こんにちは、まち(@machi82607262)です。
2022年3月分の投資資産の状況をまとめました。我が家は毎月20日ごろに資産の締めをしています。（給料日の関係で）
3月に入りやっと米国株の株価が戻ってきましたね！
＊資産形成のためにどんな投資をしているのかを知りたい方
＊これから投資をスタートしようとしている主婦の方
積立NISA
まずは家族全員の積立NISAの状況をお伝えします♪
【まち積立NISA】
| 10月 | 11月 | 1月 | 2月 | 3月 | |
| 投資額 | ¥408,935 | ¥498,504 | ¥552,128 | ¥575,557 | ¥628,905 |
| 利益 | ¥30,272 | ¥56,951 | ¥36,797 | ¥26,893 | ¥46,908 |
| 評価損益 | 7.99% | 12.90% | 6.664% | 4.67% | 7.40% |
3月中旬からようやく米国株が上昇。それに伴い日本株も元気を取り戻してきてますね^^
積立NISAは引き続き楽天証券で積立を続けています。積立額は月額33,333円。楽天カードで積立中。
【パパ積立NISA】
| 10月 | 11月 | 1月 | 2月 | 3月 | |
| 投資額 | ¥235,576 | ¥350,778 | ¥423,969 | ¥447,665 | ¥499,274 |
| 利益 | ¥2,245 | ¥19,669 | ¥638 | ¥-8,999 | ¥8,832 |
| 評価損益 | 0.96% | 5.94% | 0.15% | -1.97% | 1.70% |
パパの積立NISAも楽天証券で運用。積立額はまちと同じく月額33,333円を楽天カードで積立中です。
【長男ジュニアNISA】
| 10月 | 11月 | 1月 | 2月 | 3月 | |
| 投資額 | ¥536,444 | ¥793,186 | ¥932,177 | ¥1,306,019 | ¥1,442,651 |
| 利益 | ¥26,444 | ¥83,186 | ¥30,451 | ¥-12,313 | ¥37,653 |
| 評価損益 | 4.92% | 10.48% | 3.26% | 2.60% |
【次男ジュニアNISA】
| 10月 | 11月 | 1月 | 2月 | 3月 | |
| 投資額 | ¥536,627 | ¥792,038 | ¥941,349 | ¥1,313,044 | ¥1,450,314 |
| 利益 | ¥26,627 | ¥82,038 | ¥29,683 | ¥-15,228 | ¥35,316 |
| 評価損益 | 4.92% | 10.35% | 3.15% | 2.40% |
子供たちのジュニアNISAも同じく楽天証券で運用中。2月・3月の株価が下がっているときに数回にわけてスポット購入をしました。今年度使えるジュニアNISA枠はあと23万ほどになりました。
投資信託
積立NISA以外にも投資信託を購入中です。
楽天証券
【まち名義 投資信託 楽天証券】
| 11月 | 1月 | 2月 | 3月 | |
| 投資額 | ¥855,389 | ¥921,157 | ¥937,072 | ¥1,004,447 |
| 利益 | ¥178,346 | ¥133,609 | ¥109,524 | ¥136,405 |
| 損益評価 | 20.89% | 14.50% | 11.68% | 13.58% |
積立を継続しているのは6銘柄で35000円分/月。積立NISAとこちらを合算すると楽天カードの5万円枠を超過してしまうので残りは証券口座から積立をしています。
クレカ支払いだとポイントがたまるので、一部解約しＳBI証券に乗り換えました。
5月からはＳBI証券でクレカ積立をする手続きをしました。こちらで積み立てた投信はそのままKEEP予定です。
ＳBI証券
【まち名義 投資信託 SBI証券】
| 1月 | 2月 | 3月 | |
| 投資額 | ¥19,619 | ¥29,256 | ¥40,884 |
| 利益 | ¥-380 | ¥-743 | ¥884 |
| 損益評価 | -2.47% | 2.21% |
現在ＳBI証券のクレカ積立は、毎月1万円分の三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）のみです。
