0円です。

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旧積立NISA（楽天証券）

【まち旧積立NISA】

	8月	9月	10月	11月	12月	1月
投資額	¥1,855,060	¥1,841,009	¥1,983,835	¥2,039,920	¥2,034,658	¥2,056,969
利益	¥595,403	¥581,352	¥724,178	¥780,263	¥775,002	¥797,312
評価損益	47.26%	46.15%	57.49%	61.94%	61.52%	63.29%

楽天証券の旧つみたてNISAは2023年末で入金を終了！

先月より1％ほど増えました。

昨年と今年の比較👇

	2023年12月	2024年12月
総額	¥1,572,978	¥2,034,658
利益	¥313,321	¥775,002
損益評価	24.78%	61.52%

1年間放置で約46万円程増えてました！

長期投資の威力すごいですね♡

【パパ旧積立NISA】

	8月	9月	10月	11月	12月	1月
投資額	¥1,728,310	¥1,713,165	¥1,847,259	¥1,897,838	¥1,896,237	¥1,915,899
利益	¥528,307	¥513,171	¥647,265	¥697,844	¥696,243	¥715,905
評価損益	44.02%	42.76%	53.93%	58.15%	58.02%	59.65%

パパ名義も1％ほど増えてました。

【長男ジュニアNISA】

2024年5月に長男のジュニアNISA全て売却済。

全部の投資信託を売却後「ジュニアNISA口座廃止」の手続済。

こちらの資金はは親の新NISA成長投資枠で運用をスタートしています！

▼詳細はこちらにまとめています▼

高3息子（2006年夏生まれ）のジュニアNISA 全て売却！こんにちは、まち(@machi82607262)です。 2024年の夏で高3になる息子のジュニアNISA全て売却注文をしたので、こちらの記事にまとめます。...

長男のNISA口座はSBI証券で開設済。

運用は現在はしていません。

【次男ジュニアNISA】

	8月	9月	10月	11月	12月	1月
投資額	¥3,533,916	¥3,481,944	¥3,765,643	¥3,866,408	¥3,887,900	¥3,911,679
利益	¥1,098,916	¥1,046,944	¥1,330,643	¥1,431,408	¥1,452,900	¥1,434,607
評価損益	44.84%	42.99%	54.64%	58.78%	59.66%	57.91%

次男名義のジュニアNISAは、昨年と比較すると約90万円程増えてました(^^♪）

ジュニアNISAは2023年12月で制度が終了したので、現在は追加購入してません。

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投資信託（特定口座）

2023年までは積立NISA以外にも投資信託を購入していました。

現在、積立はSTOPしています。

楽天証券

【まち名義　投資信託　楽天証券】

	8月	9月	10月	11月	12月	1月
投資額	¥1,755,935	¥1,737,998	¥1,873,553	¥1,918,276	¥1,811,078	¥1,828,804
利益	¥618,252	¥600,315	¥735,870	¥780,593	¥758,389	¥776,115
損益評価	54.34%	52.76%	64.68%	68.61%	72.00%	73.72%

今後は随時売却していき、2025年の新NISA成長投資枠の資金にします！

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SBI証券

【まち名義　投資信託　SBI証券】

	8月	9月	10月	11月	12月	1月
投資額	¥2,085,809	¥2,063,757	¥2,239,474	¥2,318,114	¥2,322,640	¥2,349,872
利益	¥553,096	¥531,045	¥706,761	¥785,401	¥789,927	¥817,160
損益評価	36.09%	34.65%	46.11%	51.24%	51.54%	53.31%

こちらの投資信託は2％ほど利益が増えました。

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米国株＆ETF

これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから
（今ならTポイント5000円分GETできます）

楽天証券

	7月	8月	9月	10月	11月	12月	1月
投資額	¥81,996	¥61,247	¥50,872	¥53,519	¥43,765	¥41,941	¥51,413
利益	¥17,424	¥-3,320	¥-13,699	¥-11,052	¥-20,806	¥-22,630	¥-13,158
損益評価	26.98%

現在保有しているのは2銘柄のみ。今月はマイナスが1万ほど減りました・・・

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日本株

今月も日本株でスイングトレードしていますが現在マイナス11万ほど！

11月と12月の利益合計が107,000円ほど。なのでトントン状態です(^^;)

株価戻るののを待ち売却予定です。

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iDeCo

2021年の12月からスタートしたパパの「 iDeCo 」　高校無償化適用に向けてスタートしました。

2024年から東京都は所得制限なしで高校無償化になりました。

詳しくはこちらの記事の最後に追記しています！(＊今年度の内容も追記しています）

　　　↓↓

年収がいくらまでなら、高校無償化の支援を受けられるのか今回の記事では、高校無償化についてお伝えをしていきます。 どんな世帯が無償化を受けられるのか？ 所得制限はどのくらいなのか？ どうやって計算をすれば、無償化を受けられるのかがわかるの？ こちらの記事を参考に、高校無償化が適用になるかどうかを計算してみてくださいね。...

「 iDeCo 」は毎月12000円の積立をしています。加入時の手数料：2,829円と月額の手数料：171円／月がかかります。

【現在の積立状況】

	8月	9月	10月	11月	12月	1月
投資額	¥502,126	¥505,554	¥566,257	¥600,857	¥614,770	¥624,214
利益	¥126,361	¥117,960	¥166,834	¥189,605	¥191,689	¥201,133
評価損益	33.62%	30.43%	41.76%	46.10%	45.30%	47.54%

iDeCoは先月より2％ほどプラスでした。

積立金額が増やせるニュースが出ていたので、検討しましたがその後改悪のニュースが出たので、しばらくこのままにしようと思います。

12月末に発表された税制改正で「イデコ改悪」になりました。65歳で受けられた税優遇が70歳に引き上げとなりました。

詳細はこちら

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まとめ

2025年スタートしました。

今年もつみたて投資は、まち＆パパ10万/月を積み立てていきます。

成長投資枠は特定口座の投資信託を売却して、移動していく予定。

家全体の資産は長男の学資保険分220万がおり、そちらを進学費用に充てるのでその分減りました。

春から一人暮らしになるので、現在いろいろと準備をしています。調子に乗って買うと恐ろしいほどお金が飛んでいくので、株主優待・ポイントなどを利用し現金の持ち出しを少なくしています。

炊飯器やお鍋はクレジットカードで貯めたANAマイルで購入。Amazonで買う物はポイ活のポイントなどを活用。100均の買い物はポイ活で貯めたdポイントを利用。

今後、まとめ記事で書きたいと思っています(^^）

春からは長男仕送りが始まるので、家計も新しく見直ます(^^）

▼長男の受験にかかった費用まとめ▼

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