▼5月からの積立予定▼
米国株＆ETF
SBI証券
| 10月 | 11月 | 1月 | 2月 | 3月 | |
| 投資額 | ¥2,086,312 | ¥2,086,312 | ¥2,546,459 | ¥2,644,309 | ¥3,167,222 |
| 利益 | ¥128,495 | ¥178,346 | ¥46,887 | ¥-6,761 | ¥248,694 |
| 損益評価 | 6.15% | 8.54% | 1.88% | -0.26% | 8.52% |
2月と3月の下がった時に少しずつ買い増しをしていました。保有しているのは、QQQ・VOO・VIGの3銘柄です。
値下がりした時に買い増しをしていたので一気に利益がUPしました。
当面は様子見予定です！
SBI証券は円→ドルに交換する手数料が安いので、米国ETFの購入は「SBI証券」を利用しています。
これからSBI証券で口座を開設をする方はこちらから（今ならTポイント5000円分GETできます）
楽天証券
| 11月 | 1月 | 2月 | 3月 | |
| 投資額 | ¥342,722 | ¥159,530 | ¥152,098 | ¥174,432 |
| 利益 | ¥32,538 | ¥-15,684 | ¥-37,578 | ¥-15,243 |
| 損益評価 | 9.49% |
現在保有しているのは4銘柄。テスラだけプラスに転じました。SOXLはまだ戻りが遅くマイナスになっています。
スポンサーリンク日本株
日本株は現在-49,000円ほど。優待銘柄のみ4銘柄保有しています。2月優待のクリエイト・レストランツ・ホール (3387) のクロスが100株しか取れなかったので、2月末に300株を数日にわけて購入しました。（その後もう100株購入しました）
他の銘柄は優待の権利がついてから株価が下がり、まだ戻りません。
iDeCo
12月からやっと積立がスタートしたパパの「 iDeCo 」
高校無償化適用に向けてスタートしました。
高校無償化についての記事はこちら
↓↓
毎月12000円の積立です。加入時の手数料：2,829円と月額の手数料：171円／月がかかります。
【現在の積立状況】
| 2月 | 3月 | |
| 投資額 | ¥20,776 | ¥33,550 |
| 利益 | ¥-119 | ¥826 |
| 評価損益 | 16.86% |
株価が下がっているタイミングでスタートしたので利益が出ています。
スポンサーリンクまとめ
やっと米国株が戻ってきたのでNISAもETFもプラ転しました。日本株も7連騰ですね。このままじわじわ上昇トレンドが続くと良いのですが。
相場が良くても悪くても、積立を継続していきます♪
先日、憧れの「すかいらーく」の株主優待が届きました。
17,000円分あるので、春休みや夏休みに子供たちと利用したいと思っています。
すかいらーくの優待券が使えるお店は、
「ガスト」、「バーミヤン」、「ジョナサン」、「しゃぶ葉」、「夢庵」、「ステーキガスト」、「グラッチェガーデンズ」、「藍屋」、「魚屋路」、「chawan」、「むさしの森珈琲」、「ラ・オハナ」、「三〇三」、「ゆめあん食堂」、「とんから亭」、「から好し」、「ばーみやん軒」などに加え、「トマト&オニオン」、「じゅうじゅうカルビ」など。
近くにあるのは、「ガスト」、「バーミヤン」、「ジョナサン」、「しゃぶ葉」、「夢庵」、「ステーキガスト」あたりなのでそちらで使う予定です。
そして来週はいよいよ、3月優待の権利付き日♪
3月は優待がものすごく多いので超人気銘柄以外はとるのに余裕がありますね。3月に集中している間に4月の在庫がなくなってましたが・・・
▼現在のクロス銘柄はこちら▼
おまけ
10月からスタートしたからPayPayボーナス運用。
1月のブログの時の運用額は13,354円の運用額でした。
↓↓
2月はpaypayボーナを追加投入し16,049円でした。
そして3月はボーナを追加投入し23,096円となりました。
投資コースの内訳はこちらです↓
paypayボーナス運用本日より、100円以上の追加をすると1％分の手数料が課されます。（100円までの追加は今まで通り0円のようです。）
昨日、残りのボーナス追加しました！
